银行支行强化内控管理经验做法

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1、银行支行强化内控管理经验做法XX年以来，**支行牢固树立“安全就是最大效益”的经营思想，始终坚持内控管理和业务发展并重的原则，时刻绷紧“安全弦’’，通过强抓内控管理，层层落实防范经营风险工作，连续三年来全行未发生案件和事故，各项业务取得了长足发展。截止XX年9月末，全行本外币各项存款余额为2.72亿元，比XX年初增加0.479亿元，增幅达21.35%;各项贷款余额为1.71亿元，比XX年初增加559万元；实现经营利润390万元，比XX年同期多増200万元。近年来，林支行荣获百色分行XX、XX年度清收先进单位荣誉称

2、号，被广西区工商行政管理局授予“守合同重信用企业”称号和**公安局授予社会治安综合治理先进单位。主要做法如下一、组织工作落实到位，内控管理有序开展**支行党委历来重视全行内控管理工作，并把其作为确保各项业务健康、稳定、协调发展的重要任务来抓，做到一手抓防范、保平安，一手抓业务、促效益。首先是建立领导目标责任制，支行一把手对加强内控管理，预防案件发生等工作负总责，分管行领导对具体事项的落实负责，支行与网点和网点与员工层层签订内控管理目标责任状，明确各单位各岗位应承担的责任，层层签订安全保卫“联防互保责任书”明确各位

3、员工应承担的义务，实行谁主管谁负责，奖罚兑现和发生案件一票否决制，造就人人讲安全，个个保平安的良好局面。其次是实行了定期分析形势制度。**支行每季对内控管理和经营风险防范工作进行专题分析，找出内部管理上存在的不足认真剖析产生问题的原因，及时采取有效措施加以解决。第三，在实际工作中正确处理好了三个方面的关系，即正确处理好促进业务发展和加强员工思想政治工作的关系，正确处理好促进业务发展和加强支行内部管理的关系，正确处理好促进业务发展与抓好依法合规经营的关系。要求全行员工始终牢记，特别是领导干部，不能因一味追求业务发展

4、，一味追求经营指标完成，而忽视内控管理，忽视经营风险的防范。二、深入开展教育活动，筑牢思想道德防线近年来，**支行通过开展以职业道德为主体的综合职业教育，加强员工行为排查，从员工思想和道德观上解决好对内控管理的认识问题，构筑起风险防范的“防火墙”。一是开展形式多样的制度教育和职业道德教育。三年来，**支行开展各种思想教育和制度教育活动达25次之多。一方面通过开展政治思想教育、警示教育、风险防范教育和勤政廉政教育，执行力教育，增加员工工作的责任感，自觉遵守职业纪律，恪守职业道德，提高风险防范意识和防范技能。另一方面

5、通过积极开展宣讲规章制度和典型案例活动，使广大员工充分认识到不执行制度的危害性，从而牢固树立依法合规经营意识和制度观念，自觉将风险防范措施落实到业务经营第一线。二是抓好员工行为排查。全行员工负责对支行领导日常行为监督，支行领导负责对业务主管进行定期或不定期行为考核，业务主管负责对本部门或本网点员工进行定期或不定期行为考核，建立员工行为排查登记簿，并把员工行为考核监督工作纳入负责人的考评范围。同时，人事部门做好对各位员工岗位工作年限长短的排查，搞好岗位交流，三年多来对支行员工进行岗位调整达34人次，避免因员工在同一

6、岗位时间长而埋下的安全隐患。近几年来，这项制度在**支行执行良好，并取得了良好效果，从根源上扼制了因人为因素造成风险隐患的发生。三是不定期开展综合性大检查、执法监察、零点行动、制度检查等活动，以及开展从“权、钱、人”三方面源头治理腐败的活动，消除案件隐患。三、狠抓基础管理重点，防范经营操作风险认真抓好信贷业务基础管理，防范信贷经营风险。XX年以来，**支行在抓信贷管理工作方面始终坚持营销与管理并重的原则，创新管理方法，实施多策并举的防范风险措施，实现了信贷资产高效低险。至XX年9月末，优良客户贷款余额占比为96%

7、，比XX年初提高了32个百分点，不良贷款占比为2.27%，比XX年初下降4.96个百分点。1.完善信贷管理机构，提高风险控制能力。**支行信贷资金运行实行行长领导下的资产负债管理委员会制度，定期召开分析会，主要分析信贷投放与资金来源，研究信贷质量变化趋势，制定风险预警信号的化解措施，从而确保信贷资产平稳运行。进一步规范贷审会工作，坚持贷审会委员畅所欲言的审议作风，不搞“一言堂”，充分发挥各委员的聪明才智，减少决策失误。实行会审与点评的办法，对会审存在问题进行点评，分析管理的薄弱环节，明确今后注意把握的方面，并对整

8、改情况进行会审，检查整改到位情况。此外，实行客户经理集中管理的办法，区分法人客户经理和个人客户经理，相应成立法人业务中心、个人业务中心，从而实现信贷业务集中管理，有效提高信贷管理水平。1.规范信贷业务操作，确保依法合规经营。一是强化运作管理，规范决策行为。实行贷前碰头会制度，客户经理收集有关信息后进行实地调查前，分管前后台行长和前后台经理进行集中碰头，明确重点调查时要注意