[其他资格考试]中小金融机构案件风险防控培训考题

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1、以下试题为本次记忆清楚的案防原题，其它题目由于想不起每个具体的选项，只记得答案，故将上传题目的知识要点。1.柜员临时离柜应及时签退系统，做到（A），凭证、现金入柜保管。A.人离章收B.交接清楚C.四双制度D.钱账分管2.银行（信用社）经办人员对客户所持身份证件，须通过“公民身份信息系统”进行身份核对，识别证件信息真伪。（B）A.经营查询系统B.公民身份信息系统C.集中报送系统D.现代化支付系统3.假币收缴后，要向客户出具(D)A.收款收据B.多栏式收入传票C.行政事业性收费凭证D.假币收缴凭证4.（C）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户A.专用存款账户B.一般存

2、款账户C.基本存款账户D.临时存款账户5.临时存款账户的有效期最长不得超过（C）年A.0B.1C.2D.36存款上门对账必须坚持（A）。A.双人对账，换人复核B.单人对账C.双人对账D.以上均不对7(A)必须本人办理，不允许代办A.密码挂失B.活期存款C.到期存单D.口头挂失8.(C)是指银行各个机构、柜员用于存放营业用现金、有价单证、重要空白凭证和重要会计业务印章的实物箱。A.逻辑尾箱B.虚拟尾箱C.物理尾箱D.电子尾箱9.重要空白凭证一律纳入（B）科目核算。A．其他B．表外C．表内D．以上均不对10.银行（信用社）经办人员办理业务要坚持，业务办理完毕，现金及时入柜（箱）保管。（B）

3、A.真实行原则B.一笔一清C.时效性原则D.统一管理11.挂失业务操作流程正确的是。（D）A.查询挂失申请→受理审核→打印申请→录入信息→资料回执B.受理审核→查询挂失申请→打印申请→录入信息→资料回执C.受理审核→查询挂失申请→录入信息→打印申请→资料回执D.查询挂失申请→受理审核→录入信息→打印申请→资料回执12.对金融机构重大责任案件应该。（B）A.追究上一级领导的责任B.追究上两级领导的责任C.追究上三级领导的责任D.只追究有关人员的责任13.按农村中小金融机构案件防控工作规划的要求，2011年的主题是。（C）A.规范B.强化C.提升D.深入14.银行突发重大事件的标准是盗窃金

4、融机构现金以上的。（C）A.10万元B.20万元C.30万元D.50万元15.农村信用社支持“三农”发展的主要信贷投入方式是（A）。A．农户小额信用贷款B.农户联保贷款C.保证贷款D.农户其它贷款16下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？(C)A、有“黄赌毒”行为的B、个人或家庭经商办企业的C、小额资金购买彩票的D、无故不能正常上班或经常旷工的17.凭证使用的主要风险点有（ABC）。A、凭证号与使用顺序B、使用程序C、外来重要空白凭证D、凭证的保管18.应急处置机制（ABCD）几个阶段。A.预防B.预警C.发生D.善后19.保证贷款贷后管理的主要风险点包括（ABC）。A.

5、保证人信誉与经营情况B.保证人的保证意愿C.贷款展期D.保证人的偿贷能力20.严格执行“四项制度”是指：（ABCD）A.干部交流B.岗位轮换C.强制休假D.亲属回避E.存款自愿21临时存款帐户的有效期和展期期限合计最长不得超过___年。（C）A、半年B、一年C、二年D、三年22、根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包括下列哪种风险（C）A、市场风险B、战略风险C、法律风险D声誉风险。23、下类哪类人不属于案件专项治理工作需排查的九种人（D）A、有黄、赌、毒行为的。B、个人或家庭经商办企业的。C、无故不能正常上班或经常旷工的。D、小额资金购买彩票的。24、（C），银行业从业人员应遵

6、守信息保密原则。A、在受雇期间。B、在离职后。C、在受雇期间与离职后。25、贷审会要坚持（C）原则严格贷款审批。A、程序简化B、秉公无私C、集体审批D、责任落实