江西省融资性担保机构注册资本金账户托管协议

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1、江西省融资性担保机构注册资本金托管协议编号：[20]号甲方：江西省人民政府金融工作办公室地方金融处乙方：XX金融办丙方:XX融资性担保有限公司许可证机构编码：;许可证流水号：N0,注册地址：负责人：;联系方式：丁方：XX银行X分行注册地址：负责人：;联系方式：为切实加强对融资性担保机构注册资本金的监督管理，规范注册资本金运用行为，防范和控制担保风险，促进融资性担保机构规范有序发展，根据《江西省融资性担保机构管理暂行办法》有关规定，四方本着诚实信用、平等自愿的原则，经充分协商一致，同意订立本协议。—托管方式丙方指定丁方对其注册资本金或运营资金进行托管，并自

2、愿接受丁方监督。丁方同意接受丙方的委托。户名:（一）托管账户。丙方要在本协议签订后5个工作日内持托管协议及其开户资料在丁方指定的分支机构新开设资本金托管账户，或指定原有账户为资本金托管账户，按_%的年利率计息。资本金托管账户账号：，，开户行:（二）托管金额。托管资金金额为丙方全部注册资本金（分支机构为签订协议时在保责任余额的10%，但最低不得低于人民币500万元的运营资金）。（三）托管期限。托管期限从托管资金全额到达托管账户之日起，到解除托管之日止。托管有效期内，未经甲方同意，丙、丁两方均不得撤销托管账户。（四）托管资金使用范1、融资性担保业务存出保证金；

3、2、保证金项下代偿支付；3、投资国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品；4、开展不存在利益冲突且不高于上年经AAA级会计师事务所审计的净资产（如当年省政府金融办同意丙方变更增减注册资本金，净资产要相应增减）的20%其他投资；5、省政府金融办规定的其他用途。二、丙方的权利和义务（一）丙方要在托管账户开立之后5个工作日内将托管资本金足额存入托管账户。（二）丙方有权要求丁方提供托管账户的正常结算、对账服务。（三）丙方与其他银行发生贷款担保业务已存出或需要存出保证金的，要在3个工作日内向丁方提供企业贷款合同和贷款担保合同等有效证明材

4、料，并在该贷款担保合同解除后2日内将存出保证金转回托管账户。（四）丙方接受丁方对托管资本金使用情况的监督，动用托管资金时，要向丁方提供相应的资本金使用说明、企业贷款合同和贷款担保合同等有效证明材料。（五）丙方发生代偿支付或依法合规开展投资时，要向丁方提供对方机构的名称、账户号和有效证明材料（包括代偿项目保证合同、银行代偿通知书或投资项目合同等）。（六）丙方要在丁方开设独立的“客户担保保证金”账户，专门用于客户保证金的收取、退还和代偿，确保专款专用，并通过“存入保证金”科目对客户保证金进行会计核算。（七）丙方发生变更、合并、分立、破产和解散等重大事项，要及时

5、向甲、乙、丁三方拫告。三、丁方的权利和义务（一）丁方对丙方的资本金托管账户进行监管，对托管资本金的充足性和稳定性负责，确保资本金托管账户不得提现、不得透支。（二）丙方与其他银行合作需要存出保证金的，丁方凭丙方的资本金使用说明、企业贷款合同、贷款担保合同等材料执行划款指令，并于当日完成划款工作。对丙方不符合本协议规定托管资金用途的支付行为，丁方有权止付，并及时向乙方拫告。当丙方账户余额较初始托管总额相比，每累计减少10%，丁方要向乙方报备（附件1）。（三）丁方应逐笔向乙方报备丙方发生的代偿支付情况（附件2）。（四）丁方应积极与丙方开展贷款担保业务，适当降低丙

6、方担保贷款的利率，做好对托管资金账户的正常结算及对账服务工作，接受甲、乙两方对资本金托管工作的检查和监督。（五）丁方承诺对其发放的由丙方担保的贷款，按照有关规定，加强贷款项目资金使用监管，防止违规使用贷款资金。（六）丁方为丙方开设独立的“客户担保保证金”账户，实行专户管理，不得与基本账户、一般账户等其他账户混用，确保其用途仅限于合同约定的违约代偿，严禁将客户保证金用于委托贷款、投资等其他用途，也不得用于向任何银行业金融机构缴纳保证金。丁方要与丙方、被担保人三方签订存入保证金监管协议，对“客户担保保证金”进行监管，任何机构和个人不得挪作他用。四、各方的责任（

7、一）甲、乙两方根据监管需要，可以查询丙方账户资料、资金流动等情况，丁方应积极配合。（二）丁方对资本金托管账户的任何资金流动都要及时以短信方式通知甲、乙两方。丁方如发现丙方的资本金托管账户出现下列异常行为时，要经乙方同意方可执行。1、丙方账户资金遇到有权机关依法冻结、扣划等。2、大额资金（迗到注册资本0.5%及以上）转入转出且未提供证明材料。3、不存在利益冲突的其他投资余额高于上年经AAA级会计师事务所审计的净资产（如当年省政府金融办同意丙方变更增减注册资本金，净资产要相应增减）的20%。4、丙方经营活动和工资、奖金、现金等小额支取，每月累计支取额超过注册资

8、本1%以上。5、其他与经营活动无关的资金流入、流出。（三）丙方要每