利用数字货币洗钱？保证数字货币交易可追踪.doc

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1、利用数字货币洗钱？保证数字货币交易可追踪　　利用数字货币洗钱，已经成为各国金融监管机构共同面临的一大问题。　　究竟该如何应对利用数字货币洗钱？记者采访了业内有关专家。利用数字货币洗钱比较隐蔽　　中国社会科学院金融研究所法与金融研究室副主任尹振涛向记者回顾了数字货币的诞生历程：比特币的出现不只是为了货币发行，而是确实产生了一种全新的货币，但更重要的是，比特币产生了一个交易体系。比特币最初的使用者大多数是灰色地带的交易者，在诸如贩毒、黑客、洗钱等灰色交易领域扮演了重要的角色，后来才逐渐成为公众广泛关注

2、和应用的对象。　　　　数字货币具有匿名和去中心化的特性，亦存在较大风险。　　“数字货币面临两方面的风险。第一是技术层面，数字货币依赖于区块链技术和一个系统，这就会使其遭受安全冲击，比如计算机系统的黑客攻击，我们在这个过程中看到过很多实际问题。”尹振涛说。　　2017年5月，名为WannaCry的比特币勒索病毒在全球爆发，波及超过70个国家的网络，病毒感染者被要求支付比特币赎金以换得文件解锁。　　尹振涛认为，数字货币的另一个风险是信用风险问题。因为数字货币交易存在中间商，这些中间商不同于现实中的组织

3、。现实中的组织是看得见、摸得着的，但数字货币的中间商是在网络上的，风险更大。　　“比如在国内买比特币，然后再去国际市场上任意兑换成其他货币，这就突破了外汇管理规定。时间短、效率高、成本低、易于躲避监管的特性使数字货币成为洗钱利器。相比于传统手段洗钱，通过数字货币技术洗钱更加便捷，同时比较隐蔽，容易躲过金融监管。”尹振涛说。　　中国政法大学知识产权研究中心特约研究员赵占领认为，数字货币具有匿名性、快捷性和不可撤销性，加上比特币等数字货币在世界范围内具有高流通性，因此很多不法分子将数字货币作为新型洗钱

4、渠道。而且，通过数字货币洗钱有很多种不同的实现方式，总体而言，新型洗钱方式被发现、查处的几率比以往更低，很多国家还没有有效地打击数字货币洗钱的手段和技术。这些因素导致不法分子更青睐这种洗钱方式。利用数字货币洗钱涉嫌违反相关法律法规。　　“利用数字货币洗钱主要违反刑法及相关司法解释的规定。刑法中专门规定了洗钱罪。相关司法解释规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其