私售理财排查报告例文

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1、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划私售理财排查报告例文　　关于个人理财业务风险全面排查的报告　　根据XX转发的《关于个人理财业务风险提示的通知》，按照文件要求，我行对所代理的理财产品进行了全面风险排查，现将排查工作汇报如下：　　一、我行现有的代理理财产品主要有；XX短期投资产品、“XX”外汇理财产品等。　　二、按我行现开展个人理财业务所面临的声誉风险、法律风险、市场风险、操作风险和策略风险等风险进行排查:　　1、我行所代理的理财产品的名称恰当的反映了产品的属性，避免了使用诱惑性、误导性和承诺性的称谓。在命

2、名时也避免了使用蕴含潜在风险或易引发争议的模糊性语言。　　2、我行所代理的理财产品的设计针对不同目标客户群体特点设计了相应的理财产品。对理财产品的风险的揭示充分、清晰和准确。并向客户提供所有可能影响到客户投资决策的材料以及对客户投资情况的评估和分析和用通俗易懂的语言适当的从各个风险角度举例解释。　　3、对客户营销的过程中本着从客户的客户的财务能力为客户推荐与其相符的理财产品。并向客户说明该产品的利弊之处。我行宣传材料的发布渠道主要有：邮寄、组织宣传活动、电话营销、报纸宣传等方式。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保

3、其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　4、在开展理财业务时，按照了解客户原则对客户的财务状况、　　风险认知度、承受能力等进行了充分的了解和评估。并定期的跟踪了解原有客户评估状况的变化情况，妥善保存有关客户评估和服务记录，及时纠正或停止对不恰当的客户进行的产品销售或推销行为。　　5、我行销售的理财产品没有无市场分析预测、产品期限和无风险管控预案的理财产品。　　6、在合同中明确约定与客户的联络和信息传递方式，避免客户因未及时获知信息而造成的损失。在理财的过程中妥善处理客户投诉减少投诉事件

4、的发生。　　通过此次全面排查工作，我行无重大风险和重大投诉事件发生，我行将严格按照《XX暂行办法》的规定办理各项个人理财业务。　　支行非法集资风险排查报告根据青岛银监局《青岛银监局关于印发防范非法集资及风险传染工作指导意见的通知》文件要求，即墨支行营业部结合工作实际，认真开展了排查工作，现将排查情况报告如下：　　一、排查总体情况目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　支行立即成立了由

5、支行行长任组长、分管会计副行长任副组长、全体会计人员配合的自查工作小组。对支行员工行为、网点环境管控等几个方面进行了检查，排查厅堂员工17人，账户45户，交易625笔。　　二、配合排查开展的宣传教育活动　　为提高防范非法集资及风险传染工作效果，支行召开了动员会，由支行行长讲解了目前形势下非法集资的危害性并趋向多发性特点，许多居民深受其害，迫切需要加强宣传，提高周边居民识假、防假能力，保护财产安全。支行采取每天晨会学习、讨论学习非法集资及风险传染工作相关文件，利用开展社区营销工作时向居民宣传防范非法集资知识，同时，在网点做到“五不准，三公示”，与支行所有员工签订承诺书要求员工严格执行

6、。　　三、排查形式、方法及结果　　开展员工异常行为排查　　支行根据本单位实际，通过与员工单独座谈、家访、朋友采访、查询账户、签订协议书和承诺书等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。　　一是建立员工“五严禁”工作制度，并“五严禁”，即：严禁归集他人资金进行理财投资；严禁参与民间借贷、参与设立民间融资机构或违规经营办企业等活动；严禁充当资金掮客；严禁借银行的名义或利用银行员工身份私自代客投资理财；严禁利用所控制账户为他人过渡资金。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保

7、障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　二是逐层、逐级、逐岗签订防范非法集资责任承诺书，以书面形式明确每一个员工的责任，包括防范非法集资工作内容、工作要求、考核标准、责任追究。承诺书中应明确：本人承诺，若违反上述责任，自愿主动接受撤职处分或解除劳动合同。　　三是根据员工授权，对员工控制的账户进行异常行为监控。通过内部预警信息系统，对相关信息进行初步审查后开展核查，重点核查大额交易、异常交易、重要岗位、重要人员。　　四是要