证券投资顾问业务改进的研究

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1、证券投资顾问业务改进的研究ok3ell(1966)认为服务思维应该受到营销人的重视和学习,正如他在服务领域提出的想法、建议和他对于服务范式的定义,并且服务是一方向另一方提供的活动、支持,服务的特性是无形的,并不会产生所有权和认知上的问题。到了20世纪70年代末,Bateson、Shostack、Berry等学者归纳了确定了服务的五大特征:不可感知性、不可分离性、不可贮存性、差异性、缺乏所有权。到了八十年代,服务营销理论的实践探索逐渐增多和理论基础也不断夯实,大量的服务营销相关的文章和学术成果开始出现。与服务

2、营销相关的关系营销、服务系统设计、服务质量、服务接触等领域,还包括内部营销、全面质量管理、服务组织核心能力等领域。服务营销理论在国内也有一定发展。杨博(2013)认为服务营销的贯彻落实需要体现定制化思想,有必备的技术支持。王悦(2013)认为:现代企业的竞争优势是建立标准化的服务标准及完善的服务体系,开展以无形服务替代有形商品形成差异化服务竞争。服务营销的8P营销组合策略由Lovelock(2010)提出,即在原来4P营销组合产品、价格、渠道、宣传上加入了服务传递要素,重新定义了服务营销理论。这四个要素是:

3、实体环境、流程、人员、生产效率和质量。这8P代表着在一个竞争的市场环境里为了满足顾客的需求制定可盈利的持续性战略所必备的要素。二、投资顾问介绍投资顾问业务是在证券公司内专门给投资者提供相关的证券投资建议,并从投资获利中收取报酬的行业,投资顾问收入是证券公司尚未开发的油田。在我国,2011年证监会批准了投资顾问业务的注册资格,改变了证券公司现有的收入模式,有效的降低了因经纪业务的“囚徒效应”而影响公司的收入问题,提高公司营收的稳定性。保证持续经营能力,改变佣金率下滑趋势的有效手段。目前,证券公司的投资顾问业务

4、的类型主要包括:证券交易的通道服务、企业的资产管理业务和投资咨询服务等。证券公司率先实现投资顾问业务模式的创新,在证券市场中率先提出标准化的投资顾问服务,是决定公司在未来市场竞争中能否长久发展的关键因素。三、投资顾问业务现状分析1.投资顾问业务收费渠道不明确证券公司目前推行的收费方式中,提高手续费及佣金收入、利息净收入和其他业务收入是公司常用的手段。由于“佣金价格战”仍很激烈,券商的金融理财产品与服务单一,证券市场行情持续低迷,提高佣金率和投资顾问服务费遭遇了非常大的考验。2.投资顾问服务内容相对局限。由于

5、证券公司受经营政策的限制,未能开拓出丰富的、风险收益类型各异的产品与服务,未能提供具有行业高竞争性的金融产品,投资顾问的从业人员可选择的服务内容较少,导致服务内容的局限性。3.委托与投资建议的矛盾。依据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券公司的投资顾问从业人员只能给客户提供证券的投资建议服务,并不能替代客户下单,也不能从事证券交易过程。因此,如果客户未按照建议买卖证券,投资顾问从业人员就不能获得业务收益,投资建议也很难转化成经济效益。4.投资顾问团队专业性较低。目前,在证券公司中投资顾问的从业人员,对简单的通

6、道交易较为熟悉[1][2][3]下一页ok3系统,经纪人平台等。系统的完善将提高公司开展投资顾问业务的综合能力,其中包括:投资顾问人员的工作效率、客户管理的规范性、服务产品及管理、业务合规合法等方面。在业务开展的各个环节提高工作效率,保证服务质量,更有效的发挥研究资源优势,通过整合环境资源将有效产品和投资顾问有效结合,将两者的效用最大限度的发挥出来。五、结论本文依据服务营销8P理论,从投资顾问业务的产品入手,以客户为中心,制定灵活的佣金价格,提升服务流程和服务质量,改善投资顾问的服务渠道,制定标准化的服务流

7、程,引入成熟的系统环境,最终实现投资顾问业务为证券公司丰厚报酬,替代经纪业务的的服务策略。通过服务营销策略逐渐推动证券公司经营业务由通道下一页业务向财富管理服务模式转型。另一方面,增强投资顾问能力,逐步提升营业部的核心竞争力,实现树立服务营销品牌的战略经营目标。