个人收支计划

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1、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划个人收支计划　　1、背景资料　　小王夫妻，现居住于惠州，两人年龄均为28岁，结婚3年，两人都是金融从业人员。男方父母均为57岁，原来在乡下务农，过去的积蓄给小李夫妻购房，无退休金。　　2、小王月税前收入约为8000元，其妻月税前收入约为6000元，家庭支出包括每月的物业费400元，衣食费XX元，交通费400元，医疗费100元。　　3年前夫妻结婚时在男方父母的资助下，并利用两人当时已积累的住房公积金，购置

2、了当时价值为30万元的住房，无贷款。现有定期存款5万元，货币基金2万元。除社会保险外未购买商业保险。　　3.理财目标　　预计两年内将生育一子女，之后培养子女到大学毕业，大学学费每年现值1万元。　　男方父母两年后将由外地迁入本市居住，帮忙带小孩。想换买一套同区位但面积大1倍的房屋供届时一家五口使用，并负担两老的生活费。每增加一个家庭成员，预计增加1万元的年开销现值，直至子女大学毕业或父母85岁为止。小王夫妻60岁同时退休。退休后实质生活水准不变，退休生活计算到85岁。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感

3、受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　4.其他假设条件　　医疗保险金与失业保险金各提拨1%，住房公积金个人与单位各提拨6%，目前余额两人合计23000元。养老金账户个人提拨6%，单位提拨20%，目前余额两人合计50000元。暂时不考虑住房公积金与养老金提拨额上限的问题。　　薪资所得税免税额每月XX元，暂时不考虑收入增加后税率可能提高的状况。换房后房贷住房公积金

4、利率为5%，一般贷款利率为6%，贷款20年。　　XX年广东商学院第三届理财规划大赛　　PersonalFinancialAnalysis&PlanningReport　　——美满人生真诚规划　　致：王先生、王女士　　理财顾问：真诚理财团队　　张贵龙、李琳铌、刘志海　　郑建华、胡炎锋、林淮荣　　XX年4月28日　　梳理规划财富增值享受生活　　目录　　前言.............................................1目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大

5、潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　第一部分案例简介.......................................................................................................................2　　第二部分理财规划书的假设前提..............................

6、.................................................................2　　第三部分理财需求基本情况分析...............................................................................................2　　客户家庭信息.........................................................................

7、..................................3　　家庭资产负债表.......................................................................................................3　　家庭收支表........................................................................................................

8、.......4目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　家庭保险保障情况..................................................