2017年银行初级职业资格考试《个人理财》模拟试题及答案(六)

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1、会计人的网上家园2017年银行初级职业资格考试《个人理财》模拟试题及答案（六）多项选择题1.理财师的社会责任主要体现在（　）。A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者B.理财师是正确的投资理念的重要宣导者C.理财师是理财风险的揭示者D.理财师是客户声音的反馈者E.以上都对【正确答案】ABCDE【答案解析】本题考查理财师的社会责任。理财师的社会责任：理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者；理财师是正确的投资理念的重要宣导者；理财师是理财风险的揭示者；理财师是客户声音的反馈者。参见教材P30。2.国内外各类专业理财证书基本都执行“4E”认证

2、标准，即（　）。A.教育B.工作经验C.职业道德D.考试E.智力【正确答案】ABCD会计人的网上家园【答案解析】国内外各类专业理财证书基本都执行“4E”认证标准，“4E”由教育（Education)、考试(Examination)、工作经验(Experience)和职业道德(Ethics)四部分组成。参见教材P22。3.理财业务专业委员会的工作原则是（　）。A.依法合规B.公平公正C.诚信自律D.为民利民E.独立自由【正确答案】ABCD【答案解析】理财业务专业委员会的工作原则是依法合规、公平公正、诚信自律、为民利民。参见教材P19。4.国内理财师

3、队伍的迅速增长和素质的不断提高，取决于以下因素（　）。A.理财服务需求大B.理财师培养工作推动C.行业自理和规范管理D.收入稳定、受人尊敬E.合格理财师的职场选择多、提升空间大【正确答案】ABCDE会计人的网上家园【答案解析】本题考查国内理财师队伍扩张的影响因素。国内理财师队伍扩张的影响因素包括：理财服务需求大；理财师培养工作推动；行业自理和规范管理；收入稳定、受人尊敬；合格理财师的职场选择多、提升空间大。参见教材P17—19。5.国内个人理财业务迅速发展的原因有（　）。A.居民财富积累B.居民理财需求上升C.居民理财技能欠缺D.投资理财工具日趋

4、丰富E.金融机构转型的客观需要【正确答案】ABCDE【答案解析】本题考查国内个人理财业务迅速发展的原因。国内个人理财业务迅速发展的原因包括：居民财富积累；居民理财需求上升；居民理财技能欠缺；投资理财工具日趋丰富；金融机构转型的客观需要。参见教材P12—15。6.最早给个人理财下定义的机构有（　）。A.国际理财规划师协会B.美国注册理财规划师协会C.美国注册理财规划师标准委员会D.国际金融协会E.国际证券市场协会会计人的网上家园【正确答案】ABC【答案解析】本题考查个人理财的定义。最早给个人理财定义的有：①国际理财规划师协会；②美国注册理财规划师协

5、会；③美国注册理财规划师标准委员会。参见教材P1—2。7.保险兼业代理人从事保险代理业务，不得有下列行为（　）。A.擅自变更保险条款，提高或降低保险费率B.串通投保人、被保险人或受益人欺骗保险人C.代理再保险业务D.挪用或侵占保险费E.兼做保险经纪业务【正确答案】ABCDE【答案解析】本题考查保险代理业务的禁止性规定。保险兼业代理人从事保险代理业务，不得有下列行为：1.擅自变更保险条款，提高或降低保险费率；2.利用行政权力、职务或职业便利强迫、引诱投保人购买指定的保单；3.使用不正当手段强迫、引诱或者限制投保人、被保险人投保或转换保险人；4.串通

6、投保人、被保险人或受益人欺骗保险人；5.对其他保险机构、保险代理机构作出不正确的或误导性的宣传；6.代理再保险业务；7.挪用或侵占保险费；会计人的网上家园8.兼做保险经纪业务；9.中国保监会认定的其他损害保险人、投保人和被保险人利益的行为。参见教材P64。8.理财产品宣传销售文本不得有下列情形（　）。A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.违规承诺收益或者承担损失C.夸大或者片面宣传理财产品D.违规使用安全、保证等与产品风险收益特性不匹配的表述E.登载单位或者个人的推荐性文字【正确答案】ABCDE【答案解析】本题考查理财产品宣传销售文本的规范。理

7、财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述应当真实、准确和清晰，不得有下列情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；违规承诺收益或者承担损失；夸大或者片面宣传理财产品，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等与产品风险收益特性不匹配的表述；登载单位或者个人的推荐性文字；在未提供客观证据的情况下，使用“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“最有价值”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等夸大过往业绩的表述；其他易使客户忽视风险的情形。参见教材P51。9.设立普通合伙企

8、业，应当具备下列条件（　）。会计人的网上家园A.有二个以上合伙人B.合伙人为自然人的，应当具有完全民事行为能力C.有合伙人认缴或者实际缴