公司借款工作制度

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1、公司借款工作制度[公司借款工作制度]1、采购人员外出采购物料需借用现金时，提前4小时将用款申请单报财务出纳处，500元以内自备，超过500元时，由采购员写出书面申请，经总经理签字批准，可无息从公司资金中借取，但回公司后三日内必须将款结清（按发票时间第四天计息），每超期一天由财务人员按5‰对借款人罚息，罚息归公司，如财务人员不按规定对借款人进行处罚，被查出后除对借款人按5‰罚息外，对相关财务人员按借款人罚息额的两倍罚款，罚款归公司，公司借款工作制度。2、采购员外出采购，需办理汇票，必须在用款申请单上注明具体使用时间（月、日、时、分），如带支票，返回后，应立即按财务规定进行结

2、算。需发电汇的，必须在15天内将发票报销。3、采购员外出采购，如带汇票或办电汇，业务结算有余款时，应监督对方财务人员，将实际结算金额填入汇票并要求速传回我方。电汇也请速传回我公司。4、采购员所带汇票或发电汇，结算有余款十日内返回属正常运行；十日外返回，给采购员按每日5‰计息，利息归用款部门；两月内返不回者，除扣息外，按坏帐处理，从采购员每月工资中扣除，直到扣齐为止。5、如因相关财务人员不及时扣采购员款，除按本规定第4条对采购人员处理外，对相关财务人员按采购员相等款额处罚，罚款归公司，管理制度《公司借款工作制度》(..)。6、个人业务或其他事由需借公款时，借款人首先到相关财

3、务索取借款单，详填借款用途，由经济担保人签名担保后，由总经理签名批准（批准者在经济担保人失去经济赔偿能力时，承担其赔偿责任）。而后，由借款人持签名齐备的借款单到相关财务办理借款手续。其借款数额和还款时间由本部门经理决定，但借款者每人借款总额最多不准超过1万元，借款时间每次不准超过12个月，借款利息按年息8计算，滞纳金按不按期还款额每拖一天5‰计算。7、经济担保人为借款人自愿担保，如担保失误，自愿还清债款。8、各部门负责人，科室人员因公外出需借公款时，500元以内自备，超过500元时，可凭总经理、借款人签名的借款单到公司财务从公司资金中无息借取，但必须回公司后三日内结清，每

4、逾期一天由财务人员按借款额的5‰对借款人罚息，罚息归公司。如财务人员不按规定对借款人进行处罚，被查出后除对借款人按5‰罚息外，对相关财务人员按借款人罚息额的两倍罚款，罚款归公司。9、各部门员工，因公伤可凭总经理、本部经理、借款人签名的借款单，到本公司财务办理借款，借款从公司资金中借取，借款时间最长不得超过保险公司赔款时间。10、任何形式的借款到期必须以现金形式归还，对不按时归还借款者，无论何种原因，从应归还借款之日起三年内取消其借款资格。11、任何借款不能按期归还，财务按借款人、经济担保人（或将抵押物）部经理、总经理的顺序从其工资或其他收入中扣回，扣不齐的，按年息8的利率

5、计收利息，直到扣齐为止。如财务人员不按以上顺序的规定扣除，每发现一次按工作失职罚款500元。公司借款工作制度2　　第2篇公司采购员岗位职责　　〖预览〗财务部出纳岗位职责出纳员是按照有关规定和制度，办理本单位的现金收付、银行结算等有关账务，保管库存现金、有价证券、财务印章及有关票据工作。主要工作职责有：第一条做好现金的日常管理及收付工作，保证现金收付的正确性和合法性。第二条每天工作日结束前，及时盘点库存现金并与有关报表和凭证进行核对，填写《奖金日报表》，做到帐实、帐表、帐证、帐帐相符。第三条严格执行现金管理制度和结算制度，根据公司规定的费用报销和收付款审批手续，办理现金及银

6、行结算业务。对于重大的开支项目，必须经过会计主管人员、公司领导审核签章，方可办理。第四条根据审核无误的收、付款原始凭证，填制记账凭证，记账凭证的内容必须填齐，附有原始凭证。填制会计凭证的字迹必须清晰、工整并正确使用会计科目。要妥善保管会计凭证，应按编号顺序，折叠整齐，按月装订成册，加盖封面、封底、盖章归档。第五条根据帐务处理需要，及时将在手单据整理移交会计主管编制记账凭证。.配合会计人员做好每月的报税和工资的发放工作;做到及时准确，不得无故延误。第六条负责银行账户的日常结算，银行存款日记帐，并做到日清月结，月末与银行核对存款余额，不符时编制《银行存款余额调节表》。第七条及

7、时清理帐目，督促因公借款人员及时报帐，杜绝个人长期欠款。第八条出纳员不得兼管收入、费用债权、债务……公司借款工作制度3　　第3篇保险公司督导岗位职责　　〖预览〗保险公司督导岗位职责(一)1、协助业务单位经营目标的达成，并提供业务推动的建议，作为业务主管经营的参考。2、协助单位拟定增员教育及训练的计划。3、参与业务单位培训课程的规执行和授课。4、协调业务主管与业务员间的沟通与辅导5、参与策划业务单位竞赛活动及各项会议汇报活动6、参与业务单位各项业务活动管理及绩效分析7、协助业务单位各项行政管理工作8、协助落实与报行公司领导交给的