国泰君安天汇宝现金管理

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1、天汇宝现金管理产品国泰君安证券高端客户尊享，让您炒股理财两不误一、产品简介“天汇宝”现金管理产品是由国泰君安推出的，经中国证监会、上交所批准，限定于国泰君安证券与本公司客户之间的债权质押式报价回购。公司以债券质押，每日统一报出各期限品种的收益率，客户接受报价，并将资金融给公司，到期获取稳定的收益。该产品旨在为公司客户提供证券资金账户现金管理服务，是国内证券行业首批实现交易资金实时到账、次日可取的现金管理创新产品。二、各期限品种历史报价品种名称交易代码品种期限2012年1月至5月报价天汇宝1天2050011天期2

2、.30%-3.20%天汇宝7天2050077天期2.50%-4.50%天汇宝14天20500814天期天汇宝28天20501028天期天汇宝91天20503091天期注：以上品种报价为历史数据，不代表未来报价，当日各种实际报价见公司公告。一、产品特点1、高度保障：通过上交所交易，通过中证登清算交收；足额债券质押，客户资金安全充分保障；交易对手为国泰君安证券，以公司信誉为保障。2、稳定回报：市场化收益率，收益按成交日报价以自然日每日计提，到期日到账，有效提高证券账户上资金收益率。3、操作便利：登陆公司交易系统（富

3、易等）即可交易；1天期品种提供到期自动续做，省去每日下单的繁琐。4、高流动性：本金、收益到期日到账；当日可用，次日可取；提前购回或不再续作，委托一经确认，资金实时到账。5、增值服务：尊享VIP增值服务，公司不定期推出VIP品种，满足VIP客户理财需求。6、费用全免：所有交易暂不收取任何费用。7、较低门槛：最低交易限额仅人民币5万元，超出部分以1000元整数倍增加。8、交易时间长：交易截止时间为15:10，客户可在股市收盘后10分钟内进行交易。二、交易要点1、品种报价各品种收益率每个交易日9时报出，日间价格不变，

4、投资者可随时在交易软件或公司网址查询。1、委托方式1)柜台；2)网上交易（富易）；3)网上营业厅（富通）；4)手机交易（易阳指）。2、委托类型委托包括：初始交易（新开回购）、提前回购、不再续做。注：除客户协议另有约定外，交易委托一经成交确认，不可撤销交易。3、交易委托时间1）新开回购委托时间：9:00-15:102）不再续做、提前购回委托时间：9:00-15:004、委托数量委托单位：张；1张=100元；委托数量最低500张，超出部分为10张的整数倍；5、收益计算1）1天期品种到期收益=成交当日1天期到期收益率

5、*交易金额*实际持有天数/365；2）自动续做期间收益=∑自动续做期间1天期品种每日适用年收益率*交易金额/365；3）7天（含）以上品种到期收益=成交当日该品种到期年收益率*交易金额*实际持有天数/365；4）提前购回收益=新开回购日该品种的提前购回年收益率*交易金额*实际持有天数/365；其中a)到期日遇节假日，则顺延至节假日后第一个工作日，节假日年收益率同节假日上一交易日公布的年收益率；b)实际持有天数为成交日起至到期日（不含该日）或提前购回日（不含该日）期间的日历天数。一、参与流程1、签约流程客户申请客

6、户签约开通交易权限2、交易流程登入交易软件点击天汇宝委托选择相应品种点击新开回购二、常见问题解答1、问：“天汇宝”与银行理财和一般券商理财产品有何区别？答：“天汇宝”属于债券质押回购业务，即券商以债券质押，每日报各期品种固定收益，向客户融入资金，到期日向客户返还资金并支付收益，客户按所报利率获得稳定收益。而一般理财产品是指银行或券商将客户资金集中，并代其进行投资管理，客户收益不确定。2、问：“天汇宝”现金管理产品是否通过了监管机构的批准？答：公司收到中国证监会的《关于对国泰君安证券股份有限公司从事债券质押式报价

7、回购业务试点方案的无异议函》（机构部部函【2011】573号）、上海证券交易所《关于确认国泰君安证券股份有限公司债券质押式报价回购交易权限的通知》（上证会字【2011】38号），于2011年11月28日开展债券质押式报价回购，成为首批扩大试点券商之一。1、问：“天汇宝”产品的本金、收益支付方式是什么？答：“天汇宝”的本金、收益在到期日到账，当日可用于股票交易、交易所质押式回购等、次日可取。对于1天期品种，第二个交易日，本金、利息到账；对1天期到期自动续做，公司继续冻结本金，客户提交不再续做委托，经系统确认后，本

8、金实时到账；对提前购回委托，经系统确认后，本金、提前购回收益实时到账。2、问：证券资金账户上哪些资金可用于“天汇宝”交易？答：客户当日证券资金账户上可取资金加上“天汇宝”交易到期、提前购回资金可用于“天汇宝”交易；当日卖出股票资金，交易所质押式回购到期资金等账户内可用资金当日不可用于“天汇宝”交易，次日可用于“天汇宝”交易。3、问：如何开通“天汇宝”交易权限？答：根据上交所的规定，客户