融资廉政风险防控标准

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1、筹融资廉政风险防控标准（讨论稿）第一章筹融资概要一、筹融资流程图筹融资计划年度筹融资计划筹融资管理委员会对接筹融资方案1、金融机构对接2、拟定筹融资方案德源公司融资部筹融资管理委员会、融资部筹融资审批筹融资管理1、签订合同2、抵押、担保3、筹融资档案归集4、资金到位跟踪5、还本付息6、贷后检查德源公司融资部德源公司融资部德源公司融资部德源公司融资部德源公司融资部德源公司融资部步骤主要内容责任主体二、筹融资相关依据1、中国人民银行对国家专业银行和其他金融机构规定的同期基准利率；2、金融法规及相关融资政策法律、法规；3、地方相关文件要求;4、经开区财政局年度资金预算；

2、5、集团公司年度筹融资计划。三、制定本标准的目的按照“突出重点、分步实施、均衡推进、务求实效”的原则，把加强廉政风险防控与本公司发展结合起来，融入筹融资业务工作和管理流程之中，以制约和监督权力运行为核心，岗位风险防控为基础，完善制度建设为重点，构建权责清晰、流程规范、风险明确、措施有力、监管有效、预警及时的筹融资廉政风险防控机制。通过公开权力清单和规范权力运行流程，推动党务政务和各领域办事的公开化、科学化、规范化、制度化，确保筹融资工作阳光运行。四、筹融资准入条件筹融资准入条件必须符合国家、地方颁布的法律法规，参考人民银行颁布的同期基准利率以及行业内市场行情和常德

3、市财政局、融资办制定的相关地方政策。筹融资必须符合本区资金需求，按照年初融资计划进行筹融资准入审核。第二章融资工作程序一、制定年度筹融资计划由**经开区管理委员会根据每年年初区工委、管委召开的扩大会议精神及资金需求制定中、长期筹融资计划；**集团融资部根据区财政局入当年年初资金预算，制定集团公司年度融资计划报集团公司领导小组审批。如需新增融资计划则须报区管委会讨论、研究决定后方可进行下步筹融资工作。廉政风险点：集团公司年度融资计划不周全，导致决策失误，造成年度资金过剩或者短缺。廉政风险岗位：集团公司筹融资管理委员会。防控措施：制定筹融资计划审批流程：①成立集团公司

4、筹融管理委员会；②融资部拟定年初筹融资计划报集团公司筹融资管理委员会集中讨论，上报区工委、管委扩大会议讨论进行决策并形成会议纪要。二、对接金融机构确定筹融资方案在符合筹融资准入条件的情况下，根据集团公司年度资金计划，与金融机构联系，就筹融资需求、筹融资形式、额度、期限、利率及抵押物等相关问题进行沟通，达成一致意见后由金融机构编制筹融资方案，将方案上报至集团公司筹融资管理委员会，筹融资管理委员会按程序审批。三、筹融资审批根据融资部确定的融资方案，筹融资领导小组报批，讨论同意后方可进行筹融资资料的上报及后续工作。廉政风险点：1、筹融资制度不健全的风险；2、岗位职责不明

5、确的风险廉政风险岗位：融资财务部融资专干、融资财务部部长、分管副总经理、总经理及董事长防控措施：1、制定完善的筹融资管理制度，编制筹融资事项审批表，建立筹融资审批制度，严格按市融资办制定的融资准入成本要求执行。具体实施步骤为：填报筹融资事项实施审批表，由公司融资财务部、分管领导、总经理及董事长审核通过后报送融资领导小组，制定筹融资事项审批流程，实行层层把关，完善集体决策制度，实现按制度进行筹融资工作，确保严谨的审批流程。（附表1：筹融资事项审批表）。2、明确岗位责任制，设定岗位权限，融资专干主要负责筹融资资料的报送，融资部部长负责融资方案对接及报送，分管副总经理负

6、责融资方案的初审；总经理负责金融机构的对接及方案的审批；董事长负责最终审批，负领导责任。四、筹融资管理1、签订融资合同与金融机构签订相关融资合同，其中包含借款合同（租赁合同、信托合同等）、资金监管合同、财务顾问合同（如需）、抵押合同（担保合同、保证合同、质押合同等）。借款合同约定其融资金额、期限、利率、还本付息时间、放款时间；资金监管合同约定资金监管银行及相关资金使用条约；抵押（质押、保证）担保合同约定押品形式（质押、保证）及抵押期限。2、抵押担保抵押（质押、保证）担保合同签订生效后，根据合同约定到相关部门进行登记，土地使用权抵押到国土资源局办理；房产、在建工程在

7、房管局办理；质押在工商部门办理。3、筹融资档案归集完善档案管理制度，在公司档案室建立融资档案专柜，确定档案管理专员负责融资资料的收集、整理、保管、借阅等融资档案的管理，定期检查资料档案，对超过15年期限或无保存价值的档案，报领导审批签字后进行销毁处理。廉政风险点：融资专干不按规定完成档案的收集、整理、保管、归档等工作；对档案的交付及移交工作不按程序进行，造成融资资料的缺失及损坏；不遵守保密法，导致融资机密资料外泄。廉政风险岗位：融资专干防控措施：对每项入档的融资资料要签字，做好资料的移交工作。查阅或借阅融资档案必须经融资部财务、财务分管领导审批签字。（附表3融资档

8、案查、借阅