证券交易第八章 融资融券业务.doc

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1、第八章　融资融券业务本章主要考点　　1.掌握融资融券业务的含义　　融资融券业务是指在证券交易所或国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中，证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。　　2.熟悉融资融券业务资格管理的基本要求　　（1）证券公司经营融资融券业务应具备的条件（5个）。　　（2）证券公司开展融资融券业务试点的要求。　　【例1·单选题】中国证监会（　）规定，证券公司开展融资融券业务试点，必须经其批准。未经批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为

2、客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。　　A.《融资融券合同》　　B.《证券公司监督管理条例》　　C.《融资融券交易风险揭示书》　　D.《证券公司融资融券业务试点管理办法》　　『正确答案』D　　【例2·单选题】首批申请融资融券业务试点的证券公司，最近6个月净资本均在（　）亿元以上。　　A.10　　B.30　　C.50　　D.60　　『正确答案』C　　【例3·单选题】中国证监会派出机构应当自收到融资融券业务申请书之日起（　）个工作日内，向中国证监会出具是否同意申请人开展融资融券业务试点的书

3、面意见。　　A.5　　B.10　　C.15　　D.30　　『正确答案』B　　【例4·多选题】根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定，证券公司申请融资融券业务试点，应当具备的条件包括（　）。　　A.经营证券经纪业务已满3年且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司　　B.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险　　C.财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，最近6个月净资本均在12亿元以上　　D.客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管方案已经中国

4、证监会认可，且已对实施进度作出明确安排　　『正确答案』ABCD　　【例5·多选题】《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》规定，首批申请试点的证券公司应当满足的条件有（　）。　　A.最近6个月净资本均在50亿元以上　　B.最近一次证券公司分类评级为A类　　C.具备开展融资融券业务所需的自有资金和自有证券，自有资金占净资本的比例相对较高　　D.已开发完成融资融券业务交易结算系统，并通过了证券交易所、证券登记结算公司组织的全网测试　　『正确答案』ABCD　　【例6·多选题】证券公司申请融资融券业务试点，

5、应当向中国证监会提交的材料有（　）。　　A.融资融券业务试点申请书　　B.融资融券业务试点实施方案　　C.股东会（股东大会）关于经营融资融券业务的决议　　D.负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件　　『正确答案』ABCD　　【例7·判断题】取得融资融券业务试点资格的证券公司在开展融资融券业务前还应向交易所申请融资融券交易权限。（　）　　『正确答案』对　　3.掌握融资融券业务管理的基本原则　　（1）合法合规原则　　（2）集中管理原则　　　（3）独立运行原则　　（4）岗位分离原则　　【例1·

6、单选题】融资融券业务的决策与授权体系原则上按照（　）的架构设立和运行。　　A.业务决策机构一董事会一业务执行部门一分支机构　　B.董事会一业务决策机构一业务执行部门一分支机构　　C.业务决策机构一业务执行部门一董事会一分支机构　　D.业务决策机构一业务执行部门一分支机构一董事会　　『正确答案』B　　【例2·单选题】（　）负责融资融券业务的具体管理和运作，制定融资融券合同的标准文本，确定对具体客户的授信额度，对分支机构的业务操作进行审批、复核和监督。　　A.董事会　　B.分支机构　　C.业务执行部门　　D.业务

7、决策机构　　『正确答案』C　　【例3·多选题】开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则有（　）。　　A.合法合规原则　　B.集中管理原则　　C.独立运行原则　　D.岗位分离原则　　『正确答案』ABCD　　【例4·判断题】证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离，独立运行。（　）　　『正确答案』对　　4.掌握融资融券业务的账户体系　　（1）证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构、商业银行

8、分别开立账户。　　『正确答案』　　（2）客户信用账户。客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立实名信用资金台账和信用证券账户，在存管银行开立信用资金账户。　　【例1·单选题】（　）用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金。　　A.融资专用资金账户　　B.融券专用证券账户　　C.信用交易资金交收账户　　D.客户信用交易担保资金账户　　『正确答案』A　　【例2·多选题】证券公司经营融资融券业务