信用社合规经营全面检查自查报告

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1、信用社合规经营全面检查自查报告我社年初投资科目余额*.万元，其中债券投资.万元，为南方证券万元，申银万国万元，应收利息.万元；保险投资.万元，为太平洋保险公司万元，人寿保险公司万元，应收利息.万元；年国债*.万元；企业投资.*万元；其他投资*.万元。根据银监部门规范农村信用社投资业务的要求，我社对投资业务进行了清查，年做了以下工作：　　⑵、清收投资在人寿保险公司的投资万元。　　⑶、清收投资在太平洋人寿保险公司投资*万元，仍有余额万元，我社已采取法律措施，委托市中立信律师事务所进行法律诉讼，目前正在诉讼期间。　　⑷、清收工业投资*万元，为投资十二圩通宝机械厂长期投资。　　⑸、在成本中列

2、支投资损失，清理提留的应收利息计.*万元。　　⑹、积极进行托管在南方证券万元期国债的维权与清收。　　截止年末，我社投资余额*.万元，其中银行间市场国债*万元，托管证券公司万元，保险投资万元，企业投资.*万元，其他投资*.万元。　　年年初，我社即对投资业务进行了总结，制定了清收方案。　　⑴、*月日我社诉讼太平洋人寿保险公司的案件第一次开庭，作为债权方，我社胜诉的可能性较大，我社将积极通过法律手段收回资金。　　⑵、企业投资.*万元，已形成损失无法收回，我社将研究处置方案，尽早进行投资损失的账务处理。　　6、其他应收款　　⑴、我社年起加强了依法收贷的力度，通过法律诉讼与执行清收不良贷款成效

3、明显，但因部分诉讼案件执行未终止，或部分网点对执行到位款项账务处理不正确，使得垫付的诉讼费、执行费至年月日达万元，财务会计部与资产保全部已于年月起对营业网点垫付诉讼费、执行费进行了清理，至年末清理*.万元，并在营业费用诉讼费进行核算。年联社资产保全部将对垫付费用再进行全面核查与清理，使其核算逐步规范。　　⑵、年末联社清算中心其他应收款余额为.万元，核算联社财务会计部垫付相关费用，明细为：垫支城区网点营业税.万元、印刷费*.*万元、联社经费万元、电子设备购置费.万元。目前已对这些垫付费用进行了清查与核实，以确保费用垫支合法、合规。　　7、固定资产、折旧和在建工程　　⑴、年我社通过清产核

4、资，对我社固定资产进行了全面盘点、清理、建档，并以年终决算为时点重新记载固定资产账、卡，做到账、卡、物相符。信用社合规经营全面检查自查报告　　为确保我市农村信用社持续、合规稳健发展，根据银监分局的整体工作部署和相关监管要求，我社于*年*月日至*月日，对全市农村信用社业务经营合规性、资产风险状况和内控制度建立与执行情况、法人治理结构完善情况等进行了全面自查，现将自查情况汇报如下：　　一、领导重视，认识到位　　接到银监分局对我联社进行全面检查的通知后，联社党委高度重视，召开专题会议，研究布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改。希望通过这次检查，能促进内控制度得到进一步完善

5、与执行，能促进更加合规稳健经营，能促进业务工作的顺利开展，为我社可持续发展打下坚定基础。为此，联社党委研究决定，成立了市农村信用合作联社全面自查工作领导小组，*同志任组长，*同志任副组长，各部室负责人为成员，各部室配备业务骨干参与自查工作。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参加信贷方面的检查，确保自查工作取得成效。　　二、分工明确，责任到人　　联社全面自查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，人力资源部负责法人治理结构和机构及高管人员管理方面的自查，财务会计部负责资本金和所有者权益管理、资产负债比例管理、资产业务、负债业务、资产负债共同类、盈亏状况、表外科目、内控制

6、度的遵守等方面的自查；资金营运部负责支农需求、贷款管理状况及风险控制等方面的自查；资产保全部负责抵贷资产管理的自查；监审部对稽核部门履职情况、内控制度的建立和执行情况进行自查；办公室配合财会部对固定资产和低值易耗品进行检查，并根据各部门的自查结果形成联社全面自查报告。按照分工各部室积极组织实施，财务会计部召开内勤主任、主办会计会议布置各网点自查要求，联社各部室相互协作、相互配合。元月日至*月日各网点开展自查，并根据自查结果，各自形成了书面报告。*月日至日，联社资金营运部、财务会计部按抽查面不低%的要求，对部分网点进行检查，并将检查情况形成书面报告。　　三、自查结果　　㈠、法人治理结构

7、方面：　　作为地区农村信用社完善法人治理结构试点单位，我社进一步深化改革，在省联社和上级银监部门的统一部署和热忱指导下，坚持立法在先，依法完善，重在建设，逐步健全，制定和修改联社章程，不断完善法人治理结构，积极探索党管干部与市场化运作的最佳结合模式，严格按照法人治理结构运作和管理制度开展工作，社会代表大会、理事会、监事会、经营班子制定有明确的议事规则，三会结构符合规定，定期召开会议，正常地履行各自的职责，分别发挥决策、执行和监督职能，初步建立起了理事会、主