c17014s-如何制定理财规划

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1、单选题（共3题，每题10分）1.以下哪一项，不属于理财人员在评估客户风险承受能力时必须了解的内容（D）。?      A.客户的创收能力和所处人生阶段?      B.客户现有资产负债情况?      C.客户收入支出情况及未来收支可能的变化趋势?      D.客户获得的学历学位2.通过（D）规划，在家庭或个人发生意外状况时，可以维持家庭或个人的基本生活。?      A.消费支出?      B.投资?      C.税收?      D.保险3.理财人员在对客户现有资产负债状况进行分析时，以下不属于投资性资产的是（C）。?      A.股票?      B.期货?      C.黄金?

2、      D.基金________________________________________多选题（共4题，每题10分）1.为客户制作理财规划的步骤包括（ABCD）。?      A.了解客户的财务状况?      B.了解客户的、风险承受能力?      C.了解客户的风险偏好?      D.明确客户的理财目标2.在进行财富增值计划制定的过程中，需要注意的事项包括（ABCD）。?      A.期限错配，保持组合的流动性?      B.风险收益梯度的配置?      C.资产的跨品种和跨地域配置?      D.选择多元化的交易市场3.理财人员在对客户现有资产负债状况进行分析时，

3、以下属于现金类资产的是（ACD）。?      A.短期理财产品?      B.黄金?      C.存款?      D.现金4.可以用来进行税务规划的合理方法有（ABCD）。?      A.选择不同的所得形式进行纳税?      B.合理增加扣除项目和抵免税项目?      C.合理选择归属地进行纳税?      D.递延纳税________________________________________判断题（共3题，每题10分）1.对于部分退休老人而言，退休金应全部用于日常生活开支，避免进行各类理财。（X）  对      错2.减少开支有时比增加收入和寻求高投资收益更容易达到理财

4、目标。（V）  对      错3.理财规划应以“盈利”为第一原则。（X）  对      错如何制定理财规划（100分）倒计时：00:31:51单选题（共3题，每题10分）1.若您的一位客户年纪在40岁左右，您对他理财需求的初步判断是（B）。?      A.“资产累积”和“经验累积”?      B.“资产累积”和“资产增值”?      C.“资产保值”和“财富传承”?      D.“资产累积”和“资产保值”2.理财人员在对客户现有资产负债状况进行分析时，以下不属于投资性资产的是（C）。?      A.股票?      B.期货?      C.黄金?      D.基金3.客户的（

5、B），决定了理财规划时不同风险等级产品的结构配置。?      A.收入能力?      B.风险偏好?      C.日常现金收支情况?      D.资产负债状况________________________________________多选题（共4题，每题10分）1.作为一名理财人员，需要具备良好的职业操守，如（AD）。?      A.以客户利益为中心?      B.以公司利益为核心?      C.与同事分享客户的资料信息?      D.保守客户的隐私和资料2.在进行保险规划时，投保主体的顺序通常应遵循（AC）原则。?      A.先大人后小孩?      B.先小孩后大人

6、?      C.先人身后财产?      D.先财产后人身3.理财人员在进行理财规划时需遵守以下（ABCD）等原则。?      A.稳健性?      B.流动性?      C.适当性?      D.收益性4.理财目标一般具有哪些特性？（ABCD）?      A.多样性?      B.层次性?      C.时限性?      D.唯一性________________________________________判断题（共3题，每题10分）1.理财规划是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。（V）  

7、对      错2.在对客户进行财务状况了解时，对个人要素的了解内容包括收入能力、劳动保障和家庭责任等。（V）  对      错3.在进行理财规划时，应首先了解客户的财务状况和风险承受能力，这是理财规划的基础。（X）  对      错如何制定理财规划（100分）倒计时：00:38:47单选题（共3题，每题10分）1.客户的（B），决定了理财规划时不同风险等级产品的结构配置。?      A.收