国内结算业务合规试题目库

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1、XX银行XX省分行国内结算业务合规试题库一、判断题1、《人民币银行结算账户管理办法》所称银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。(√)2、中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门。(√)3、中国人民银行应负责对单位客户开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行审查。(×)4、凡单位客户申请开立基本存款账户时，除应出具营业执照正本、组织机构代码证等有关证明文件外，还应出具税务部门颁发的税务登记证。(×)5、个体工商户申请开立基本存款账户时，应出具个体工商户营业执照正本。(√)6、未获得工商行政管理部门核准登

2、记的单位，在验资期满后，应向银行申请撤销注册验资临时存款账户，其账户资金可退还至单位指定账户。(×)7、实行备案制度的单位银行结算账户，经开户行审核同意后，须通过“人民币银行结算账户管理系统”和纸质资料同时向人民银行当地分支行报备。(×)8、以两个或两个以上名称分别开立基本户录入账户管理系统时，如该单位有两个组织机构代码，可分别录入名称对应的组织机构代码；如该单位只有一个组织机构代码，则只可录入一个组织机构代码，且该组织机构代码证上的单位名称应与其基本户名称一致。(√)9、单位客户申请开立银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办

3、理，也可授权他人办理。授权他人办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具其法定代表人或单位负责人的授权书及被授权人的身份证件。(×)10、武警部队保密单位开立银行账户，账户名称使用代号，无代号的的使用番号、无番号的使用单位名称；非保密单位使用单位名称。(√)11、银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起5个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。(×)12、一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户既可以办理现金缴存，也可以办理现金支取。(×)13、经营地与注册地不在同一行政区

4、域的存款人，在异地申请开立基本存款账户，可不再要求存款人出具注册地人民银行分支行的未开立基本存款账户证明，应通过账户管理系统征询、回复处理，保证存款人在全国范围内开立基本存款账户的唯一性。(√)14、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。(√)15、中国人民银行负责基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户开户登记证的管理。(√)16、存款人撤销银行结算账户，未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应出具有关证明，造

5、成损失的由其自行承担。(√)17、单位客户凭同一证明文件，只能开立一个专用存款账户。(√)18、单位客户在异地从事临时活动的，均可根据其临时活动项目需要开立多个临时存款账户。(×)19、存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度，均由中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。(×)20、对于单位客户名称过长的，单位客户预留银行签章可使用规范化简称，并与开户行在《中国银行人民币单位银行结算账户管理协议》中明确简称的约定。(√)21、对于核准类银行结算账户，“账户正式开立之日”为中国人民银行当地分支行的核准

6、日期；对于备案类单位银行结算账户，“账户正式开立之日”为银行为单位客户办理开户手续的日期。(√)22、单位客户申请开户时向银行提交的各类申请书及相关资料，如开户行无法留存原始资料的，应留存其复印件，原则上应要求单位客户在留存的复印件上签署“与原件相符”字样并签章，银行经办和复核人员亦应在复印件上签署“与原件相符”字样并分别签章。(√)23、同一客户开立多个单位银行结算账户的，可只设一个账户档案，但需按账号内设分档案，留存各类申请书、印鉴卡等资料，营业执照、组织机构代码证等共性证明资料可只留存一套。(√)24、开户行应对已开立的单位银行结

7、算账户实行年检制度，检查开立账户的合规性，核实开户资料的真实性；对不符合“人民币银行结算账户管理办法”规定开立的单位银行结算账户，应及时通知开户单位来行办理清理手续。(√)25、临时存款账户有效期满，开户行与客户通过协商后可适当延期为该账户办理各种支付结算业务。(×)26、一年以上未发生收付活动但欠有银行贷款的单位银行结算账户，不可作为久悬银行账户纳入“账户管理系统”管理。(×)27、账户管理系统操作员如果连续五次输入密码错误，该操作员将被锁定，只有具有相应权限的操作员为其解锁后才可以再登录，商业银行一、二级操作员由本机构三级操作员解锁

8、。(√)28、银行机构代码，是指中国人民银行根据支付系统行名行号的编码规则为银行机构和中国人民银行分支机构编制的，用于账户管理系统识别其身份的唯一标识。同一银行机构的银行机构代码应与其支付系统行号保持一致。