2010银行业从业考试大纲

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1、中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲(2010年版)编辑:cba01 

2、 2010-03-2217:04:11 

3、 作者: 

4、 来源:中国银行业协会 

5、 浏览:46726次1 银行知识与业务1.1 中国银行体系概况 1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织l中央银行l监管机构l自律组织 1.1.2 银行业金融机构l政策性银行l大型商业银行l中小商业银行l农村金融机构l中国邮政储蓄银行l外资银行l非银行金融机构1.2 银行经营环境 1.2.1 经济环境l宏观经济运行l经济结构l经济全球化 1.2.2

6、 金融环境l金融市场l金融工具l货币政策1.3 银行主要业务 1.3.1 负债业务l存款业务l借款业务 1.3.2 资产业务l贷款业务l债券投资业务l现金资产业务 1.3.3 中间业务l交易业务l清算业务l支付结算业务l银行卡业务l代理业务l托管业务l担保业务l承诺业务l理财业务l电子银行业务1.4 银行管理 1.4.1 公司治理l公司治理的主体l利益相关者l信息披露 1.4.2 资本管理l银行资本的概念与作用l《巴塞尔新资本协议》l我国监管资本的构成l银监会的资本干预措施l提高资本充足率的方法 1.4

7、.3 风险管理l银行风险的种类l风险管理的发展历程l全面风险管理l风险管理流程 1.4.4 内部控制l内部控制的目标l内部控制的原则l内部控制的构成要素 1.4.5 合规管理l合规管理的相关概念l合规管理的目标l合规管理体系的基本要素l合规管理部门职责 1.4.6 金融创新l金融创新概述l金融创新的基本原则l金融创新与客户利益保护2 银行业相关法律法规2.1 银行业监管及反洗钱法律规定 2.1.1 《中国人民银行法》相关规定l中国人民银行的直接检查监督权l中国人民银行的建议检查监督权l中国人民银行在特定情况

8、下的检查监督权 2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定l《银行业监督管理法》的适用范围l《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 2.1.3 违反有关法律规定的法律责任l刑事责任l行政处罚l行政处分l相关的处罚措施 2.1.4 反洗钱法律制度l洗钱概述l《中华人民共和国反洗钱法》l《金融机构反洗钱规定》l《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》l违反反洗钱规定的法律责任2.2 银行主要业务法律规定 2.2.1 存款业务法律规定l存款及其办理原则l存款业务的基本法律要求l对单位存款查询、冻结、扣划的条件和

9、程序l存款利率的法律管制l存单纠纷案件的认定与处理l存款合同 2.2.2 授信业务法律规定l授信原则l授信审核l贷款业务的基本法律要求l贷款合同 2.2.3 银行业务禁止性规定l商业银行向关系人发放信用贷款的禁止l对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止l同业拆借业务的禁止 2.2.4 银行业务限制性规定l对同一借款人贷款的限制l对关系人发放担保贷款的限制l对相关金融业务和直接投资的限制l对结算业务的限制2.3 民商事法律基本规定 2.3.1 民事权利主体l民事权利主体的概念l自然人l法人l非法人组织 2.3.

10、2 民事法律行为和代理l民事法律行为l代理及其种类 2.3.3 担保法律制度l担保法律制度概述l物权法l抵押l质押l保证l留置 2.3.4 公司法律制度l《公司法》概述l公司设立制度l公司资本制度l公司的组织机构l公司终止制度 2.3.5 票据法律制度l《票据法》概述l票据的功能l票据行为l票据权利l票据丧失的补救措施 2.3.6 合同法律制度l合同的概念及特征l合同的订立l合同的生效l合同的履行l违约责任2.4 金融犯罪及刑事责任 2.4.1 金融犯罪概述l金融犯罪的概念l金融犯罪的种类l金融犯罪的构成

11、 2.4.2 破坏金融管理秩序罪l危害货币管理罪l破坏银行管理罪 2.4.3 金融诈骗罪l集资诈骗罪l贷款诈骗罪l信用证诈骗罪l信用卡诈骗罪l票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 2.4.4 银行业相关职务犯罪l职务侵占罪l挪用资金罪l非国家工作人员受贿罪l签订、履行合同失职被骗罪3 银行业从业人员职业操守3.1 概述及银行业从业基本准则 3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述 3.1.1 银行业从业基本准则3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定 3.2.1 银行业从业人员与客户 3.2.2 银行业从业人

12、员与同事 3.2.3 银行业从业人员与所在机构 3.2.4 银行业从业人员与同业人员 3.2.5 银行业从业人员与监管者3.3 附则 3.3.1 惩戒措施 3.3.2 解释机构 3.3.3 生效日期 第1章银行个人理财业务概述1.1银行个人理财业务的概念和分类   1.1.1个人理财概述   1.1.2银行个人理财业

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