现金运行分析报告

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1、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划现金运行分析报告　　农发行平邑县支行XX年上半年　　现金运行情况分析　　今年以来，我行根据人民银行有关规定和上级行要求，进一步加强现金管理，继续狠抓反假币、反洗钱工作，认真执行人民银行和上级行有关规章制度，促进现金业务继续稳健运行。现将上半年现金运行情况预测分析如下。　　一、基本情况　　一是进一步严格控制现金头寸。根据我行柜面系统管理要求，我行日终现金存量严格控制在5万元范围内，对于超出限额部分，及时

2、办理调拨缴存到存放信用社账户，确保现金头寸从严管理。　　二是进一步加强现金收支管理，严格大额现金审批手续，杜绝套现行为。在办理现金收付过程中，我行将严格落实现金管理要求，履行柜面职责，对存入现金的款项来源、支付现金的用途、审批手续的完备性等加强监督，对恶意套现、利用现金从事洗钱活动等苗头做到早发现、早预防，确保无该类案件发生。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展

3、，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　三是进一步落实库款和票样管理制度。坚持坐班主任每日出入库进行现金卡把验收，按旬查库，分管行长按月查库，节假日实行重点检查，确保无长库或短库问题发生。现金账务要严格执行“现金收入先收款后记账、现金支出先记账后付款”、“限额授权、大额复点”等内控规定，业务完毕及时整点钱箱现金票面，按整、残币认真分类，严格管理。严格办理现金箱包接送手续，确保库款安全。票样安排专　　人保管，并纳入重控管理，避免流通到市场中去。　　四是加强从业人员教育培训，提高反假币和反洗钱能力。安

4、排新入行人员参加人行反假币培训，考取反假币证书。对假币、洗(来自:写论文网:现金运行分析报告)钱等做到处理有力，报告及时。　　二、现金业务分析　　一是现金投放量较小。上半年现金收款296万元，现金付款297万元。其中支取现金主要用于支付工资、财务费用等日常管理支出。现金业务较少的原因主要有一下几个方面：一是我行开户业务范围较小，开户单位较少，开户单位资金支付单笔金额较大，使用现金既不安全也不方便。二是我行将继续积极推行收购资金转账结算，采用电汇、转账支票、商业汇票等支付方式，提高资金支付效率，降低了现金支付过程

5、中可能出现的风险，避免了企业将现金提取后公款私存、给农民打“白条”等违规问题出现。三是我行加强内部财务管理费用开支，结算起点以上的大额费用开支一律采用转账结算。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　二是现金业务具有季节性特点。上半年各开户企业收购活动较少，现金使用量低，属于我行现金投放的“淡季”。　　三是现金管

6、理水平将继续稳步提高。我行将通过提高现金头寸控制和库款管理水平，加强从业人员业务培训，加大反假币、反洗钱宣传和案例处置力度，确保现金运行保持安全、平稳势头。　　现金收支分析报告　　根据人民银行对现金收支分析工作的有关规定，我行从规范现金收支行为入手，强化现金收支管理，加强防范流动性风险。依据我行业务经营实际，对我行今年以来现金收支情况分析如下：　　一、现金收支特点　　现金流通具有较强的规律性，近几年现金投放和回笼数据反映出，现金投放回笼季节性特征明显。春节前是现金投放的集中期，春节后是现金回笼的集中期，春节前现

7、金投放总量占全年投放总量的30-35%，春节后现金回笼总量占全年现金回笼总量的35-40%，由于物价上涨和我县高速公路的开工建设，XX年春节现金回笼量有所下降。　　二、现金投放的主要渠道目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　居民储蓄存款支出、工资性支出、农副产品采购支出、工矿及其他产品采购支出、贷款投放支出、行

8、政企事业管理费支出、城乡个体经营支出、汇兑支出。为保证现金供应，我行建立了客户现金供应预约制度，对大额取款实行提前预约，适量增大了网点备付金核定限额，增加ATM取款机和存取款一体机的购置安装，积极推进大小额支付系统和我行网内往来系统等非现金结算渠道，保证了客户的各类需求。　　三、现金收入分析　　XX年一、二季度现金收入总计xxx万元。其中：商品销售收入xxx万元，占总收入的2%；服务业