商业银行个人理财营销及贵宾客户提升整体业务解决方案

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1、商业银行个人理财营销及贵宾客户提升整体业务解决方案商业银行个人理财营销及贵宾客户提升整体业务解决方案根据中国银监会颁布的《商业银行个人理财业务管理办法与指引》以及中国证监会推出的《证券投资基金销售适用性指导意见》，结合国内商业银行个人理财业务发展现状与战略，有针对性地推出了银行个人理财营销及贵宾客户拓展的整体业务解决方案。目前，玖富理财作为国内领先的第三方理财专业研究与金融营销服务机构，已经在31个城市与64家银行总分行机构展开了密切的合作，效果显著。一、适合对象：1.销售基金、保险、银行理财产品的商业银行总分个人业务部、私人银行部2.重点拓展维护

2、中高端客户的银行总分行财富中心、理财中心或高端客户部3.提供基金、保险、银行理财产品销售并关注提升业绩的个人网银部二、适用目的：1.提高VIP客户的获取、识别、交叉销售、维护与升级提升，优化客户结构2.提高一线团队整体综合素质与专业技能，提高其销售效率与成功率3.符合上级部门监管要求，实现基金、保险、理财产品风险匹配销售4.提高客户经理、理财经理对大规模客户的支持维护与潜力挖掘5.有利于树立吸引眼球的营销模式，特别将公私联动作为长期的服务持续深入6.丰富接触目标客户的触角渠道与方式，提高自身渠道的使用率与覆盖率7.协助银行建立完整的具有创新性的“客

3、户体验”计划8.提升银行在区域内的服务领先优势，提升支行整体服务水平9.通过嵌入电子智能理财师的顾问服务，提高个人网银的交易业绩与服务内涵三、用户涉及：1.客户经理、理财经理低柜柜员或客户助理2.银行大堂、贵宾理财区3.社区银行以及机场贵宾通道等其他外部商户资源4.个人网上银行，银行客户Page22/3四、提升指标：1.客户满意度与客户忠诚度2.VIP客户获得、识别3.客户资产规模总量增长4.基金、保险银行理财产品、债券等产品的交叉销售5.销售团队的专业度与销售工作效率6.网银交易业绩与网银用户满意度五、服务内容：1.玖富F-TOUCH理财顾问营销

4、终端（外挂式）2,玖富电子“智能理财师”（EFP）（嵌入式）3.玖富个人理财业务及贵宾客户营销解决方案1）配套系列VIP客户拓展营销策划文案与工具2）配套的总分行优质客户服务增值服务体系3）配套有主题内涵的支行网点标准化服务营销流程（SOP）4）配套理财、销售团队的销售流程与销售话术5）配套总分行营销与团队技能培训提升计划6）银行大型客户体验活动方案六、主要功能：玖富理财终端是一个通过WIKI模式设计而出，银行一线销售精英群策群力，智慧与实战汇集与此，是高度适用与销售服务的终端；而且完全是在客户互动体验中实现专业销售，是前端的，可触摸的客户与银行团

5、队或网银同时使用的智能理财顾问服务平台，是会诊断的理财师。复杂的模型，简单的呈现，图形化的展示，突破所有传统系统的后台风格，拉近银行与客户的距离，加速银行实现客户化、专业化、精细化、标准化的转型。1.微观诊断1）基金诊断，抓住需求，一人一策避免基金评级千篇一律的局限投资者行为分析、组合整体透视、单个基金潜力评级、基金风险预警、客户风险匹配、组合风险揭示、基金调整、诊断建议、报告打印、诊断建议结果图形对比、优选基金池、基金一搜通，基金龙虎榜、基金档案、基金经理分析、基金同比分析、每日行情资讯等Page33/32）银行理财产品比较分析（同类型、同行、跨

6、行）3）保险营销一点通显示买点，客户购买银行销售更轻松4）风险测试，交叉配置，促进客户交叉购买5）投资策略，每日必读，开阔团队视野6）百问百答，财富管家智能问答7）理财工具、维护跟踪、智能预警维护更多详细功能以及特色用途请索取详细信息。2.宏观配置结合全球金融形势以及国内金融、经济走势，总结理财法则设置参数进行对客户个性化的宏观资产配置，适合所有中高端客户，提升团队宏观分析能力与专业水平。七、特别申明：1.本解决方案非单纯系统或咨询项目，属于业务营销创新方案2.本解决方案不同于银行传统理财系统WMS3.本解决方案不同于资讯数据行情查询软件4.本解决

7、方案含盖所有但不局限基金评级、风险测试等基金评级机构服务5.本解决方案仅限于向国内各商业银行总分行业务负责人提供关于本方案详细信息，敬请联系400-810-2599（工作时间）9fstonegmail.com（24小时受理）9fbankgmaiI.com（24小时受理）