信用社(银行)合规部今年度工作总结及明年工作计划

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1、信用社（银行）合规部今年度工作总结及明年工作计划今年，合规部在省、市联社的正确领导下，在人民银行及银监部门的指导和监督下，紧紧围绕省联社“抓好立规——强化循规——全面合规”的工作思路，以央行票据兑付为契机，通过进一步健全合规风险管理体系，梳理完善各项内控管理制度等手段，全面推进合规文化建设，有效地保障了我市辖内农村信用社的合法依规经营。现将今年度工作总结如下：一、今年度工作总结（一）建立合规组织架构，健全合规风险管理体系今年，联社统一法人社正式开业，我部重新健全了合规组织架构，一是成立联社合规风险管理委员会，对合规风险管理进行监管；二是根据省联社选聘专（兼）职合

2、规员的条件和要求，我社采取基层社及联社各部门先推荐后考察的方式，择优选拔符合条件的员工，报联社领导班子研究通过后，聘任了　　名专（兼）职合规员，基本完善了合规风险管理组织架构体系的建设。（二）坚持内控优先，梳理和健全内控制度1、及时梳理整合各项规章制度。按照统一法人的要求，我部对联社各职能部门印发的相关文件及制度进行了全面的清理，结合我社业务发展和国家相关法律法规的更新情况，通过加强与内部各职能部门及外部监管部门的协调和沟通，针对发现的合规风险点或存在的合规风险隐患，及时向相关部门发出合规风险提示，要求相应部门在规定期限内整改完善，共梳理整合了　份内控管理规章制

3、度。其中：合规部　份，人力资源部　份,计划财务部　份，信贷管理部　份，资产经营部　份，稽核监督部　份，办公室　份,会计结算部　份，监察保卫部　份。2、制订或修订合规制度。根据内部或外部监管部门发现的合规风险点或合规风险隐患，对自行制定的各项规章制度和业务操作规程及时进行清理，有针对性地查漏补缺。今年先后制定或修订了《反洗钱实施细则》、《合规政策》、《报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《客户洗钱风险等级划分实施管理办法》、《反洗钱岗位责任追究管理办法（暂行）》、《合规员管理实施办法》等制度及业务规程。（三）完善授权制度，规范授权管理工作1、制订授权制度。为了进

4、一步完善授权制度，规范授权管理，强化责任，防范风险，我部制定并下发了《授权管理实施细则》，并督促相关部室制定、完善了《财务开支管理规定（暂行）》、《信贷业务授权管理办法(修订版)》、《信贷资金管理暂行办法》、《综合业务系统大额交易授权工作的有关规定》、《信贷资产五级分类实施细则（暂行）》、《不良贷款利息减免实施办法》等各项业务授权管理制度，明确了授权范围和授权方式、授权办法等授权相关内容。2、完善各级授权书。今年＊月＊日，联社统一法人社正式开业，我部重新完善各级授权书，做到明确职责，实行严格问责和建立有效的约束机制。截12月31日止，完善各种授权书共　份，其中基

5、本授权书　份，转授权书＊份。（四）全面推进合规文化建设，促依法合规经营今年，我部以强化培训、着重提高合规意识为重点，全面推进合规文化建设，主要抓好三方面培训。一是抓合规培训。由我部组织辖内信用社和机关部室合规员举办合规与流程化管理培训　次。同时，今年＊月＊日对今年新招聘＊名员工进行了上岗前合规守法知识培训；二是抓反洗钱培训。自行组织培训，＊月＊日，我部对辖内信用社和机关部室共＊名反洗钱合规员开展了反洗钱知识培训。培训特邀中国人民银行领导进行授课。积极参加培训，＊月＊日，组织今年新员工＊人参加中国人民银行举办的反洗钱知识培训班，进一步提高了反洗钱知识水平和反洗钱合

6、规管理水平；三是抓反假币培训。＊月＊日，组织辖内信用社＊名一线员工参加＊＊举办的金融机构反假币培训，特邀中国人民银行货币统计科领导授课，组织参加反假币上岗资格证考试，并取得人人通过的好成绩，获得上岗资格。（五）切实抓好反洗钱工作，及时消除洗钱隐患1、规范反洗钱工作，明确责任。为了规范我社反洗钱工作，落实反洗责任，将反洗钱工作纳入业务经营考核，做到责任到社到人。今年联社与各信用社、机关部室签订了《反洗钱目标管理责任书》，信用社与全体员工签订了《反洗钱目标管理责任书》，做到层层落实责任，实行严格问责,切实提高反洗钱制度的执行力，使反洗钱工作落到实处。2、严格执行报告

7、制度，加强可疑监控我社通过电脑程序抽取和人工补录相结合来报送大额和可疑交易数据。电脑程序抽取的统一由茂名市联社计算机中心抽取并向上级报送；人工补录，由营业网点经办人通过分析、筛选甄别发现可疑或涉及洗钱的及时向联社合规部报告，由合规部汇总向上级有关部门报送。截今年12月31日止，电脑程序抽取的上报大额交易累计笔，交易金额万元，其中对私大额交易累计笔，交易金额万元，对公大额交易累计笔，交易金额万元；可疑交易累计笔，交易金额万元，其中对私可疑交易累计笔，交易金额万元，对公可疑交易累计笔，交易金额万元。人工补录上报的可疑交易累计　笔，交易金额　万元。3、扎实开展客户划分

8、，有效防范洗钱风险根据《