跟单信用证法律实务

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1、跟单信用证法律实务厦门大学法学院肖伟2007年5月主要内容UCP600与UCP500的比较分析UCP600实施中的法律实务最高法院司法解释评析最高法院司法解释法律实务9/19/20212Yuqiang@CopyrightReservedUCP600产生的背景及过程《信用证统一惯例》修订进程的“十年之痒”——1933年国际商会第82号出版物1952年国际商会第151号出版物1962年国际商会第222号出版物1973年国际商会第290号出版物1983年国际商会第400号出版物1993年国际商会第500号出版物（仍在实施中）2006年国际商会第600号出版物（计划于2007年7月

2、实施）9/19/20213Yuqiang@CopyrightReservedUCP600产生的背景及过程UCP600修订的背景自UCP500生效以来，银行实务中围绕500产生的争议层出不穷*。为此，ICC于2002年初成立UCP修订工作小组，提出修订UCP500的动议。国际商会有关UCP500的系列出版物PositionPaperNo.1,2,3,4（修改/议付/非单据化条件/运输单据）PublicationNo.515/535/565/596URR525/ISP98/ISBP/Eucp*国际商会银行技术委员会遗憾而且关切地注意到，在UCP500实施以后，一些银行错误地解释

3、和应用UCP500的一些条文。由于未能正确地运用这些条文，其结果严重防碍了按照UCP500开立的跟单信用证的使用。（CharlesdelBush—Chairman,ICCCommissiononBankingTechniqueandPractice.AdoptedfromForewordofPositionPaper1,2,3,4）9/19/20214Yuqiang@CopyrightReservedUCP600产生的背景及过程在2002年4月的ICC银行委员会会议上，各国代表对何时、如何修订UCP500未达成一致意见（我国赞成立即开始修订），但一致同意先对产生最多争议的七

4、个条款进行评议。因为ICC提出的专家意见中超过58％集中在UCP500这七个条款上。9/19/20215Yuqiang@CopyrightReservedUCP600产生的背景及过程在2002年10月ICC银行委员会会议上，银行委员会技术顾问GARYCOLLYER提供了一份评议七条条款的报告：第九条–开证行与保兑行的责任（共二十六次）第十三条–审核单据的标准（共四十三次）第十四条–不符点单据与通知（共六十次）第二十一条–对单据出单人或单据内容未作规定（共二十九次）第二十三条–海运提单（共四十七次）第三十七条–商业发票（共二十六次）第四十八条–可转让信用证（共三十一次）9/1

5、9/20216Yuqiang@CopyrightReservedUCP600产生的背景及过程多份研究报告显示，高比例、高频率发生的信用证拒付现象日益危机信用证在国际结算中的地位。INTHEEVENTTHATTHEDOCUMENTSPRESENTEDWITHDISCREPANCY,ADISCREPANTFEEOFUSD60.00OREQUIVALENTWILLBENDEDUCTEDFROMTHEPROCEEDS.9/19/20217Yuqiang@CopyrightReservedUCP600产生的背景及过程FromIntroductionofUCP500：单据不符是信用证支

6、付方式下一种极为普遍的现象，从1993年修订的《跟单信用证统一惯例》的前言可以看出：“一些调查表明，大约5％跟单信用证下的单据因与信用证不符或表面不符而被拒付，这降低了跟单信用证的效力，对参与有关产品交易的各方产生财务影响，增加了成本，减少了进口商、出口商和银行的利润。有关跟单信用证的诉讼案激增也引起了人们极大的关注。”9/19/20218Yuqiang@CopyrightReservedUCP600产生的背景及过程FromIntroductionofUCP600：Whenworkontherevisionstarted,anumberofglobalsurveysindi

7、catedthat,becauseofdiscrepancies,approximately70%ofdocumentspresentedunderlettersofcreditwerebeingrejectedonfirstpresentation.Thisobviouslyhad,andcontinuestohave,anegativeeffectontheletterofcreditbeingseenasameansofpaymentand,ifunchecked,couldhaveseriousimplic