证券基础知识题库附答案详解

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1、第一章证券市场概述第一节证券与证券市场一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)1．证券的流动性不能通过以下哪种方式实现?()[2010年5月真题]A．贴现B．记账C．交易D．承兑【答案】B【解析】证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件：很容易变现、变现的交易成本极小、本金保持相对稳定。证券的流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现。不同证券的流动性是不同的。2．证券市场按层次结构关系，可以分为()。[2010年3月真题]A．发行市场和流通市场B．集中市场和场

2、外市场C．股票市场和债券市场’D．国内市场和国际市场【答案】A【解析】层次结构是指按证券进入市场的顺序而形成的结构关系。按这种顺序关系划分，证券市场的构成可分为发行市场和交易市场。证券发行市场又称一级市场或初级市场，是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场。证券交易市场又称二级市场或次级市场，是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。3．有价证券之所以能够买卖是因为它()。A．具有价值B．具有使用价值c．代表着一定量的财产权利D．具有交换价值【答案】c【解析】

3、有价证券代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有了交易价格。4．关于有价证券的定义和特点，下列描述错误的是()。A．有价证券本身具备价值B．有价证券是虚拟资本的一种形式c．有价证券可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有了交易价格D．有价证券价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格【答案】A【解析】有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证，其本身没有价值，不过它

4、代表着一定量的财产权利。5．狭义的有价证券是指()。A．商品证券B．货币证券c．资本证券D．银行【答案】c【解析】有价证券有广义与狭义两种概念：狭义的有价证券即资本证券；广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。6．证券持有人拥有商品所有权或使用权的证券称为(．)。A．资本证券B．商品证券c．商业证券D．货币证券【答案】B7．提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种()。A．商品证券B．货币证券C．金融证券D．资本证券【答案】A【解析】商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权

5、的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。属于商品证券的有提货单、运货单、仓库栈单等。8．商业汇票属于()。A．商品证券B．有价证券c．资本证券D．货币证券【答案】D【解析】货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。货币证券主要包括两大类：①商业证券，主要是商业汇票和商业本票；②银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。9．由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券是指()。A．货币证券B．资本证券c．商品证券D．凭证证券【答案】B

6、【解析】广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。A项，货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券，包括商业证券和银行证券；c项，商品证券是证明持有人对这种证券所代表的商品拥有所有权或使用权的凭证。10．有价证券的主要形式是()。A．商品证券B．货币证券c．资本证券D．实物证券【答案】c【解析】资本证券的持有人有二定的收入请求权，它是有价证券的主要形式。11．在金融证券中最为常见的是()。A．公司债券B．股票C．商业票据D．金融债券【答案】D【解析】公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证

7、券，公司证券包括的范围比较广泛，有股票、公司债券及商业票据等。此外，在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券，其中金融债券尤为常见。12．按是否在证券交易所挂牌交易，证券可分为()。A．上市证券和非上市证券B．上市证券和挂牌证券C．挂牌证券和公开证券D．场内证券和场外证券【答案】A【解析】按是否在证券交易所挂牌交易，有价证券可分为上市证券与非上市证券。上市证券是指经证券主管机关核准发行，并经证券交易所依法审核同意，允许在证券交易所内公开买卖的证券。非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易

8、所挂牌交易条件的证券。13．按证券的募集方式不同，有价证券可分为()。A．上市证券和非上市证券B．国内证券和国际证券c．公募证券和私募证券D．固定收益证券和变动收益证券【答案】c【解析】按募集方式分类，有价证券可以分为公募证券和私募证券。公募证券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的证券，审核较严格，并采取公示制度。私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不