关于商业预付卡领域非法集资风险排查的调查报告

《关于商业预付卡领域非法集资风险排查的调查报告》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、关于商业预付卡领域非法集资风险排查的调查报告为进一步加强单用途商业预付卡管理，有效防范和化解当前可能存在的非法集资风险，维护市场秩序和人民群众合法权益，根据《湖南省商务厅关于开展单用途商业预付卡领域非法集资风险专项排查的通知》（湘商秩P015]10号）及《XX市商务局关于转发〈湖南省商务厅关于开展单用途商业预付卡领域非法集资风险专项排查的通知〉的通知》精神，2015年4月26日至27日，XX市商务局组织人员对辖区内发卡企业进行了专项排查。此次排查，主要是对发卡企业预收资金使用情况进行了检查，看是否有无违规将预收资金用于不

2、动产、股权、证券等投资及借贷，有无违规以发行单用途预付卡形式变相从事融资、集资等非法活动；同时，对发卡企业“实名登记，限额发行，非现金购买”三项制度的执行情况以及发卡企业对单用途商业预付卡的发行、受理、服务系统保障、资金管理等方面也进行了全面检查。我市单用途商业预付卡备案企业共有2家，新华实业责任有限公司由于多种原因自去年以来基本上没有再发放新卡，重点检查对象是步步高连锁超市有限责任公司武冈店，现将对该店检查情况汇报如下：1、该店预付卡由总部集团统一制卡，统一发放、统一管理为原则。门店财务根据预计售卡较准确的预估商务卡需

3、求数量，于每年的三大传统节日前50天上报资金管理部，并登记好领用存台帐。未激活卡领用人对领用卡的实物数量承担全部责任。给公司造成损失的，巾相关责任人全额赔偿。已激活的商务卡视同现金管理，不允许门店留有有余额的激活卡库存。2、步步高商务卡分为记名卡和不记名卡两种。记名卡可以重复充值使用，但卡内余额不得超过5000元。3、购买记名卡和一次性购买1万元以上的不记名卡的单位或个人须提供有效证明。单位一次性购卡金额达5000元（含）以上或个人一次性购卡金额达5万元（含）以上的，只能通过银行转账方式购买，不得使用现金。4、每个售卡点

4、设立了《售卡登记薄》，对购卡人信息（单位名称或个人姓名及身份证号码），银行转账信息（转出转入账户名称、帐号、金额等）、开具销售发票信息（发票号、金额等）进行逐笔登记。开具销售发票附件（“收款收据”和“进账单”复印件）装订保管，以供备查。5、该店2014年销售预付卡金额为5678235元，预付卡年消费为7826013元，预付卡年度消费占销售额的137%左右，没有消费的预付卡可在3年之内任意消费，照这消费进度不到2年，预付卡可全部回收，而作为上市公司步步高全国连锁企业，预付卡可以在公司范围内任意门店消费，因此武M消费预付卡金

5、额大于销售预付卡金额，武冈消费水平大于其他同等城市，预付卡消费基本为零风险。6、该店严格遵守《商业预付卡管理办法》的宥关规定，实行了备案制度（总部已在省商务厅备案，门店己将备案复印件报送XX市商务局备案）。7、该公司制定/步步高商务卡章程、步步高商务卡持卡人须知等相关信息，并放大张贴在各门店售卡处。目的是让每个消费者都知道怎么使用商务卡和手中商务卡的用处及责任。做到让消费者明明白白消费，放心消费零风险。此次单用途商业预付卡领域非法集资风险宣传和排查工作，我市没有发现涉嫌非法集资案例，通过这次专项检查，切实增强了广大人民群

6、众防范非法集资的意识，引导群众自觉远离非法集资，有利营造一个安全有序的消费环境。