银行代理西联汇款业务操作规程

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1、银行代理西联汇款业务操作规程为规范我行代理西联汇款业务的柜台操作，根据《中国ⅩⅩ银行代理西联汇款业务管理办法》、《中国ⅩⅩ银行反洗钱管理办法》，特制定本规程。一、业务介绍（一）基本规定1、西联汇款业务是全球快速汇款的一种，汇款人在西联代理机构汇款后取得“汇款监控号码（简称MTCN）”。款项汇出后，收款人无需开户10分钟后即可在西联汇款公司全球任一代理网点凭身份证件和监控号码等汇款信息领取汇款。我行代理西联汇款业务，是指我行作为西联汇款业务代理机构，与西联公司合作开展的包含发汇和收汇的个人外汇实时汇款业务。2、我行代理西联汇款业务包括：发汇业务和收汇业务。发汇和收汇的币

2、种均为美元。3、发汇业务包括普通发汇和快捷汇款。（1）普通发汇的发汇人和收款人均为个人；（2）快捷汇款的发汇人为个人、收款人为与西联公司签订快捷汇款协议的机构或公司。4、根据相关法律规定，对于在联合国被制裁人员或组织名单上的人员，我行应拒绝为其办理西联发汇和收汇业务。若在我行汇款后，代理解付网点发现收汇人为制裁人员或组织名单上的人员，代理解付网点可拒绝解付款项。对于此类情况，我行不承担任何责任。为防范洗钱风险，我行对于西联发汇业务增加“OFAC名单”及“EU名单”（以下称“风险控制名单”）的监控，营业机构发现或者有合理理由怀疑客户（含其交易对手）为风险控制名单人员/机

3、构的，应拒绝办理相关业务。5、办理西联汇款业务时，必须严格遵守国家外汇管理局《个人外汇管理办法》、《个人外汇管理办法实施细则》、中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国ⅩⅩ银行大额资金汇划和现金支取的管理规定》、《中国ⅩⅩ银行反洗钱管理办法》等相关规定。6、西联汇款业务需按照《核心业务系统对私国际收支申报操作规程》的相关规定进行国际收支申报并遵守反洗钱相关管理规定。7、西联公司在中国上海设有西联汇款中国客户服务中心（以下简称西联客服中心），为网点提供业务支持。网点在联系西联客服中心时，应使用已备案电话或传真，逐笔做好回复记录并登

4、记客服人员工号。16——代理免费服务热线：8008203323，021-26037230（未开通800地区）；——客户免费服务热线：8008208668,021-26037229（未开通800地区）。（二）业务范围1、发汇、收汇、委托收汇签约业务可到我行任意代理网点办理。2、退汇业务只能到原发汇网点办理。3、委托收汇变更业务只能到原签约网点办理。（三）是否可以代办发汇、收汇业务必须由本人办理；委托收汇可由指定代理人办理；退汇业务必须由原发汇人办理。（四）使用的凭证一般凭证：发汇单、收汇单、特殊业务处理申请单、西联汇款业务查询查复单（五）收费发汇业务手续费按照西联公司标

5、准收取。二、业务流程（一）发汇业务1、经办（1）审核1）审核发汇单是否为大写英文或拼音填写（柜员可代客户填表，但填写内容须由客户本人签字确认。客户已在我行网站填写发汇信息的，应提供预处理编号，柜员使用“4420预处理登记簿单笔查询”交易打印《发汇单》，交客户核对并签字确认，如客户需要修改发汇信息，柜员应使用“4422预处理业务登记簿修改”交易修改后，再使用“4420预处理登记簿单笔查询”交易打印《发汇单》）；各要素是否填写正确、完整（西联老客户只需填写必填项，其余信息系统自动回显并打印发汇单，客户无需填写，核对确认即可）；提示客户认真阅读《客户须知》并签字确认；外管局

6、规定的相关证明材料是否提供齐全；申请人所持身份证件是否真实、有效，是否为本人。柜员还须请客户同时填写《境外汇款申请书》，据以进行国际收支申报。2）快捷汇款业务《发汇单》填写要求申请人若申请使用快捷汇款支付缴纳赴美留学生/交换学者（签证类型为F/M/JVISA）审核服务费（SEVIS16I-901），需填写《发汇单》收汇人栏中汇款至公司的相关内容，公司名称填写“USBANKDHS”，公司代码填写“FMSEVISFEEMO或JSEVISFEEMO”，账号填写I-20表格（F/M签证类型）或DS-2019表格（J签证类型）右上角的服务号码+“-”+生日，参考号填写I-20表

7、格上的学校代码或DS-2019表格上的课程项目号码。3）发汇业务的资金来源可以为现汇或现钞,使用现钞汇款免收钞转汇手续费。如客户汇款资金非美元，须按我行当时外汇牌价换成美元后汇出。4）发汇限额控制①普通发汇单笔汇款限额为9000美元。②快捷汇款单笔汇款限额为5000美元。③网点单日累计发汇限额为10万美元，如网点当日累计发汇金额超限额时，可向西联客服中心申请临时调增发汇限额。5）客户手持外币现钞或转账汇款金额超过规定限额时需根据《个人外汇业务管理办法实施细则》中相关规定提供证明材料。6）办理发汇业务前，柜员须先通过“8597/8579国家信息查询”交