四级机构人员培训

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1、客服保全实务契约保河南分公司运营中心客户服务部1保全意义保全作业流程保全集中（一期）介绍保全集中（一期）作业要求银保保全作业重点提示课程要点2岗位架构综述客户服务部分公司中支客户服务部服务部服务部运营受理申请，审核资料，证件完整，真实，并将受理资料做向中支做及时传递。审核证件及申请资料真实性，执行各项业务流程，正确在系统中操作，附贴批注，保留档案。大额退费类操作的审核与审批，中支人员日常操作指导与协助，强化管理职能，加强后援支持及与风险管控工作。分公司客服部：处理特殊、疑难问题件，对各项业务数据进行统计、分析，

2、提供中支及服务部岗位技能培训，制定各项考核措施，以保证人员的服务质量，及时纠正工作流程缺陷、发现风险，拟定相关管理办法，防范公司业务质量风险的发生。中支客服部保全：遵照分公司各项规章制度，制定相应的实施细则，保证各项业务正常进行，对县域服务部综合内勤业务指导规则宣导与风险管控服务部综合内勤：受理业务咨询，进行退保、撤单劝阻并对业务一线进行规则宣导与风险管控。3契约保全的意义寿险公司为了维护已经生效的寿险契约而进行的一系列服务即寿险的售后服务，就称为契约保全。契约保全的意义4契约保全的意义保全可分为广义保全和狭义

3、保全广义保全——指人寿保险契约自成立时起至消灭时止，凡在保险期间内发生的一切事务，包括保险服务、续期收费、理赔服务、咨询投诉及附加值服务等寿险公司为已经生效保单提供的所有服务内容。狭义保全——专指保全服务，即围绕契约变更、年金或满期金给付等服务项目而开展的工作。5保全办理申请途径客户客户服务中心11上门2委托3信函或电话客户客户客户服务中心客户服务中心6受理审核上机操作1、审核证件的真实性，核对签名2、询问申请此业务办理的原因复核１．复核无误后，保险单原件连批单业务联归档，将批单财务联交客户或办理人2、经办、复

4、核人员在申请书相应位置签字归档审核文件是否齐全，单证填写是否规范作业流程作业人员于电脑系统上进行操作，打印批单一式三联投保人或办理人持批单财务联到财务部领取退费7保全变更类给付类其它类契约保全的基本项目及内容投保人变更退保撤单补发保单保单迁移保单复效满期受益人变更其它项变更8保全作业一般注意事项应备文件保险单保全业务申请书投保人身份证明文件原件其它相关证件9委托代办规定1、申请资格人应出具其亲笔签章的《授权委托书》委托受托人办理，受托人应持《授权委托书》，携带本人及委托人的身份证件原件，并在申请书上签名，填注相

5、应身份证件号码。2、给付类保全作业原则上应由客户亲自办理保全作业一般注意事项10申请书的填写1、保全申请书应由变更申请人签章确认，不得代签名；申请“受益人变更”、“加保”、“新增附约”等项目，如果投保人与被保险人不是同一人，应由被保险人签章以示同意，若被保险人未成年，应由其法定监护人代签。2、变更申请书需要“正确”、“完整”填写填写时必须用钢笔或签字笔在申请书上逐项填写，不得有增删涂改现象出现。保全作业一般注意事项11保全集中背景公司规模壮大,产品销售多元化业务发展迅速，后援系列压力大人员编制紧张，工作强度超负

6、荷保全时效性差，客户满意度降低为配合公司支持县域保险发展的核心思想与目标,加快公司“双超”战略步伐，运用新技术平台（网络、影像流、传输流、信息技术……）为一线提供更及时、更便捷、更准确运营支持（特别是四级机构），满足业务员和客户真正服务所需,支持业务发展,做到让一线无忧。保全集中----势在必行12保全集中一期保全项目（6个）客户联系方式变更、付款信息变更、缴费频率变更、红利领取方式变更、客户签名变更、保险合同效力确认保全集中二期保全项目（34个）第一部分保全项目（19个）垫缴信息变更、受益人变更、更改投保人、

7、退保、撤单、复效、取消附加险、续保核保回销、客户姓名变更、红利领取、保单迁移、特别约定、满期给付、生存金领取方式变更、保单补发、部分退保、减额缴清、生存金给付、补发续期发票或收据／红利通知／万能报告第二部分保全项目（15个）新增被保人、新增险种、万能追加保费、万能部分领取、客户职业工种变更、客户年龄性别变更、保单贷款、保单拆分、健康险变更档次、补充告知、犹豫期变更、中英文投保证明、利差返还、年金转换、险种转换集中项目安排13保全集中受理简易流程图柜面受理柜面扫描总公司外包录入操作成功总公司复核返馈客户申请14启

8、动新的《保全变更申请书》（简易版）1.此申请书为复写/一式两份（业务联、客户联）；2.客户工整填写申请书，并提交相关资料；3.客服人员受理后，客户联反馈给客户，完成。全新的BPM工作流系统上线优势：灵活、便捷、高效、协作、创新总公司集中处理保全业务1.减少客户等待2.保证业务处理准确性保全集中（一期）简易保全申请单使用流程15需要配合的重要事项请务必使用《保全变更申请书》（简易版）请务