xx年反洗钱工作总结

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1、自从人类进入商品经济社会以来,贸易即已成为人们日常活动的主要部分,并成为一国经济增长的主动力。国际分工的深化、大量国际统一标准规则的建立XX年反洗钱工作总结  篇一:XX年第四季度反洗钱工作总结  长安银行岐山县支行  XX年第四季度反洗钱报告  人行岐山县支行:  我行反洗钱工作紧紧围绕人民银行及市行反洗钱工作部署,认真学习贯彻反洗钱法,重点依据《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及XX年反洗钱工作总结)列行之有效的反洗钱工作活动及举措,反洗钱工作机制不断健全,工作流程不断优化,反洗钱工作水平得以进一步提升。  主要工

2、作情况及反洗钱工作效果。  (一)客户身份识别情况  1.我支行在以开立账户等方式与客户建立业务关系,或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上的,按照要求识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件,留存客户联网核查记录。随着信息化和全球化的发展,国家及地区之间的贸易也已成为拉动一国经济的三驾马车之一,甚至是三驾马车之首,奥巴马政府成立之日起自从人类进入商品经济社会以来,贸易即已成为人们日常活动的主

3、要部分,并成为一国经济增长的主动力。国际分工的深化、大量国际统一标准规则的建立  2.我支行在为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存客户联网核查记录。  3.我行网点给单位客户代理员工申请开立批量账户业务2笔,共代发工资264户。  4.我支行为客户注册开通电话银行、网上银行等非柜面业务,要求客户本人亲自办理(不满18周岁的客户由其监护人代为办理),核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。为客户提供非柜面方式服务时,采取密码、

4、E宝等认证客户身份,根据需要可要求客户提供更为详细的背景资料等方式加强对客户身份的识别,留存客户联网核查记录。  5.我支行对客户委托代理人办理的业务,采取合理方式确认代理关系的存在。在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时,核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件,登记代理人的姓名、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码,留存客户联网核查记录。随着信息化和全球化的发展,国家及地区之间的贸易也已成为拉动一国经济的三驾马车之一,甚至是三驾马车之首,奥巴马政府成立之日起自从人类进入商品经济社会以来,贸易即已成为人们日常活动的主要部分,并成为一国经济增长的主动力。国

5、际分工的深化、大量国际统一标准规则的建立  对于代理现金存取业务,当单笔存取款金额人民币5万元以上时,营业机构同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或其他身份证明文件,并登记代理人的姓名、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。对于代理现金支取业务的,留存代理人和被代理人的有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件,留存代理人和被代理人联网核查记录。  6.出现以下情形时,我支行重新识别客户身份:  (1)客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种  类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人。  (2)客户姓名或者名称与国家有关

6、部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同。  (3)客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑。  (4获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息不一致或者相互矛盾。  (5)先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点。  (6)认为应重新识别客户身份的其他情形。  共新增客户483户,其中对公客户9户,个人客户474户。重新识别客户7户。  (二)客户风险分类管理情况  1.系统角色设臵情况随着信息化和全球化的发展,国家及地区之间的贸易也已成为拉动一国经济的三驾马车之一,甚至是三驾马车之首,奥巴马政府成立之日起自从

7、人类进入商品经济社会以来,贸易即已成为人们日常活动的主要部分,并成为一国经济增长的主动力。国际分工的深化、大量国际统一标准规则的建立  反洗钱客户风险分类系统角色按规定设臵。经过我行申请,分行反洗钱中心设臵了风险分类审批员、查询员权限。风险分类操作员、审批员、查询员由不同人员担任,实行职责分离;反洗钱工作人员变动及时进行系统角色的新增、调整和停用,及时向上级行报备。  2.客户洗钱风险分类情况  (1)人工确认、调整客户风险等级情况。按要求对系统自动划分的客户风险等级进行确认、调整、审批,理由充分。  (2)人工调整客户风险等级情况。根据客户情况变化

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