关于集团资金结算管理系统设计与实现

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1、关于集团资金结算管理系统设计与实现导读：怎么写作好资金和集团相关方面的论文。本篇集团资金结算管理系统设计与实现中的的提纲希望会对你的写作带来参考帮助以解你的写作忧愁。(莱芜钢铁集团有限公司，山东莱芜271104)［摘要］随着经济的不断发展，企业社会中的竞争愈加激烈，于是，企业资金管理方面进行科学有效地管理，将企业方面的不必要的开支节省下来，促使企业能够进行长久地发展.集团对于资金结算的管理是非常具有远见的一种做法，这种方法适用于企业资金管理的每一个方面，使企业能够将资源的配置更为合理，对资金的掌控能力更加强大.［关键词］资金管理配

2、置掌控［DOI］10。13939/j。ki。zgsc。2016。29。117市场情况随着社会的发展一直都发生改变，企业要想跟上时代的步伐，得对自身的管理进行改革，企业要将自的管理系统进行优化，将企业内部的管理变得严谨，管理资金结算时需要更加注意.集团资金结算管理的系统需要具备很多特性，银行通过提供更为简单的资金结算服务来吸引企业与银行建立合作关系，对企业来说，也增强了其管理企业内部资金的能力，提升了企业市场上的竞争力.1管理系统的业务设计1。1进行账户管理时对资金预算的管理办法第一，预算的编制.一是集团的管理下，其分公司及级部门、

3、级单位都要进行资金预算的编制二是集团下的每级单位部门掌管财务的部门要对级的业务部门进行资金收支预算的编制，资金的收支预算是由每级的业务部门进行负责的三是每一个业务部门将自部门的资金预算提交给每一级的财务部门，由他们进行汇总编排成表格形式定期记录个部门提交的资金预算情况四是集团的总财务部门是这些部门资金预算的最终决定的地方，集团的相关工作人员会对个部门提交的由财务部门汇总的资金预算情况对集团的发展情况进行合理地安排，将企业内部的资金管理变得平衡.第二，预算的审批流程.一是集团下的每一个单位，都要定期上交资金预算计划，且得到级单位的财

4、务人员以及领导的肯定后，再由集团的财务部的相关人员进行审核批准二是级单位提交资金申请后，需要经过集团总部的财务部门进行核算及审核，得到直接领导人和资金管理者的意后，方进行资金调动三是级单位做资金预算时，要方面进行严谨计算，使得预算金额合理、准确，级单位应为其做的资金预算进行负责.第三，预算的管理办法.对种收入进行资金收入预算对种途径的支出进行资金支出预算对从种途径得来的资金进行资金筹措运算.1。2对的流动进行有效管理企业要对其正常运营中的资金流动环节进行严格掌控，最为有效的方式是通过池来管理.资金池的建立对于企业来说是非常有意义的

5、存，建立一个科学合理地池，能够保障企业正常运行时资金流动的安全，以及把控资金流动的方向，将剩余的资金进行合理的配置，确保企业的资金能够得到充分的利用.企业对级的账户要设有一定的额度，以防出现资金挪用的现象，对企业造成损失.1。3对资金的结算进行有效管理集团的资金结算是要分对象的，一种是对外进行资金结算，是对与该集团合作的企业进行相关的业务往来的资金结算，这个过程需要走流程以及全程监控.另一种是对企业内部人员进行资金结算，这一过程中要注意资金结算的速度，避免为资金拖欠的原造成不必要的麻烦.1。4对融资、信贷进行有效管理第一，对授予信

6、任进行有效管理.一是集团信贷方面的优势是规模大，增加了信任度，银行对于信誉良的企业是非常欢迎的，这对企业来说也是信誉、资金双丰收二是融资、借贷方面授予信任主要分为对外和对内人员，是无论是对外还是对内对经手的资金额度都应有一定的规定三是集团与银行进行业务合作的时候，应该凭借大集团的优势，使银行向该集团的员工设置一些新的合适的理财产品或是贷款产品，集团的员工以直接向集团的财务部门进行申请，集团将有需要的员工进行统一，然后将员工的信息提供给银行，这也省去了银行的一些程序四是集团进行以上举措的时候，首先要将企业内部的信任管理机制建立起来，

7、避免发生信任丧失而发生的资金危机，对待员工的申请一定要有相关的制度对其进行规范，认真审核，时内部员工的福利也不是没有限度的，银行对集团的申请额度资金和集团论文的提纲资金调动以及对企业的员工进行资金结算，这时企业采取的结算方式是将钱款打入公司或者个人的账户，他们的银行账户一般是由公司银行进行意.资金的结算凭证是企业进行资金结算后，保留下来的资金交易的证据，用来进行对资金流动的方向及途径进行查证.2。2对贷款进行有效管理集团对其内部的贷款业务以设有专门的贷款管理部门，将贷款的具体事项进行明细，使得贷款程序变得公开、透明，这对企业及员工

8、来说，都是非常公平、科学的.具体的贷款步骤是非常简明的，通过级的审核认证，经查实后得到相关领导人员及财务人员的意，由财政部门或是贷款管理部门对其进行放款，将指定的数额打入申请人的账户中，开具相关的证明凭条以及到账清单，对贷款人员进行记录.2。3对票