证券从业资格考试《金融市场基础知识》试题库

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1、WORD格式可编辑1、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分(1)投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为()。A:申报B:成交C:委托D:开户答案:C解析:投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。在这种情况下，投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令．称为“委托”．(2)()是指对证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。A:集合竞价B:拍卖竞价C:连续竞价D:招标竞价答案:C解析:连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。连续竞价阶段的特点是，每一笔买卖委托输入

2、交易自动撮合系统后，当即判断并进行不同的处理：能成交者予以成交；不能成交者等待机会成交；部分成交者则让剩余部分继续等待。(3)下列关于融资租赁的说法，错误的是()。A:融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动B:融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C:融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权．还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D:融资租赁与经营租赁的根本区别在于．融资租赁的出租人通

3、常不承担租赁物的余值风险．而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险答案:C解析:经营租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式。(4)下列关于储蓄国债(电子式)与记账式国债不同之处的表述中，错误的是()。A:记账方式不同B:发行利率确定机制不同C:发行对象不同D:流通或变现方式不同答案:A解析:储蓄国债(电子式)与记账式国债都是以电子记账方式记录债权。所以选项A表述错误。专业技术资料分享WORD格式可编辑(5)保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后

4、，偿付能力充足率()的前提下，募集人才能偿付本息。A:不低于100%B:不高于80%C:不低于70%D:不高于50%答案:A解析:保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后．偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息。(6)下列选项中，属于证券公司定向发行债券要求的有()。A:最近1期期末经审计的净资产不低于10亿元B:最近1年盈利C:各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定D:最近3年未发生重大违法、违规行为答案:C解析:略(7)()不是场外交易市场。A:债券柜台市场B:证券交易所C:银行间债券市场D:代办股权

5、转让市场答案:B解析:选项B证券交易所属于场内交易市场。(8)风险识别包括()环节。A:感知风险和分析风险B:计量风险和分析风险C:计量风险和感知风险D:感知风险和检测风险答案:A解析:风险识别包括感知风险和分析风险两个环节。感知风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类、性质；分析风险是深入理解各种风险的成因及变化规律。(9)公司债券的利率比相同期限政府债券的利率高。这是对()的补偿。A:通货膨胀风险B:政策风险C:利率风险D:信用风险答案:D解析:公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些，如果债券发行人的资信状况好

6、，债券信用等级高，投资者的风险小，债券票面利率可以定得比其他条件相同的债券低一些；如果债券发行人的资信状况差，专业技术资料分享WORD格式可编辑债券信用等级低，投资者的风险大，债券票面利率就需要定得高一些。此时的利率差异反映了信用风险的大小．高利率是对高风险的补偿。(10)以下关于基金资产估值的表述．正确的是()。A:基金资产估值的责任人是基金托管人B:为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法C:对流动性差的证券估值需注意“滥估”问题D:海外基金的估值频率最长为每周估值一次答案:C解析:基金资产估值的责任人是基金管理人；估值方法的

7、一致性是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则，而不是不得变更：海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次。(11)证券交易所会员应当设会员代表()名，组织、协调会员与交易所的各项业务往来。A:4B:3C:2D:1答案:D解析:证券交易所会员应当设会员代表1名，组织、协调会员与证券交易所的各项业务往来。会员代表由会员高级管理人员担任。会员应当设会员业务联络人14名，根据授权代位履行会员代表职责。(12)公开发行公司债券的条件之一是，股份有限公司的净资产不低

8、于人民币__________万元，有限责任公司的净资产不低于人民币万元。()A:3000：6000B:6000；3000C:6000：6000D:3000；3000答案:A解析:《证券法》第16条规定，公开发行公司债券的