xx反洗钱年度报告书

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1、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划XX反洗钱年度报告书　　***县农村信用合作联社　　反洗钱XX年度报告　　人民银行***县支行：　　按照《金融机构反洗钱监督管理办法》要求，现将我单位XX年度反洗钱工作情况报告如下：　　一、反洗钱工作整体情况及机构概况　　我社下辖22家信用社，32个营业网点，现有在岗员工364人。今年以来，为预防洗钱活动，维护金融秩序，我社认真贯彻落实反洗钱法律法规，切实履行金融机构反洗钱法律义务，严格按照人民银行及省联社的要求，组织

2、辖内员工积极做好反洗钱相关工作，并定期组织人员对基层各营业网点执行反洗钱内部控制制度情况进行监督检查和审计考评，发现问题，及时整改，保证了反洗钱制度规定在我社得到有效落实。　　二、反洗钱工作机制建立情况　　内控制度建立和修订情况　　1、及时落实上级行社精神。反洗钱是一项长期的任务，在收到人行、监管部门及省联社反洗钱相关文件、规定后，目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保

3、从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、分支机构、网点员工，并结合我社实际，提出具体工作要求，落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。　　2、建章立制，加强内控管理。根据人行反洗钱检查要求及我社实际，今年1月份，对反洗钱内控制度进行梳理、细化，制定修订下发了《***县农村信用合作联社反洗钱业务客户风险分类管理办法》等三项制度，对联社各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作；明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审

4、查和登记制度；落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门；明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等。　　机制设置情况　　为切实加强对反洗钱工作的领导，联社成立了以联社主任任组长，主管副主任为副组长，财务科、信贷科、银行卡部、稽核科、信息科、保卫科等相关部门负责同志为成员的反洗钱工作领导小组，并下设办公室，办公室设在财务会计部，具体负责组织指导全辖基层社反洗钱工作。全辖共配置反洗钱专兼职人员69人，占全部工作人员比例19%。根据实际需要，各网点配备必要的管理人员，设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作，为反

5、洗钱工作的顺利开展提供了强有力的组织保证。　　技术保障情况目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　XX年，为适应新的支付清算系统对应的支付交易监测系统，能够及时对大额和可疑交易进行监测、记录，省联社配合新核心系统的上线重新开发了与新的IT核心系统联接的新反洗钱系统。通过推行新的反洗钱系统，提高和完善了反洗钱软硬件条件，有效地实现了

6、完整、规范和真实的电子化数据采集方式，不断完善了业务数据的筛选和分析工作，提高数据筛选的准确性和分析报告质量，增强了反洗钱监测的及时性和有效性。同时，通过建立有效监控和管理资金账户系统，改进银行账户管理手段，在对洗钱犯罪的监控、取证、防范等方面的科学技术手段都有了显著提高。　　人员配备与资质情况　　为做好反洗钱基础数据的整理、筛选、分析和上报工作，我社全辖共配置反洗钱专兼职人员69人，占全部工作人员比例19%。根据实际需要，各网点配备必要的管理人员，设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。　　为提高反洗钱工

7、作人员业务水平，我社对反洗钱岗位人员严格要求，积极参加人民银行组织的反洗钱岗位人员准入培训工作，我社通过参加XX年及XX年两期培训，共有70人获得了反洗钱岗位人员准入培训证书，获得这一证书是参加反洗钱岗位准入培训的有效记录和证明，是培训组织单目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　位对参训者专业知识和技能水平的认可，是参训者岗位任

8、职和考核的条件之一。　　三、反洗钱法定义务履行情况　　客户身份识别情况　　1、业务办理中客户身份识别情况　　在开户环节对客户身份进行识别　　在办理开户业务时，我社要求必须客户本人持有效身份证件或身份证明文件办理开户手续，并真实、完整地填写客户基本信息表格等材料。