企业客户低风险产品投资书

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1、...低风险-固定收益类品种定向专户投资建议书上海国泰君安证券资产管理有限公司......序言上海国泰君安证券资产管理有限公司，一个以“诚信、亲和、专业、创新”为理念的公司，一直以来十分重视营造与阁下、社会共同发展的共生网络。热切希望能有机会与社会各界共同寻求在资本市场互利互惠、携手进步、共同发展的道路......一、方案概述及投资操作根据贵公司反映，每年有上亿的流动现金，拟定于投资低风险、固定收益类品种。建议此笔资金可通过在我司开设定向委托专户，实现以下低风险产品的资产配置，在2013-2014年度实现稳定增值目标：投资产品投资比例投资理由简述预期收益品种范围及

2、期限各类债券、60%-80%灵活机动，变现资金可4.5%-8%短融、理财可由客户自随时追加到该投资品种固定收益产品、同业行设定投资中；2012年年化收益超类品种存款等低风封闭期限过12%；运作多年业绩领险产品先股指期货完10%-20%灵活机动，可随时追加6%-15%全对冲套封闭3个资金，赎回资金20%以上股指期货利，覆盖所月,赎回需提前1-2周通知；历对冲套利有风险敞口20%以上资史业绩业内第一；运做7金需提前年以来从未出现亏损。1-2周通知运作7年一0%-20%安全性极高，优于银行2.5%-4.1%直实现理想随时可申活期存款、7天通知存现金管家/正收益购、赎回，

3、款、货币基金；流动性君得利1-2个工作高，可满足日常需求日可取现预计总体年化收益：5%--8.5%......二、各投资品种详细介绍1、固定收益类专户我司固定收益投资部目前管理的固定收益类专户资产超500亿，与国内大中型企业、银行、信托等多家金融机构均有合作，历史业绩优秀。固定收益类专户具有低风险、高稳定性、每一季度初预期收益可预见性强、封闭期越长收益越高等特点，特别适合贵公司的上亿规模大资金运作。运作5年多以来，我司为其他机构代理的固定收益类专业，实际投资业绩如下：债券型信托及专户为某省农信社担任投资顾问，管理其10亿自有资金，2010年6月1日正式运作至今

4、，5个月的净收益达到2.31%(合同终止于2010年11月3日)。自07年以来，固定收益团队直接负责母公司闲余的流动资金管理，日常的管理规模在20亿元以上，显著地提高母了公司流动资金的管理效率。担任北京银行“富锦5号”结构化新股理财产品投资顾问（已结算），负责为该产品的日常运作提供投资建议，该产品的期限为1年，到期时累计收益率为18.77%。担任中海-浦江之星2号-君利稳健收益集合资金信托计划投资顾问（已结算），负责为该产品的日常运作提供投资建议，该产品为固定收益类理财产品，期限为8个月，到期时累计收益超过15%。担任上海银行“慧财”第一期债券增强理财产品

5、投资顾问（已结算），负责为该产品的日常运作提供投资建议，该产品为固定收益类理财产品，期限1年，到期时累计收益为9.7%。担任华夏银行君利稳健收益理财产品投资顾问（已结算），负责为该产品的日常运作提供投资建议，该产品为固定收益类理财产品，期限6个月，到期时累计收益为9.74%。担任东莞银行“玉兰理财2号”投资顾问（已结算），负责为该产品的日常运作提供投资建议，该产品为固定收益类理财产品，期限7个月，到期时累计收益为8.3%。本投资专户投资思路(一)总体目标以资产的安全性为首要原则，在保持一定流动性的基础上，获取在同期银行定期存款的利率之上尽可能高的投资收益。

6、(二)总体规模......起始运作最低规模1亿，存续期内以2亿—8亿规模为佳。(三)委托时间最低委托期限为1年；参考债券的收益率特点，存续期设定为1.5年—3年为宜。(四)流动性要求70%以内的资金可实现T+0或T+1到账，超过70%的资金赎回需要T+1个工作日提前通知。(五)配置资产品种简介资产在安全性上有较高的要求，在可投资的标的范围中，我们选择安全性的投资品种：中高评级的债券，银行同业存款，货币型基金以及安全性较高的交易所正回购等(六)投资思路在收益率上，中高等评级的债券目前的收益率基本能够覆盖高于同期存款利率（具体收益率情况如下表）1月7日1年3年5年重点

7、AAA4.354.544.79AAA4.424.735.02AA+4.685.045.37AA4.915.325.90AA-5.246.126.85为解决流动性问题，我司可以通过做交易所正回购以及寻找合适的交易对手代持即可。我们投资组会根据客户在流动性比例要求选择适当的债券品种。在债券投资的基础上，根据客户在流动性上的要求，配置部分的银行同业存款及货币型基金，以满足客户流动性的要求。当前通过我们做银行同业存款，存款利率可参考现金管家的收益，货币型基金可参考君得利的收益。(七)风险提示：（1）债券违约风险。债券违约导致收益不能实现的风险（2）流动性风险：资金需要及时

8、到帐，但正