反洗钱业务知识培训

《反洗钱业务知识培训》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、反洗钱业务知识培训反洗钱业务知识培训一、反洗钱基础知识二、洗钱的特征三、客户身份识别及客户身份资料和交易记录保存四、大额交易和可疑交易报告五、今年反洗钱工作重点一、基础知识洗钱是指通过各种手段掩饰隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其产生的收益的来源和性质，使之在形式上合法化的行为。洗钱的三个阶段放置阶段：即把非法资金投入经济体系，主要是银行业金融机构。离析阶段：即通过复杂的交易，使资金的来源和性质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰。归并阶段：即被清洗的资金以所谓合法的形式加以使用。什么是反洗

2、钱反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。广义的反洗钱是为了打击和预防通过各种方式掩饰、隐瞒、转移、兑换、获得、占有、使用各种犯罪所得以及通过各种方式掩饰、隐瞒各种犯罪所得收益的来源、资金流向和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。反洗钱目标1、打击上游犯罪2、打击恐怖主义3、打击和预防洗钱活动4、维护金融稳定5、促进社会公平和正义反洗钱法律法规《中华人民共和国反洗钱法》《金

3、融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》现行规章制度《中国建设银行广东省分行反洗钱工作管理实施细则》（建粤发〔2009〕60号）《中国建设银行广东省分行大额交易和可疑交易报告实施细则》（修订，建粤发〔2009〕52号）《中国建设银行广东省分行反洗钱协查工作规程》（建粤发〔2008〕198号）《中国建设银行广东省分行客户洗钱风险等级分类管理实施细则（试行）》（建粤发〔2009〕88号）如何查阅反洗钱主要制度、文件现有：省分行信息网站部门资讯法律合规部合

4、规信息历史数据法律法规人行规章重要发文及规章制度下一步准备在合规信息里整合成反洗钱专栏银行的反洗钱职责银行业金融机构是反洗钱工作的最重要防线之一，承担了最全面的反洗钱义务。全面履行反洗钱义务，做好反洗钱的各项工作，既是作为整体的银行业金融机构的职责，也是每一位员工的职责。反洗钱义务反洗钱是现代商业银行必须承担的义务1．反洗钱是现代商业银行文化与经营理念的必然要求,也是必须面对、无法回避的一个全局性问题；2．反洗钱与商业银行业务经营本身并不矛盾。实践证明，大部分犯罪资金与收益只是利用银行系统走账、转移，不可能是银行稳定和长期的客户，不能给银行带来正常利润的增长,反而给银行增加

5、了较多的业务处理成本、政策风险与法律风险；3．在整个反洗钱机制中银行只需尽到自己应尽职责，虽要投入一定的资源与成本，却能避免重大的法律和经营风险，是极其值得的。法定义务识别客户的身份保存客户身份资料和交易记录向中国反洗钱监测中心报告大额交易和可疑交易与反洗钱有关的其他法定义务法律责任银行业金融机构及其工作人员违反反洗钱义务，要承担行政法律责任。实施洗钱犯罪或者参与洗钱犯罪活动，要承担刑事法律责任。《反洗钱法》对违反反洗钱义务的行为采取“双罚制”原则，即既对银行业金融机构实施行政处罚，又对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予行政处罚。法律责任《反洗钱法》第三十条反

6、洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：1、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；2、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；3、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；4、其他不依法履行职责的行为。法律责任第三十一条金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：(一)未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；(二)未

7、按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；(三)未按照规定对职工进行反洗钱培训的。法律责任第三十二条金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：1、未按照规定履行客户身份识别义务的；2、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；法律责任3、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；4、与身份不明的客户进行交易或者为客