建设银行河个人理财中心管理暂行办法

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1、为促进个人理财业务快速、稳健发展，规范个人理财中心的经营和管理，积极应对市场竞争，增强个人银行业务的综合服务能力，省分行制定了《中国建设银行河南省分行个人理财中心管理暂行办法》，现予印发，请遵照执行。13中国建设银行河南省分行个人理财中心管理暂行办法第一章总则第一条为积极适应市场需求，增强个人银行业务综合服务能力，提高核心竞争能力，规范个人理财中心经营和管理，根据建总发[2001]157号《关于开展个人理财业务的指导意见》、《中国建设银行河南省分行VIP客户服务管理暂行办法》、《中国建设银行河南省分行

2、个人银行业务客户经理管理暂行办法》及《关于在郑州、洛阳试点建设个人理财中心的通知》，特制定本办法。第二条个人理财中心是指以办理个人理财业务为主的综合性内设经营机构。个人理财业务是指利用我行的个人客户服务经验和行业优势，通过对金融产品、服务方式、服务渠道的整合和创新，依靠高科技、现代化、全方位的服务手段，为客户提供便利、快捷、安全的服务，帮助或代理个人客户实现其资产的保值、增值的一系列活动。第三条个人理财中心的发展定位是：通过研究和开展个人理财业务，为客户提供全方位、个性化、一站式个人金融服务，逐步拓展

3、和完善我行的服务功能，提升服务能力，巩固和扩大优质客户群体，提高中间业务收入，增强个人银行业务核心竞争力。第四条个人理财中心的目标客户是以我行的VIP客户为主体,同时兼顾一般个人客户。第二章机构设置及职责第五条13省分行个人客户部下设个人理财管理中心负责全行个人理财业务的经营管理,其主要职责是：（一）负责全行个人理财业务的管理、规划、指导和风险监控；（二）负责组织拟定、完善个人理财业务及个人理财中心的各项制度、办法、流程，并参与个人理财业务相关的制度、办法、流程的讨论、修改；（三）负责组织开展个人理财

4、业务市场调研及系统内和同业个人理财业务经营管理信息、理财产品信息的收集、整理和分析，并提出工作建议；（四）负责个人理财业务经办资格报送材料的审核、整理、上报，并负责牵头组织个人理财中心建设；（五）负责组织个人理财业务现有产品的功能拓展、优化、整合，提出新产品开发需求，参与需求论证、测试和上线，并对新产品上线后进行综合评价；（六）负责个人理财业务有关业务报表的填制、汇总、审核、上报，并对业务数据变动情况进行监控和原因分析；（七）负责参与、组织个人理财业务的系统及本级培训；（八）负责对个人理财客户经理、个

5、人理财客户经理秘书的绩效考核管理；（九）负责组织个人理财业务的营销宣传；（十）负责总行个人理财业务支持系统的日常管理与维护；（十一）负责处理个人理财业务咨询和投诉工作。第六条个人理财中心的主要职责是：13（一）负责建立客户档案，维护客户关系；（二）负责处理客户个人银行业务咨询；（三）负责向客户尤其是VIP客户推介个人银行业务产品、办理个人银行业务和提供理财顾问服务；（四）负责收集、分析市场和客户信息，提出现有产品优化、整合建议；拟定新产品开发需求，并提出关于理财产品的工作建议；（五）负责个人理财业务的

6、营销宣传；（六）负责实施个人理财管理中心拟定的工作计划；（七）参与个人理财业务相关的制度办法流程的制定；（八）负责个人理财业务有关业务报表的填制和上报，并对业务数据变动情况进行分析；（九）负责个人理财中心固定资产和日常费用申请；（十）负责总行个人理财业务支持系统的使用与维护。第七条个人理财中心设理财工作室、开放式柜台、VIP现金室（柜）、客户休息区和自助服务区。其中理财工作室由省分行个人客户部直接经营管理，个人理财中心内其他配套交易服务平台主要由个人理财中心所在二级分（支）行经营管理。第八条个人理财中

7、心分为独立型和结合型两种模式。独立型个人理财中心指个人理财中心与营业大厅分处不同楼层；结合型个人理财中心指个人理财中心与营业大厅处于同一空间，VIP现金室与营业大厅营业柜台同属一个营业机构。第九条13个人理财中心各区域在服务对象、服务内容等方面具有不同业务功能。其中包括理财工作室是个人理财中心的核心区域，主要为VIP客户提供综合性个人银行业务咨询和个人理财服务，其中包括：通知服务、绿色通道服务、亲情服务、预约提醒服务、产品推介和专项理财服务；开放式柜台主要为VIP客户办理各种非现金业务；VIP现金室（

8、柜）主要为VIP客户办理现金业务。第三章岗位设置及职责第十条个人理财管理中心设理财业务主管岗、系统经营岗和产品研发岗，各岗位的主要职责是:（一）理财业务主管岗：主要负责我行个人理财业务的经营管理、市场拓展、产品维护及新产品研发。具体为：1、负责本中心全面工作及中心内外协调工作；2、负责提出个人理财业务工作思路和发展性建议,草拟业务发展规划，拟定工作计划；3、负责组织指导个人理财业务各项工作的开展；4、负责督促本中心各项工作任务按计划完成；5、负责控制本中