反洗钱宣传资料

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1、反洗钱宣传资料 反洗钱知识一点通  第一部分 认清黑白 1、什么是洗钱? 根据我国《刑法》的有关规定,洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。 2、洗钱活动有哪些途径或方式? 常见的洗钱途径或方式有: ● 通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系; ● 通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移; ● 利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为; ● 利用别人的账户提现,切断洗钱线索; ● 利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注; 

2、● 设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”; ● 通过买卖股票、基金保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化; ● 通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱等。 3、谁是洗钱活动的受害者 洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金,使不法分子达到占有非法资金的目的,从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动严重危害经济的健康发展,助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平。洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定。洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竟争环境,损害

3、市场机制的有效动作和公平竟争。洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合,还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。  第二部分 正本清源-反洗钱工作旗帜鲜明 1、为什么金融机构是反洗钱的第一道防线? 洗钱行为一般分为三个阶段:一是放置,即把非法资金投入经济体系,这主要在金融机构完成;二是离析阶段,即通过复杂的交易,使资金的来源和性质变得模糊,非法资金的性质得以掩饰,而金融机构正是提供各种交易服务的机构;三是归并阶段,即被清洗的资

4、金以所谓合法的形式被使用。 洗钱行为的三阶段特点表明,金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站和集散地,客观上容易成为洗钱活动的渠道。然而,随着金融服务智能化的发展,任何通过金融机构进行洗钱的活动都会留下蛛丝马迹。因此,金融机构是监测和打击洗钱活动的第一道防线。  2、金融机构履行反洗钱义务是否会侵犯个人隐私和商业秘密? 金融机构开展反洗钱工作不会侵犯客户的个人隐私和商业秘密。为了在反洗钱工作中合理、有效地保护金融机构客户信息,我国《反洗钱法》作出了明确规定:一是要求对依法履行反洗钱职责或者义务获

5、得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何组织和个人提供。二是对反洗钱信息的用途作出了严格限制,规定反洗钱行政主管和其他依法负有反洗钱监督管理职责部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查,同时规定司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼。三是规定中国人民银行设立中国反洗钱监测中心,作为我国统一的大额可疑交易报告的接收、分析、保存机构,避免因反洗钱信息分散而侵犯金融机构客户的隐私和商业秘密。  3、不通过

6、金融机构的洗钱能否受到反洗钱监测? 当然会。从趋势看,洗钱活动正逐步向非金融机构渗透。根据我国《反洗钱法》第三十五条的规定:“应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法,由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门制定”。反洗钱监测范围将不断拓展,除了银行、证券、保险等金融机构外,还将逐步覆盖其他易被洗钱分子利用的非金融机构。 这些非金融机构包括: ● 房地产销售机构; ● 贵金属和珠宝交易商; ● 拍卖行; ● 典当行; ● 律师事务所; ● 会计师事务所

7、等第三部分 保护自己-请您远离洗钱活动 1、主动配合金融机构进行客户身份识别 为了防止他人盗用您的名义从事非法活动,为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序,您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作:出示您的身份证件;如实填写您的身份信息,如您的姓名、年龄、职业、联系方式等;配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。 2、不要出借自己的身份证件 出借自己的身份证件,可能产生以下后果: ● 他人借用您的名义从事非法活动; ● 可能协助他人完成洗钱和恐

8、怖活动; ● 可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊 ● 您的诚信状况受到合理怀疑; ● 因他人的一正当行为而致使自己声誉受损 3、不要用自己的账户替他人提现 通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金,逃避监管部门的监测,为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而,法网恢恢,蔬而不漏。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现

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