关于的财务公司流动资金预测方法

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1、关于的财务公司流动资金预测方法财务公司流动资金预测方文导读：本论文是一篇关于财务公司流动资金预测方法的优秀论文范文,对正在写有关于资金论文的写有一定的参考和指导作用,三）财务公司资金管理。财务公司在保证成员单位支付资金正常运转的同时，还承担着增加资金收益，提高资金运作效率的职能。财务公司选择金融工具的变现能力强弱、是否精细化，将直接决定财务公司流动性资金的风险，所以除了要提高资金计划工具的精细化程度外，还需要合理地运用贷款、票据贴现、法人账户透支等金融工具，否则，将会加一、作用　　财务公司流动资金的管理、运用是整个公司经营的关键，

2、财务公司流动资金既要保证成员单位资金的正常支付，防止流动性风险的发生，又要提高资金使用效率，因此财务公司未来资金的预测对资金的有效运用起着非常重要的作用。通过预测，为财务公司的风险管理和资金合理运用提供帮助。选择合适的预测策略以及是否使用得当对财务公司的未来业务发展起着非常重要的作用。　　二、概念及构成　　财务公司流动资金是指存放在各商业银行的同业存款的可用资金。其资金主要于吸收成员单位的存款、自有资本金以及财务公司各种融资业务所增加的存款。资金的使用主要分为三部分，第一部分：需要缴存的法定准备金；第二部分：保证成员单位正常业务支

3、付的资金；第三部分：除上述资金外财务公司自身能够支配的剩余资金。其中，第二部分资金预测的准确性是资金预测策略中的关键部分，也是预测中的难点。因为这部分资金是由成员单位制约的，而且资金金额可能巨大，它的变动会对财务公司资金产生很大的影响。　　三、财务公司流动资金的影响因素　　（一）成员单位的资金结构。财务公司流动资金主要于成员单位的存款，成员单位的存款结构及资金波动等因素是影响财务公司流动资金的主要因素。　　1、成员单位的存款结构。成员单位存款按照存款期限分为活期存款和定期存款。活期存款为成员单位日常经营活动使用的资金，这类资金流动

4、性强，每日资金流量大，财务公司必须存有一定量的备付资金保证单位资金正常运转，这类资金是财务公司流动资金预测的重点和难点。定期存款分为三个月、六个月、一年期限，这类存款存期长、资金稳定，是财务公司资金可利用的最佳资源。　　成员单位存款按照存款金额分为重点大客户存款和一般客户存款。如果存款余额高度集中于重点大客户，则单位大额资金支付现象将会增加，引起资金波动较大，导致资金不稳定；相反，存款余额分散在一般客户，其分散度越大，资金则越稳定。　　成员单位存款按照存款用途分为日常性生产经营存款、特殊存款。日常性生产经营存款指成员单位在生产经营

5、过程中发生的货款、税费、工资及其他生产经营性费用等存款。特殊存款指成员单位临时性倒贷、投资、其他特殊性存款。日常性生产经营存款资金变动有一定周期性规律，资金相对稳定；特殊存款具有金额大、留存时间短、无规律性等特点，财务公司很难利用该类资金进行有效运作。　　2、成员单位资金变动流量。财务公司运用资金进行投资、融资的首要条件是必须保证成员单位资金的支付，结算资金的变动是由成员单位所制约，其资金变动额越大，所需要备付的头寸就大，沉淀资金就越少，因此，它的变动对财务公司的头寸产生很大的影响。　　（二）财务公司合作银行分布数量。财务公司合作

6、银行分布数量对财务公司资金流动性也会造成影响，合作银行数量越多，同业资金越分散，使用效率降低，流动性越差。所以，要按照成员单位存款结构等因素合理分配资金，防止因个别合作银行资金不足造成员单位资金无法支出。　　（三）财务公司资金管理。财务公司在保证成员单位支付资金正常运转的同时，还承担着增加资金收益，提高资金运作效率的职能。财务公司选择金融工具的变现能力强弱、是否精细化，将直接决定财务公司流动性资金的风险，所以除了要提高资金计划工具的精细化程度外，还需要合理地运用贷款、票据贴现、法人账户透支等金融工具，否则，将会加大流动性风险。　　

7、（四）外部环境影响。成员单位的存量受外部经济环境及企业自身经营状况的影响，在国家宏观经济政策宽松、企业经营良性循环时，成员单位资金相对充裕，存量稳定，财务公司可利用的沉淀资金也会增加，反之，成员单位资金存量降低，增加流动资金风险。　　四、流动资金预测策略　　财务公司流动资金预测是以历史数据和现实调查资料为基础，对未来流动资金的需求量所做的推测和预测。　　（一）历史数据分析　　1、成员单位存款结构分析。财务公司流动资金主要于成员单位存款，其中，活期存款是影响同业资金变动的主要因素，重点大客户的存款变动情况是活期存款变动的关键部分。　

8、　2、资金变动情况分析。财务公司财务公司流动资金预测方法论文资料由.提供,地址.流动资金预测的目的，是能够保证财务公司资金达到最佳持有量，既能保证成员单位的资金正常支付，又可将资金得到充分合理运用，从而使价值最大化。通过历史数据分析，掌握成员单位日