《金融风险案例集》word版

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1、中国金融风险案例每月精解2008年10月号北京银联信信息咨询中心提供CHINAFINACIALRISKCASESMONTHLY核心案例详解：龙头企业频陷困境，银行信贷集中风险加剧Ø合俊集团两玩具工厂倒闭，银行应警惕代工企业风险Ø银行疏忽致存款被假身份证冒领，身份证审核应重视Ø深圳市某银行协助执行不力被罚3万元Ø一起银行安保服务外包纠纷案例及其启示Ø银行卡实行全面收费，银行服务收费的合法性引争议Ø英国诺森罗克银行挤兑事件回顾与透视Ø委托贷款业务因无效抵押致使银行落入圈套Ø江西黎川县某农信社主任自贷自批侵吞巨额贷款Ø河南漯河农行一营业部主任挪用储户存款461万元Ø

2、北京工行存款被盗划1750万案再次开庭审理Ø农行哈尔滨太平支行柜员识破1000万元假印鉴诈骗Ø央行开展“天网行动”，第6例洗钱案成功宣判本期目录第一篇：核心案例详解4一、龙头企业频频陷困境，银行信贷集中风险加剧4【事件回放】华联三鑫陷危机，引爆44.56亿银行贷款风险4【事件反思】龙头企业频陷困境，凸显银行信贷集中风险1【定义简析】信贷集中风险的界定及类型1【他山之石】国际银行业信贷集中风险管理的典型案例分析2【现状分析】我国银行信贷集中情况及其风险管理现状4【风险防范】防范信贷集中风险的策略建议5第二篇：重点案例评析8二、合俊集团两玩具工厂倒闭，代工企业风险

3、显现8【事件概述】合俊集团两玩具工厂倒闭8【事件分析】合俊集团玩具工厂倒闭的原因分析8【风险提示】合俊集团两工厂倒闭，反映我国玩具出口形势严峻9【延伸阅读】代工企业受金融危机影响最大9三、中国金属旗下钢铁公司破产，隐现国际信用证业务风险12【事件回顾】破产消息事发突然12【事件分析】两工厂破产原因分析12【事件警示】警示高端钢材市场风险14【延伸阅读】科弘破产凸显商业银行国际信用证风险15【风险防范】商业银行国际信用证风险及其防范16四、银行疏忽导致存款被假身份证冒领，身份证审核应引重视19【案件回放】存款被假身份证冒领，客户状告银行疏忽19【案件焦点】银行负

4、有对身份证的审核义务19【风险提示】银行应该对身份证审核问题引起足够重视21【案件启示】银行业务中反假身份证的对策21五、深圳市某银行因协助法院执行不力被罚3万元23【案件回放】协助执行中，银行未全面提供账户信息并采取冻结行为23【案件启示】银行应防范在协助执行中所引出的各类法律风险24【防范措施】银行应高度重视协助执行工作，避免卷入不必要的纠纷26六、银行卡网上购物透支案例揭示电子银行业务风险28【案件回放】网上盗窃引发银行卡存款纠纷28【案件分析】电子银行业务的风险29【案件反思】电子银行业务的风险防范31七、一起银行安保服务外包纠纷案例的思考与启示34【

5、案件经过】银行保安窃取储户存款引发法律纠纷34【案件解读】银行安全保卫工作外包的法律分析34【案件启示】银行应重视安全保卫外包工作的法律风险36八、农行西藏分行典型案例启示：规范外聘律师代理费用问题不容忽视38【基本案情】银行外聘律师追偿债权，引发律师费用纠纷38【案例分析】民事诉讼中律师费用承担的法律分析39【案件启示】银行应规范聘请律师代理诉讼活动的费用处理问题40九、银行卡实行全面收费，银行服务收费的合法性引争议42【事件概述】三家银行取消部分免费服务项目，并提高了收费标准42【背景分析】我国商业银行服务收费适用的价格机制43【争议焦点】商业银行服务收费

6、的合法性之争44【事件思考】商业银行服务收费如何走出法律争议46十、英国第五大抵押贷款机构--诺森罗克银行挤兑事件回顾与透视48【案件回顾】受次级债危机影响，诺森罗克银行出现大规模挤兑48【案件分析】诺森罗克银行遭受挤兑的原因48【案件经过】诺森罗克银行在挤兑过程中采取的对策50【案件启示】诺森罗克银行挤兑事件对我国银行业的启示50第三篇：内部控制案件快报53十一、委托贷款业务因无效抵押致使银行落入圈套53十二、北京工行存款被盗划1750万案再次开庭审理54十三、江西黎川县某农信社主任自贷自批侵吞巨额贷款55十四、成都某银行分理处主任虚开定期存款证实书，挪用公

7、款炒股55十五、农行内蒙古一副行长涉嫌违法发放贷款被逮捕56十六、新疆某信用社主任利用职务便利违法放贷，数罪并罚被判刑56第四篇：会计结算案件快报58十七、农行哈尔滨太平支行柜员识破1000万元假印鉴诈骗58十八、央行开展“天网行动”，第6例洗钱案成功宣判58第五篇：纪检监察案件快报60十九、农行北京分行银行卡部职员受贿被判13年60二十、河南漯河农行一营业部主任挪用储户存款461万元60第一篇：核心案例详解一、龙头企业频频陷困境，银行信贷集中风险加剧近日，频频传出国内龙头企业陷经营困境的消息，这些企业无一例外都欠下银行巨额信贷，如近日陷入困境的浙江龙头企业江

8、龙控股，因资金链断裂，董事长夫妇已经失