理财计划书范本1

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1、理财计划书致王五先生中国建设银行财富中心理财顾问:Jason电话:027-88046218地址:湖北省武汉市建设大道709号31-33430000Tel:027-88046218Fax:Email:16人生财富理念理财计划的目的是为您提供一张走向您生活目标的导航图，这张导航图可以清晰地帮助您做出更加科学合理的长远决策，如针对您的收支、储蓄或投资等，它可以让您以平和的心态去迎接金融市场的每天动荡，它能使您不仅打赢物质财富的全局战争，并且也能赢得人生财富，享受生活每一天的幸福和快乐。目录第一部分：基本信息摘要3第二部分：财务状况诊断与评估3第三部分：理财计划3第四部分：理财师总体建议3免责声明与

2、风险提示316第一部分：基本信息摘要1.家庭成员及背景资料姓名：王五身份证号码：出生日期：1971-8-1电话：手机：13971208838EMAIL：wzs@wfpi.net家庭地址：武汉市武昌区八一路87号单位名称：武汉傲人理财投资有限公司单位地址：武昌区中南路7号中商广场写字楼配偶：李玉身份证号码：38出生日期：1973-12-1子女：年龄：12出生日期：家庭成员概述：您有孩子1个，老大12岁。理财规划概述：目前您拥有寿险10万，您的配偶拥有寿险10万。您家族具有长寿的历史，因此把您的规划延长到了80岁。2.目前主要财务状况16总资产：4,348,000.00总负债：0.00资产比率：

3、0.00%流动资金：770,000.00投资总额：1,820,000.00实物资产：--年总收入：228,000.00年总支出：-10,004,011.00开支结余：10,232,011.00财务状况概述：目前家庭总资产价值--万元，其中自用住房价值100.00万元，金融资产价值182.00万元。家庭负债总额0.00万元。家庭资产负债率为0%。基本信息中的年收入和支出情况：当前您的家庭年收入为22.80万元，支出为-1,000.40万元，年结余1,023.20万元。1.风险承受能力风险能力得分：53风险态度得分：67最大可承受亏损比例：10.00%2.主要理财目标理财目标概述：您目前已婚，有

4、孩子，处于家庭成长期，这一阶段里您子女的教育费用和生活费用猛增，财务上的负担通常比较繁重，但已经有了一定的财富积累和投资经验，可以建立多元化的投资组合，如房产投资、股票投资、基金投资以及一些低风险的投资产品。在保险需求上，除了寿险外，人到中年，身体的机能明显下降，对健康保险有很大需求，同时还应该考虑财产保险和养老保险。理财顺序建议：保险计划＞子女教育规划＞债务计划＞投资规划＞退休计划其他备注：尚无根据客户年龄和家庭情况，定位客户的生命周期，依次推导出客户一般的理财需求和目标：16年龄和家庭情况生命周期一般的理财需求和目标30岁以下，未婚单身期该时期您没有太大的家庭负担，精力旺盛，因为要为未来

5、家庭积累资金，所以，理财的重点是要努力寻找一份高薪工作，打好基础。也可拿出小部分资金进行高风险投资，目的是学习投资理财的经验。在保险方面，由于此时负担较轻，年轻人的保费又相对较低，可为自己买点定期寿险或意外伤害保险，减少因意外导致收入减少或负担加重。理财优先顺序：预算控制计划＞应急基金＞投资计划＞购置住房已婚，没有孩子家庭建立期这个时期是您家庭的主要消费期，因此理财的主要内容是合理安排家庭建设的支出。如有余钱可以适当进行投资，鉴于财力仍不够强大，最好选择安全的投资方式，如储蓄、债券等。另外，为保障一家之主在万一遭受意外后房屋供款不会中断，一定要拨出小部分钱投保，可以选择缴费较少的定期寿险、意

6、外伤害保险、健康保险等。理财优先顺序：购置住房＞购置大件＞债务计划＞预算控制计划已婚，有孩子家庭成长期(细分为单亲，成长初期，成长后期)这一阶段里您子女的教育费用和生活费用猛增，财务上的负担通常比较繁重，但已经有了一定的财富积累和投资经验，可以建立多元化的投资组合，如房产投资、股票投资、基金投资以及一些低风险的投资产品。在保险需求上，除了寿险外，人到中年，身体的机能明显下降，对健康保险有很大需求，同时还应该考虑财产保险和养老保险。理财优先顺序：保险计划＞子女教育规划＞债务计划＞投资规划＞退休计划子女已工作满22岁？家庭成熟期这个时期，您自身的工作能力、经济状况都达到顶峰状态，子女已完全自立，

7、最适合累积财富。因此理财的重点是扩大投资，但不宜过多选择高风险的投资品种。并且要存储一笔养老资金。在保险方面，健康险、寿险都应该考虑。理财优先顺序：投资计划＞退休计划＞特殊目标计划＞应急基金60岁以后养老期您这段时间的理财目标应以退休后的生活安排为主，使得在医疗、保健、娱乐、锻炼、旅游等方面开支满足您的精神追求，保本在这时期显得很重要，一般的家庭投资要更为保守，可以带来固定收入的资产应优先考虑。理财优先顺序：