合规从我做起

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1、合规从我做起合规，顾名思义，就是做事要符合规矩，这是最简单最通俗的理解。俗话说，无规矩不成方圆，合规贯穿于我们日常工作的方方面面，尤其对于我们金融行业，它体现在前台柜员的每一笔业务操作，体现在信贷人员的每一笔贷款审批，体现在管理人员的每一项管理决策。今年是合规建设推进年，全省在各位领导的带领下，结合我们的行业性质和实际工作，坚持每周以集中学习和自主学习相结合的方式，认真学习了合规学习手册，使我们更加深刻的认识到合规的重要性和必要性，使我们更加坚信合规要从我做起，防范风险，人人有责。作为一名前台临柜人员，我也深深地感受到合规操作的重要性，我们一定要在自己的

2、职责与权限范围内办理每一笔业务，如果每一名员工都能按照规范化操作，就能切实防范操作风险，让我们的各项业务得到健康的发展。但是，在实际工作中，我们经常会碰到一些合规与否的现象。比如，我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户；不能支取现金的客户想违规提现；一些客户代替他人办理存折书面挂失申请时，在无法提供储户本人身份证的条件下要求我们违规办理；有些客户自认为跟柜员相熟，在某些证件及资料不全的情况下要求进行办理等等。客户由于所受教育的不同、处事方法的差异等，有时会有一些听起来有理，但其实是缺少依据的要求，他们会认为我们所坚持的合规原则太呆板，认为这是柜面人员在

3、刁难，于是会要求我们以情面代替制度。这些时候就要求我们时刻提醒自己，一定要在合规文化的影响下提供服务也要坚持原则，但是在客户的要求不符合规章制度的时候，我们也不能简单生硬地说“不”，而是需要提高与客户沟通的技巧，要用良好的态度向客户解释不能办理的原因，在防范风险的同时依然提供优质的服务。金融工作处处都有风险，谨慎认真是最重要的。每天面对不同的人，面对各种各样的业务，我们不仅要对自己负责，也要对每位客户负责。通过这次合规手册的学习，结合自身工作，使我们更加深刻的认识到应该时刻提醒自己合规操作，做到以下几点：（一）加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所形

4、成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是金融业几十年经营教训的精华。只有按章办事，我们才有保护自己权益和维护广大客户权益的能力。（二）提高自身业务素质，加强风险防范意识。合规文化的贯彻执行，是以金融业务知识为基础的。我们柜面规章制度虽然健全，但我们的经营在持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度跟不上实际，这就要求我们多加强自身知识的积累，对新业务的风险点有深刻地认识，防范于未然。（三）尽责是关键。柜面合规文化的核心是在权限内履行自己的职责。不尽责是错误的，尽责过头也是错误的。我们应该明确自己的岗位职责，根据岗位职责要求尽职尽责，知道自己的责任

5、和权力，知道行使权力的后果，并对后果承担责任。只有各就其位，各司其职，不越俎代庖，我们才能从根本上树立和培养起合规文化。柜面是一个银行经营的窗口，我们要在这个窗口中建立起属于我们自己的合规服务，从自我做起，形成合规人人有责的良好氛围，使依法合规经营成为一种习惯，我们在工作中才能更好更快的发展。