反洗钱考试题库

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1、反洗钱知识题库（一）“基本理论与业务”题一、“四选一”选择题：1、我国金融业反洗钱工作的领导和监督管理机关是________。（C）　A、商业银行总行　　　　B、公安部　C、中国人民银行　　　　D、银监会2、我国________最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。(B)　A、修订后的新宪法　　　　　　B、修订后的新刑法　C、修订后的新中国人民银行法　D、金融机构反洗钱规定 3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________种。（C）　A、3种　　　　　　B、4种　C、7种　　　　　　D、8种4、下列属于可疑支付交易的是________。(C)　A、单位之间金额100万元以上的单

2、笔转账支付；　B、金额20万元以上的单笔现金收付；　C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付；　D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。5、按照《金融机构反洗钱规定》的有关规定，金融机构应当建立健全，并报送中国人民银行备案。（C）A、大额交易报告制度B、可疑交易报告制度C、反洗钱内控制度D、内部稽核制度6、《金融机构反洗钱规定》中金融机构应当将客户的资金交易记录，自交易日起至少保存年。（B）A、三B、五C、十D、十五7、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。（B

3、）A、董事长B、董事C、监事D、理事8、中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的予以保密，不得违反规定对外提供。（D）A、文件B、资料C、文书D、信息9、以下属于大额外汇资金交易的是。（A）A、个人当天存款1万美元B、个人当天转账8万美元-9-C、个人当天取款5万港币D、个人当天转账20万元港币10、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处罚款。情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。（C）A、500元以上1000元以下B、5000元以上1

4、0000元以下C、1000元以上5000元以下D、1000元以上50000元以下二、“三选一”选择题1、国务院反洗钱行政主管部门或者其发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。（A）A、省一级派出机构B、市一级派出机构C、县一级派出机构2、金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱的有效实施负责。(B)A、大额和可疑交易报告制度B、内部控制制度C、客户识别制度3、金融机构应当按照规定建立和实施。（C）A、反洗钱内控制度B、反洗钱培训制度C、客户身份识别制度4、中国人民银行依法对的反洗钱工作进行监督管理。（C）A、企业B

5、、事业单位C、金融机构5、是国务院反洗钱行政主管部门。（A）A、中国人民银行B、中国证券监督管理委员会C、中国保险监督管理委员6、反洗钱现场检查人员少于2人或者未出示执法证和的，金融机构有权拒绝检查。（A）A、检查通知书B、检查告知书C、检查通告7、全球性反洗钱组织“金融行动特别工作组”的英文缩写是：（B）A、FCTFB、FATFC、FATC8、________是金融机构反洗钱活动的基础工作。(A)A、客户识别　     B、大额现金交易报告　C、可疑交易的分析　　9、反洗钱调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息

6、、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。A、授权的机构B、省一级派出机构C、地市一级派出机构10、反洗钱调查中申请的临时冻结不得超过小时。（C）A、24B、72C、48三、多选题1、交易记录保存中的交易记录是指，包括账户持有人、通过该账户存入或提取的（ABC）等。A、金额B、资金来源和去向C、交易时间D、资金受益人E、提取资金方式2、《金融机构反洗钱规定》中第二十一条规定的可以开展反洗钱调查工作的中国人民银行或者其省一级分支机构包括中国人民银行总行、。（ABCDE）-9-A、上海总部B、分行C、营业管理部D、省会（首府）城市中心支行

7、E、副省级城市中心支行3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于:（ABCDE）20分A、商业银行B、证券公司C、邮政储汇机构D、保险公司E、金融资产管理公司4、下列交易属于大额交易：（ABCDE）30分A、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转。B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计外币等值20万美元以上的款项划转。C、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易；D、自然人银行账户之间，以及自然人