重要客户服务系统银关通业务用户手册柜面业务

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1、重要客户服务系统银关通操作手册（柜面业务）中国建设银行北京开发中心重客项目组2010年12月版本说明【文档信息】编写日期项目名称编写人审核人文档编号2010-12银关通【修订记录】日期修订说明修订人审核人目录1、引言51.1编写目的51.2项目背景51.3定义61.4参考资料72系统概述72.1系统概述72.2功能说明73使用说明83.1企业税费担保协议录入（9850）83.1.1功能说明83.1.2操作界面83.1.3操作步骤83.2ACE协议信息查询（9851）93.2.1功能说明93.2.2操作界面103.2.3操作步

2、骤103.3撤销税费担保协议（9852）123.3.1功能说明123.3.2操作界面123.3.3操作步骤123.4修改税费担保协议（9852）153.4.1功能说明153.4.2操作界面153.4.3操作步骤153.5ACE保函信息查询（9853）173.5.1功能说明183.5.2操作界面183.5.3操作步骤183.6海关税费签章查询（2854）193.6.1功能说明203.6.2操作界面203.6.3操作步骤203.7客户备案信息（2855）213.7.1功能说明213.7.2操作界面223.7.3操作步骤221、引

3、言1.1编写目的本手册向使用人员描述中国建设银行重要客户服务系统的每一个运行的具体过程和有关知识，包括操作方法的细节。主要内容包括：运行环境说明、安装与初始化说明、每项功能的运行说明和输入输出数据说明、以及非常规过程处理说明等。本文预期读者为使用重要客户服务系统项目测试人员、分行科技人员和业务人员，客户科技人员和业务人员。1.2项目背景为进一步提高全国海关税费电子化支付率，保障海关税收及时、足额、安全入库，并更好地适应我国金融支付清算系统规范化发展的新形势，满足中国人民银行《支付清算组织管理办法》的相关要求，根据海关总署党组

4、关于对税费网上支付系统和上海海关EDI电子支付系统进行整合的决定，在保留、吸取上述两个系统优点的基础上，整合形成一个全新的海关税费电子支付系统。为了适应新的海关税费电子支付业务流程系统，银关通系统需要做适当的调整。以满足海关业务系统的需求。Ø所建议开发系统的名称：中国建设银行重客――CBS电子保函Ø项目提出部门：中国建设银行电子银行部Ø项目开发部门：中国建设银行信息技术管理部北京开发中心Ø系统的使用部门：中国建设银行机构业务部Ø系统应用的范围：中国建设银行全行1.1定义Ø用户：指通过“电子口岸数据中心”网上支付系统办理网上交

5、纳税费业务的进出口企业。Ø开户行：指用户网上支付税费账户的开户行，可以是我行的任一对公营业网点。用户开户行与申报地海关可以同城，也可以异地，即用户可以使用网上支付系统为其缴纳在各地海关报关所产生的税费。Ø取单行:由海关关区与一级分行商定的一家对公网点，负责去现场海关领取当日该关区辖内发生的，建行用户的网上支付税费纸质缴款凭证，并负责归集该关区辖内所有建行用户通过网上支付的税费，集中上划国库或海关行政事业性收费账户。取单行取回纸制税费缴款凭证后，与重要客户服务系统中所存的电子底账数据核对后，加盖该行联网税费收讫章，交用户和海关

6、存档，并将核对无误的税费资金于2个工作日内从“海关网上支付税费归集户”分别上划国库或海关行政经费账户。如核对不符，税费缴款凭证退还海关。Ø用户税费预扣指令：指使用网上支付系统的用户，通过"电子口岸数据中心"网上支付系统向开户银行发送的税费支付指令，银行据此指令对签订担保协议用户开立保函，未开通担保用户,按预扣处理。Ø纳税期限通知：企业通过网上支付系统向银行发送用户税费预扣指令，若银行返回担保成功，则海关向银行发送纳税期限通知报文。Ø担保企业实缴指令：企业在银行担保成功后纳税期满前，可以通过网上支付系统向银行发送实缴指令。银行

7、收到担保企业实缴指令后，若企业帐户余额不足，则返回担保企业实缴失败回执；若足额支付，则银行立即扣款并返回实扣成功回执。Ø担保改贷：在企业出现逾期未主动缴款的情况下，银关通系统主动向DCC发送担保改贷指令，DCC接到指令后，首先扣客户账户，如余额不足扣保证金账户及发贷款，并冻结担保额度，DCC将相应款项划转到相应待上缴户。Ø实扣回执处理：担保业务中，银行无论是否收到海关的实扣通知，在纳税期满前都必须返回实扣成功回执。Ø海关确认及缴库指令：海关在办理进出口货物验放手续后，如确认原发出的"用户税费支付指令"无误，且银行已通知税费预

8、扣成功，则通过"电子口岸数据中心"网上支付系统发送海关"税费确认及缴库"指令，数据中心将该指令传送银行业务系统，由银行在核对纸制凭证无误后上划国库或海关行政事业性收费账户。1.1参考资料《网上支付系统业务需求方案》《中国电子口岸数据中心应用系统业务需求书》《网上付税数据交接报文定义》《网上