金融犯罪的调查报告

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1、自从人类进入商品经济社会以来，贸易即已成为人们日常活动的主要部分，并成为一国经济增长的主动力。国际分工的深化、大量国际统一标准规则的建立金融犯罪的调查报告　　篇一：关于金融部门贪污受贿的的调查报告　　关于金融部门贪污受贿的的调查报告　　近年来，金融系统的贪污、贿赂、挪用公款等职务犯罪案件不断发生，且呈上升趋势，不仅扰乱了金融秩序，使国家财产蒙受巨大损失，并且严重影响了社会主义市场经济秩序的健康发展，因此本人对近年来金融系统职务犯罪的特点、原因等进行了一些调查和分析。　　一、基本情况和特点　　这类案件的特点：　　（1）犯罪数额较大

2、，危害严重　　银行是经营货币的场所，是直接管理资金的职能部门，由于其职有的特殊性和工作上的便利条件，金融系统工作人员大都直接管理和经营货币，利用职务之便进行犯罪活动机会多，涉及金额也较大，社会影响相当坏，如原某信用社主任利用职务之便先后多次挪用公款30多万元，及采发放假名等信用贷款几十万进行营利活动，使国家财产受到损失。　　（二）发案面广，基层所、部、科负责人作案比例较高经调查，近几年法院查办的案件涉及工商银行、农业银行、人民银行、农村合作银行等多家单位。　　（三）犯罪手段隐蔽，犯罪案件多为共同私吞“小金库”随着信息化和全球化的

3、发展，国家及地区之间的贸易也已成为拉动一国经济的三驾马车之一，甚至是三驾马车之首，奥巴马政府成立之日起自从人类进入商品经济社会以来，贸易即已成为人们日常活动的主要部分，并成为一国经济增长的主动力。国际分工的深化、大量国际统一标准规则的建立金融系统基层机构是开展各项业务的“窗口”，长期以来，由于点多、面广、人员杂、职业素质较低，加之规章制度落　　实不到位，监督制约机制不完善等原因，致使金融机构负责人对收入隐瞒不报，私设“小金库”，从而为滥发奖金、挪用，甚至私分国家财产大开方便之门，并且大部分“小金库”由有帐记载发展到不建帐或建帐后

4、销毁现象，对“小金库”支配随意性强，犯罪手段很隐蔽。　　（四）犯罪动机有贪图享乐型向投资营利型发展的趋势，随着社会物质文化生活水平的提高，金融工作人员经济拮据违法犯罪的极为罕见，绝大部分犯罪人员受拜金主义、享乐主义的影响，不满足于现状，企图谋取更大私利。同时，有的金融系统人员挪用、贪污公款不直接用于个人享乐，而是用于个人、亲友、投资营利活动，并在这方面有发展的趋势。　　二、金融系统职务犯罪频发的原因　　（一）主观上经不起金钱的诱惑　　金融部门作为经营单位，以追求经济效益为主，不少单位思想法律教育工作薄弱，致使工作人员思想不坚定，

5、法律意识不强，对于什么是违法犯罪模糊不清，在金钱面前动摇不定，经不起金钱的诱惑，一是存有侥幸心里；二是得手后再次作案。随着信息化和全球化的发展，国家及地区之间的贸易也已成为拉动一国经济的三驾马车之一，甚至是三驾马车之首，奥巴马政府成立之日起自从人类进入商品经济社会以来，贸易即已成为人们日常活动的主要部分，并成为一国经济增长的主动力。国际分工的深化、大量国际统一标准规则的建立　　（二）客观上有掌握财钱的便利，常年从事金融业务，客观上为职务犯罪提供了便利条件，有一种不捞白不捞、不要白不要的思想，以福利、辛苦费等等名堂，以“红包”的形

6、　　式发给个人。　　（三）有章不循，违章不纠，内部监督不力，致使犯罪分子多次作案，屡屡得逞　　随着金融行业电脑设备的不断更新和数量增多，加上缺乏管理经验，其运营体系和监督机制不完善，有一些金融部门又存在重效益、轻监督的现象，致使多种检查“走过场”，监督制度及不到贯彻，监督措施不到位，管理混乱，对基层的利益、收入情况根本掌握不了，使这部分资金流入“小金库”，为实施犯罪提供方便。　　（四）金融行业竞争激烈，特别是采取一些不正当手段竞争，也经犯罪分子以可乘之机，在专业银行向商业银行转轨过程中，各金融机构之间的揽储竞争日超激烈，有些金融

7、机构为稳储增存，便暗中或变相提高存款利率，给储户一定的回扣或“好处费”，单位为支付这笔钱，便采取揽储户后不入帐或其他方式设立两套帐，进行帐外经营，高息贷出，致使大量银行资金“体外循环”。　　（五）进人把关不严，为犯罪埋下隐患随着信息化和全球化的发展，国家及地区之间的贸易也已成为拉动一国经济的三驾马车之一，甚至是三驾马车之首，奥巴马政府成立之日起自从人类进入商品经济社会以来，贸易即已成为人们日常活动的主要部分，并成为一国经济增长的主动力。国际分工的深化、大量国际统一标准规则的建立　　近年来，由于金融业的迅速发展和职工待遇提高，金融

8、行业成为年青人择业的热点，进入金融系统的人员相当一部分没有通过严格的考试，考核而直接上岗，使一些品行不良的人混入金融队伍，甚至提拨为骨干，安排在重要岗位上，授予大权，称为“能人”，当“能人”如鱼得水疯狂作案，侵吞　　国有财产被检察机关立查后，单位才以“没看准人”