小额贷款公司年度考核评价办法(试行)

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1、ⅩⅩ区小额贷款公司年度考核评价办法（试行）第一章总则 　　第一条为加强对全区小额贷款公司的监管，规范其经营行为，根据中国银监会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发[2008]23号)、《ⅩⅩ区小额贷款公司试点管理实施细则》(内金办发[2008]25号)、《关于加强小额贷款公司监管的通知》(内金办贷发[2009]51号)及《严防小额贷款公司参与非法集资的若干规定(试行)》(内金办发[2011]117号)等政策法规，制定本办法。 　　第二条本办法适用于经ⅩⅩ区人民政府金融工作办公室(以下简称“自治区金融办”)审核批准，并

2、在ⅩⅩ区辖内注册设立的小额贷款公司及其分支机构。 　　第三条盟市金融办(含满洲里、二连浩特市金融办，以下统称“盟市金融办”)是辖内小额贷款公司日常监督管理的第一责任人，负责实施本盟市小额贷款公司的年度考评。盟市金融办也可以委托旗县区金融办对当地旗县区范围内的小额贷款公司进行年度考评，但应由盟市金融办出具年度考评意见。自治区金融办对盟市金融办小额贷款公司年度考评工作进行督导和抽查，抽查结果与盟市金融办上报结果不符的，按其偏离系数对该地区所有小额贷款公司年度考评得分进行校正。 　　第四条小额贷款公司应当在每年2月底前向当地盟市金融办提交年度

3、考评材料。当年设立开业的小额贷款公司，自下一年度起参加年度考评。 　　第五条对小额贷款公司年度考评实行百分制量化评分管理方式，最低得分为0分。 　　第六条小额贷款公司年度考评结果将作为享受各类优惠政策、批准设立分支机构、增资扩股、外源融资、开办新业务等事项的主要依据。盟市金融办应将年度考评得分60分以下的小额贷款公司列为重点监管对象，加大日常监管力度，加强现场检查频率，定期向自治区金融办上报整改情况。小额贷款公司发生“一票否决”类问题(本办法第十九条所列)时，应按规定由相关部门严肃处理。 　　第二章年度考评程序 　　第七条年度考评程序：

4、 　　(一)小额贷款公司向当地金融办提交年度考评材料。 　　(二)盟市金融办对小额贷款公司年度考评材料进行审查，并进行现场核查。现场核查应指派两名以上工作人员进行。(三)盟市金融办出具每家小额贷款公司年度考评意见书和年度综合考评情况报告，报自治区金融办。 　　第八条小额贷款公司应当提交以下年度考评材料： 　　(一)经营情况报告书。 　　1、公司基本情况。包括公司简介，分支机构设置及高管人员、从业人员情况，公司治理及内部控制情况，业务系统执行情况，发展规划等。 　　2、合规经营情况。包括信贷投放及财务经营情况，对外投资、融资情况，经营效益

5、与税收缴纳情况，支持“三农三牧”、小微企业及个体工商户典型事例等。 　　3、公司变更事项核准情况。 　　4、接受监管部门检查及违规问题整改落实情况。 　　5、年度考评自评表。 　　6、监管部门要求的其他披露事项。 　　(二)各类申请事项的批准文件复印件。 　　(三)营业执照、组织机构代码证、税务登记证副本复印件，《工商登记基本情况表》(含变更登记表)。 　　(四)经监管部门认可的具备审计资质的中介机构出具的小额贷款公司年度专项审计报告。(五)每季末的存量贷款明细表及银行对账单。 　　(六)上一年度考评结果复印件。 　　(七)监管部门要求

6、的其他材料。 　　小额贷款公司有分支机构的，还应当提交分支机构的营业执照副本复印件和批准开业文件复印件。 　　第九条小额贷款公司分支机构由设立所在地金融办负责年度考评，除提交第八条所列第(一)、(二)、(三)、(五)、(六)项材料外，还应提交其所隶属公司上一年度考评结果复印件。 　　第三章年度考评评分标准 　　第十条依法合规经营情况 　　(一)有虚假出资或抽逃资本金行为的，按当年累计发生金额占注册资本比例扣分，一个百分点扣1分。(例：小额贷款公司注册资本为1亿元，当年虚假出资或抽逃资本金累计额为45万元，则扣0.5分，分数四舍五入，保留

7、至小数点后1位。下同。) 　　(二)有违反小额贷款公司外源融资管理规定，未及时申请或报备的，每发生一次扣2分。 　　(三)向违法经营的企业和个人及不符合国家产业政策导向的行业发放贷款的，每发生一笔扣2分。 　　(四)有向本公司股东、董事及高管人员提供贷款的，每发生一笔扣2分。 　　(五)对同一借款人贷款余额超过规定比例额度的，按累计超出额度占注册资本金比例扣分，一个百分点扣1分。　(六)贷款利率有超过司法部门规定范围的，每发生一笔扣1分。 　　(七)有借贷双方未按规定签署书面合同或合同要件缺失、手续不全、单据填写不规范等现象的，每发生一

8、次扣1分。 　　(八)跨盟市发放贷款的，每发生一笔扣2分。 　　(九)未经监管部门批准擅自开设、变更公司账户的，每发生一次扣1分。 　　(十)资金未封闭运行，用现金发放或收取本息的，按当年累计发生金额占注册