自考金融法笔记

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1、.金融法串讲笔记第一章中央银行与银行业监管法律制度第一编金融机构与监管法律制度第一节中央银行法概述［单选］中国人民银行是我国主管金融市场的政府部门。［单选］《中国人民银行法》于1995年3月18日审议通过。［单选］我国金融法的调整对象是国内的金融交易关系和金融管理关系。［单选］中国人民银行总行行长由国务院总理提名。［单选］中国人民银行的全部开支来源于财政，其从事公开市场业务的收入全部上缴国库。［单选］如果中国人民银行出现亏损，则由中央财政拨款弥补。［单选］人民币的发行主体是中国人民银行。［名词解释］中国人民银行：它是我国的中央银行，是在国务院领导下主管金融事业的行政机关

2、，是国家货币政策的制定者和执行者，同时也是金融市场的监管者。［简答］中国人民银行的职责有哪些?（1）依法制定和执行货币政策；（2）发行货币，管理货币流通；（3）依法审批和监管金融机构；（4）依法监管金融市场；（5）发布有关金融监督管理和业务的命令和规章；（6）持有、管理和经营国家的外汇储备和黄金储备；（7）维护支付、清算系统的正常运行；（8）负责金融业的统计、调查、分析和预测工作。第二节中国人民银行的组织机构［单选］属于中国人民银行货币政策委员会的当然委员的是国家外汇管理局局长。第三节中国人民银行业务［单选］中国人民银行采用的货币政策工具最直接的调节手段是公开市场业务。

3、［单选］中国人民银行贷款的主要用途是解决商业银行临时性资金不足。［单选］中国人民银行对商业银行不能透支，主要目的是阻止通货膨胀。［单选］在我国决定商业银行票据再贴现利率的机构是中国人民银行。［单选］我国国库的存款货币以人民币计算。［名词解释］存款准备金制度：指商业银行按照中央银行规定的比例，将其吸收的存款总额的一定比例款额，缴存中央银行指定账户的制度。［名词解释］基准利率：指中央银行贷款给商业银行的利率。［名词解释］再贴现：指当商业银行持有的票据在到期前，需要资金周转时，可以向中央银行申请贴现，取得贷款，这种贴现就叫再贴现。［名词解释］公开市场业务：中央银行可以在金融市

4、场上从事买卖业务，从而调节市场货币供应量或汇率等指标，这种业务称为公开市场业务。第四节中国人民银行与银监会的监管分工［单选］对金融市场实行监管的终极目的是保护存款人和投资者的合法利益。［单选］《中华人民共和国银行业监督管理法》正式施行的时间是2004年2月1日。［单选］在我国，对银行业负有监管职责的机构是中国人民银行和中国银监会。［简答］银监会的监管范围有哪些?中国银监会负责对全国银行业金融机构及其业务活动进行监督管理。银行业金融机构包括在我国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。此外，银监会的监管范围还包括金融资产管

5、理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经其批准设立的其他金融机构。银行或非银行金融机构在境外设立的分支机构或者其他境外的业务活动，也都属于银监会的监管范围。［论述］试述中国人民银行与银监会之间的监管合作。（1）信息共享。监管金融市场的基础也是金融信息的调查与统计，银监会等其他金融监管机构也有权要求被监管对象报送财务资料以及相关信息，但各自关注的重点不同。为避免增加报送机构的成本，同时也提高各监管者之间的监管效率，《中国人民银行法》和《银监法》都规定了信息共享制度。（2）检查建议。中国人民银行在执行货币政策或维持金融稳定职责时，针对发现的问题，有权建议银监会对特

6、定银行业金融机构进行检查监督。（3）共同制定特定事项的规则。中国人民银行对金融市场运行的监测与银监会对金融机构业务活动的监管只是侧重点不同，在业务领域上有时是交叉甚至重合的，这就需要两个机构进行互相配合。《中国人民银行法》以及《银监法》都列举了一些需要两家机构共同决定的事项。第五节银监会的监管与处罚措施［单选］城市信用社已经或可能发生信用危机，严重影响债权人利益时，银监会可以对其进行接管。......第六节中国人民银行与银监会的法律责任［简答］银监会工作人员的法律责任有哪些?（1）渎职责任：不论是滥用职权，还是玩忽职守，都属于监管过程中的渎职行为。除行政处分外，构成犯罪

7、的，适用《刑法》第397条渎职罪的规定。（2）违反保密义务的责任：监管人员贪污受贿、泄露国家秘密或者所知悉的商业秘密，应承担行政责任与刑事责任。第二章商业银行法律制度第一节商业银行法概述［单选］商业银行根据国民经济和社会发展的需要，在国家产业政策指导下开展贷款业务。［名词解释］商业银行：是指依照《商业银行法》和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。［简答］简述《商业银行法》的立法目的。（1）保护商业银行、存款人和其他客户的合法利益；（2）规范商业银行的行为，提高信贷资产质量；（3）维护金融市场秩序