信用社风险整改报告

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1、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划信用社风险整改报告　　信用社关于风险隐患与综合治理自查阶段总结报告-报告　　[]根据县联社关于印发《xxx县信用社案件风险隐患清查与综合治理》以及联社的安排，为了切实加强信用社经营，提升信用社内控平，有效防范经营风险，预防案件发生，我社立即召开全体职工，传达省联社刘印楼同志在全省农村信用社案件风险隐患清查与综合治理会议上的，在全社开了会，结合信用社实际，并作了详细的安排，制定了一系列的，按照要求进行了自查活动，具体如下：　　一、加强

2、组织，精心准备　　成立了信用社案件防范专项治理自查工作领导小组，由xx同志任组长，xx同志任副组长，xxx、xxx、xx、xx、xxx等同志为成员，全面开展专项治理自查工作，。对信用社进行了全面自查，明确自查人，使自查工作覆盖到全社各项，自查面均达到100%。　　二、自查内容：　　主要检查：　　1、规章制度健全及落实情况　　2、存等业务情况　　3、业务情况目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，

3、特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　4、科技网络系统管理情况　　5、保卫业务情况　　三、步骤：　　由案件专项治理小组组长牵头，检查信贷、会计、出纳的行为动态，排查参与“黄、赌、毒”、经商办企业、从事股票活动、不正常交友的问题或现象；检查业务规章制度落实和情况，重点环节控制制度落实情况；主办会计带领检查会计核算、资金清算及结算情况，结算账户开销户、内外账及金融机构往来对账情况，印押证分管、库房及重要空白凭证管理情况。　　四、工作要求：　　统一，认真负责。全体职工要把本次专项治理自查工作作为一项至关重要的工作来抓，不流于形式，不敷

4、衍了事，《》()。内外勤紧密配合，查深查细，不留“死角”，杜绝“盲区”，在工作中要做到专项治理与贷款五级分类相结合，与内控制度相结合。既有分工又要，遇有不明情况及时沟通，发现重大问题及时向主任报告。　　自查情况如下：　　一、各项存款目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　1，对公存款。我社共有人民币银行结算帐户xx户，xx个基本结算账户，xx个

5、专用账户。都经过人民银行核准，余额总计为xxx万元，经银企对账(转载于:写论文网:信用社风险整改报告)，与xx余额相符。没有挪用客户资金的现象，且未能按要求及时对账，未按时发放帐单xx笔。客户办理的各项业务，领用支票，更换内容等，都能按要求办理，或及时备案；业务凭证、及印签都使用正确，核对无误。存在问题是：个别开户单位提供的营业执照复印件中没有年检；　　2、储蓄存款。储蓄存款截止自查时余额为xxx万元，通过逐步核对，底卡相符，账卡相符。存在问题是：原部分存款身份证号与实际不符。　　二、贷款方面。　　截止8月末，我社共有贷款xxx笔xxx万元，

6、其中信用贷款xxx笔xxx万元，质押贷款xx笔xxx万元；以形态分，正常贷款为xxx笔xxx万元，不良贷款为xxx笔xxx万元。XX年1月1日至XX年8月30日期间共新投放贷款xxx笔,金额xxx万元,经查发现，贷款逾期未按规定催收xx笔，金额xxx万元，满额质押贷款xx笔xxx万元，部分贷款没有按月结息。　　XX年1月1日前贷款共xx笔，xx万元，经查，共有超过诉讼时效的xxx笔xxx万元，　　部分贷款没有按月结息。　　三、会计凭证检查情况目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确

7、保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　经过对XX年1月1月至8月31日所有会计凭证的按份检查，发现以下问题：1、会计凭证要素不齐，主要体现在部分开户不全，没有地址，电话等资料；2、柜员存在为自己办理业务问题；3、前几个月大额现金支现没有留存客户身份证资料；4、有用错凭证情况，有手写情况；5、单据有贴补现象；6、个别取款凭条没有取款人签字。　　四、重要凭证管理。　　截止自查时，我社共有库存存折xxx份，存单xxx份，单位存单xxx份，个人存款书

8、xxx份，定期存款证明书xx份，凭证xxx份，贷款收回凭证xxx份，资金调剂凭证xxx份，资金调剂凭证收回xx份，股金证xxx份，现金支票xxx份，转账支票xxxx