财政公务卡相关术语

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1、财政公务卡相关术语中央预算单位公务卡支持系统支持零余额账户跨行改造项目中央各部委及所属行政事业单位。中央预算单位分为一级、二级、三级：一级预算单位指中央各部委及财政预算单列的企业集团总公司；二级预算单位指财务直属于一级预算管理的二级机构，如省一级中央驻地方单位和（部属）大专院校本级等单位；三级预算单位指财务直属于二级预算管理的三级机构，如市、州一级中央驻地方单位和（部属）大专院校二级机构。中央预算单位预算单位经财政监管部门批准在商业银行开设的账户，用于财政直接支付和财政授权支付及清算。该账户无余额过夜，故称零余额账户。零余额账户是指财政部门

2、和预算单位在办理直接支付和授权支付业务时，先由代理银行根据支付令（即拨款凭证，下同），通过财政部门零余额账户或预算单位零余额账户将资金支付到供应商或收款人账户。支付的资金由代理银行在每天规定的时间内与人民银行通过国库单一账户进行清算，将当天支付的所有资金从人行国库划到上述各账户，当天轧账后，各账户的余额均为零。零余额账户中国银行按照财政部要求向财政预算单位工作人员发行的由本人承担清偿责任的单币种贷记卡产品，采用银联品牌，用于持卡人的公务支出支付。财政公务卡该系统负责财政公务卡的产品发行、授信、账务管理、交易处理、日常客户服务等功能，是财政公

3、务卡的产品运行平台。贷记卡发卡系统（EISS）该系统负责对中央预算单位零余额账户进行额度管理、授权支付及清算服务。财政授权支付系统是指预算单位按照财政部的授权，向代理银行签发支付指令，代理银行根据支付指令，在财政部批准的预算单位的用款额度之内，将财政资金由国库单一账户体系通过在银行开立的预算单位零余额账户支付到收款人或用款单位账户，以及国库单一账户体系中各账户之间资金划拨的行为。财政授权支付业务财政公务卡支持系统是基于我行对公网银平台的辅助信息管理系统。该系统是代理银行开展财政授权支付业务的重要组成部分，向在代理银行开设零余额账户的中央财政

4、预算单位提供其所使用的财政公务卡的信息管理服务，用于支持与财政公务卡有关的信息维护、财务审核、报销还款、动态监控等业务。财政公务卡支持系统是财政部与各代理银行之间进行信息交换的网络平台，交互财政直接支付、财政授权支付等相关信息，为财政资金支付管理业务提供安全高效的通信通道。国库外围平台在总行营业部开设，用于汇总各基层预算单位零余额账户办理支付业务时的待清算资金头寸，并由总行在每个营业日规定时间，凭以办理向中国人民银行国库进行资金清算的账户。国库集中支付垫款专户总行作为财政部授权支付业务的主办机构，负责相关业务管理和信息维护，并汇总全辖的待清

5、算资金与中国人民银行国库进行资金清算业务操作。主办行我行所属营业机构，均可为预算单位开立零余额账户，并通过财政支付业务系统财政授权支付业务。总行营业部既是主办行也是经办行。经办行