银行合规文化知识竞赛题库（单选题—320道）

《银行合规文化知识竞赛题库（单选题—320道）》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、单项选择题**共320道题**二、单项选择题（有且仅有一个最佳答案，请将其序号填写在题中括号内）（一）商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中后台结算人员应当对负责。A、结算的操作性风险B、风险报告失准C、监控不力D、虚假交易答案：A（二）商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中高级管理层应当对承担相应的责任。A、虚假交易　B、风险报告失准C、监控不力D、资金交易出现的重大损失答案：D（三）商业银行开展咨询顾问业务，应当坚持诚实信用原则，对提供给客户信息的

2、负责。A、合法性和有效性B、准确性和有效性C、真实性和准确性D、真实性和合规性答案：C（四）商业银行开办保管箱业务，下列哪些物品租用人不得存放在保管箱内?A、珠宝B、字画96C、现金D、火药答案：D（五）商业银行运用计算机处理业务，应当具有可复核性和性，并为有关的审计或检查留有接口。A、可追溯B、修改C、删除D、恢复答案：A（六）商业银行应当针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。A、预警机制B、识别机制C、评估机制D、监测机制答案：A（七）商业银行或运

3、钞车被抢劫、银行业金融机构现金被盗窃万元以上的案件，应及时向银监会或其派出机构报告。A、10万元B、20万元C、30万元D、40万元答案：C（八）商业银行被诈骗或其他涉案金额万元以上的案件，应及时向银监会或其派出机构报告。A、50万元B、100万元C、500万元D、1000万元96答案：D（九）下列不属于操作风险事件的是。A、内部欺诈B、外部欺诈C、营业中断D、顾客投诉答案：D（十）商业银行董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况应由谁监督。A、行长B、监事会C、内控合规部门D、监察部门答案：B（十一）合规负责人应全面协调商业

4、银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向提交合规风险评估报告。A、高级管理层B、监事会C、董事会D、风险委员会答案：A（十二）商业银行的绩效考核应体现倡导合规和的价值观念。A、主动营销B、降低成本C、业绩至上D、惩处违规答案：D96（十三）某商业银行代销某基金产品，在促销广告上明确写道：本行与某基金公司隆重推出某某基金产品的字样，一时间引来许多客户，该商业银行的做法。A、属于市场营销策略B、属于捆绑销售行为C、有违“利益冲突”D、有违“信息披露”答案：D（十四）银行业务中断和系统失灵属于银

5、行风险中的。A、信用风险B、操作风险C、流动性风险D、合规风险答案：B（十五）下列冻结单位存款的做法不符合法定要求的是。A、查询人仅出示了本人工作证，没有出示执行公务证B、在发现被冻结单位银行账户存款不足的情况下，银行行长决定不予冻结C、“协助冻结存款通知书”是由县人民法院签发的D、银行发现“协助冻结存款通知书”所载的被冻结单位的户名有一个错别字，退回了“协助冻结存款通知书”答案：B（十六）下列不属于内部控制要素的是哪一项。A、监督评价与纠正B、风险识别与评估C、员工的业务培训D、信息交流与反馈96答案：C（十七）下列属于董事

6、会承担的责任是。A、负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况。B、负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。C、负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。D、负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行。答案：A（十八）下列属于监事会承担的责任是。A、负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况。B、负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。C、负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系。D、负责建立和完善内部组织机构，保证内部

7、控制的各项职责得到有效履行。答案：C（十九）下列不属于高级管理层承担的责任是。A、负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。96B、负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。C、负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行。D、负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系答案：D（二十）商业银行应当有权获得商业银行的所有经营信息和管理信息，并对各个部门、岗位和各项业务实施全面的监督和评价。A、综合部门B、人事部门C、内部审计部门D、监察部门答案：C（二十一）下列描述不正确

8、的是。A、贷前调查应当做到实地查看，如实报告授信调查掌握的情况，不因任何人的主观意志而改变调查结论。B、贷时审查应当做到独立审贷，客观公正，充分、准确地揭示业务风险。C、贷后检查应当做到实地查看，如实记录，及时将检查中发现的问题报告有关人员。D、实施有条件授信时应当遵循“先实