某银行绩效考评指标对比分析

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1、简析ⅩⅩ年KPI考评变化及相关影响一、总行政策变化及影响根据全行发展战略，为适应管理维度向条线、产品层次的不断深化，确保年度目标实现与长期价值创造能力提高，促进全行实现战略转型，总行在对ⅩⅩ年KPI指标调整和完善的基础上，制订了ⅩⅩ年一级分行负责人年度考核关键业绩指标。同时，为充分发挥KPI体系对提高全行战略执行力的激励约束作用，促进管理模式由层级管理向层级、条线管理相结合推进，作为对一级分行负责人KPI考核指标体系的补充，ⅩⅩ年总行对各业务条线设置了业务条线主要业绩指标体系，用于各业务条线经营业绩的评价，使两套指标在侧重点上

2、更加明确。（一）一级分行负责人年度关键业绩指标（KPI）的构成及变化ⅩⅩ年对一级分行负责人的KPI体系参照ⅩⅩ年“全面综合”、“效益核心”、“质量改善”、“战略导向”、“重点明确”设置原则，选取更适合层级管理和体现全行战略发展要求的指标，分为效益、风险、战略、加减分四类共18个指标，在更加全面、准确衡量和考核系统内各一级分行经营管理成效的同时，进一步增强对业务发展的导向作用。一级分行指标体系表从上述对比表情况看，ⅩⅩ年KPI指标的构成和部分指标的计算口径进行了较大调整：1、效益指标方面：一是取消了上年的“成本收入比”和“经济资

3、本回报率”两项指标；二是用“存贷利差”指标替代了上年的“净利息收益率”指标。2、风险指标方面：一是“新发放贷款质量”指标口径改为包括ⅩⅩ、ⅩⅩ和2005年的纯新发放贷款不良率（权重分别为30％、30％、40％）；二是用“不良贷款额”指标替代了上年的“不良贷款预期损失新增”指标；三是用“不良资产处置贡献度”指标替代了上年的“不良资产现金回收贡献”指标。3、战略指标方面：一是用“中间业务收入”指标替代了上年的“公司收费类收入增长额”和“个人收费类收入增长额”指标，同时ⅩⅩ年“中间业务收入”指标包括中间业务收入和中间业务收入市场占比

4、新增两项指标，权重各占50％，并且中间业务收入口径不再包括其他营业收入净额；二是用“个人贷款新增”指标替代了上年的“个人信贷效益贡献新增”指标；三是用涵盖国际结算业务量新增（45%）、国际结算业务量（贸易项下）四行占比新增（20%）和外汇中间业务收入新增的“外汇业务增长”指标替代了上年的“国际结算量新增”指标；四是“贷记卡业务新增”指标虽保持不变，但考核内容由上年涵盖贷记卡消费交易额增长率、贷记卡透支额增长率及发卡量新增计划完成率三项指标调整为今年涵盖发卡量新增和消费交易额两项指标（权重分别为60%和40%）；五是用涵盖交易量

5、占比和客户新增的“电子银行业务增长”指标替代了上年的“电子银行（含手机银行）交易量”指标；六是用“AUM300万（含）以上个人高端客户新增”指标替代了上年的“总分行级个人VIP客户数新增”指标；七是用“小企业贷款新增额”指标替代了上年的“AA级以上公司类及机构客户信贷余额占比”、“重要公司及机构客户和代发工资户新增”指标；八是用“中心城市行网点转型推广”指标替代了上年的“机构及人员调整”和“中心城市行效益及市场份额增长率”两项指标。4、加减分指标方面：一是取消了上年“经营管理真实、合规性”指标；二是增加了“产品创新”和“风险基

6、础管理”两项指标，充分体现总行对产品创新和风险基础管理工作的高度重视。（二）增设业务条线KPI考核指标体系作为对一级分行负责人KPI体系的有效补充，ⅩⅩ年总行增设了业务条线KPI指标体系，分为效益、风险和战略三类指标。其中，为从机制上保证对业务联动和交叉营销的激励与约束，同时突出牵头部门管理责任，对部分指标实行双边考核，因此在战略性业务指标中设置了“共担指标”。ⅩⅩ年业务条线KPI指标数量统计表目前业务条线KPI指标主要作为总行经营部门的业绩考核指标，全部指标都下达到总行各部门。但考虑到总分行机构设置不完全对应以及分行对指标数

7、量的承受能力，总行将11个条线指标整合为对公和个人两大条线指标对分行下达，效益指标、风险指标及部分由总行部门直接承担的工作任务不下达到分行。对于分行来说，一级分行KPI是用于业绩考核的约束性指标，部门条线业绩指标是总行部门指导分行部门条线的指导性计划，不用于对分行的考核。分行对本行部门的考核可参照总行部门条线指标设置体系，总行部门也可通过条线主要业绩指标对分行部门进行业务指导。（三）政策变化对我行的影响ⅩⅩ年一级分行负责人KPI指标体系仍然体现以效益为核心，改善资产质量，加快战略转型的总体要求，但在指标设置上更为精练（比上年减

8、少5个指标）、导向更为明确。这就要求我行在组织实施年度经营计划时，要紧紧围绕总行确定的经营目标和政策导向开展各项工作；在对下贯彻传导政策方面，如制定二级分（支）行负责人KPI指标体系时，也要根据总行的政策导向相应调整指标设置和指标权重，在全面、准确衡量和考核各二级分（支）行经