《公共基础》word版

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1、第四章银行管理一、单项选择题1．银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其（　　）蒙受损失的可能性。A．存款B．资产和预期收益C．声誉D．自有资本金2．（　　）是银行最为复杂的风险种类，也是银行面临的最主要的风险。A．市场风险B．操作风险C．信用风险D．流动性风险3．标志着现代商业银行的风险管理出现了一个显著变化，风险管理模式转向全面风险管理阶段的是（　　）。A．西方银行大量创新金融工具B．布雷顿森林体系崩溃C．1988年《巴塞尔资本协议》出台D．2004年《巴塞尔新资本协议》出台4．银行高级管理层成员的任职资格需要符合（　　）的规定。A．商业

2、银行内部规章制度B．银行业监督管理机构C．中国银行业协会D．中国人民银行5．（　　）是全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的基础。A．风险计量B．风险识别C．风险监测D．风险控制6．用于衡量和防御银行实际承担的损失超出预计损失的那部分损失的资本是（　　）。A．实收资本B．核心资本C．监管资本D．经济资本7．依据《巴塞尔资本协议》规定，银行资本与风险加权总资产之比不得低于（　　）。A．4％B．8％C．10％D．15％8．按照《商业银行资本充足率管理办法》的规定，核心资本不包括（　　）。A．少数股权B．盈余公积C．资本公积D．次级债务9．（　　），中国银监

3、会发布了《中国银行业实施新资本协议指导意见》，标志着我国正式启动了实施《巴塞尔新资本协议》的工程。A．2004年3月1日B．2006年10月31日C．2007年1月1日D．2007年2月28日10．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是（　　）。A．法律风险B．合规风险C．市场风险D．操作风险11．商业银行内部控制要与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，以合理的成本实现内部控制的目标，遵循的是内部控制的（　　）。A．审慎原则B．全面原则C．经济原则D．有效原则12．银行金融创新的核心是（　　）。A．制

4、度安排创新B．管理模式创新C．金融产品创新D．人员准备创新13．关于国家风险，说法正确的是（　　）。A．通常在债权人的控制范围之内B．在同一国家范围内不存在国家风险C．个人不会遭受国家风险带来的损失D．国家风险是由债权人所在国家的行为引起的14．董事会负责银行业务经营活动的指挥与管理，承担商业银行经营和管理的最终责任，注册资本在10亿元人民币以上的商业银行，独立董事会的人数不得少于（　　）。A．2人B．3人C．5人D．7人15．某银行2010年资本为500亿，其中商业银行对自用不动产的资本投资为lo亿，风险加权资产800亿，市场风险资本200亿，操作风险资本l00

5、亿，那么该银行2010年的资本充足率为（　　）。A．10％B．10．77％C．10．98％D．11％16．（　　）存在于银行业务和管理的各个方面，经常与其他风险交织并发，难以区分。A．信用风险B．市场风险C．操作风险D．战略风险17．由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，银行通常将（　　）看作对其市场价值最大的威胁。A．市场风险B．声誉风险C．信用风险D．流动性风险18．保证银行稳健经营、安全运行的核心指标是（　　）。A．核心资本B．资本充足率C．附属资本D．风险加权资产19．关于商业银行资本的描述，以下哪一项是错误的?（　　）A．

6、银行资本等于会计资本、监管资本和经济资本之和B．经济资本直接与银行所承担的风险挂钩，是防止银行倒闭的最后防线C．商业银行的会计资本即所有者权益D．监管资本是商业银行必须持有的资本20．若某银行风险加权资产为l000亿元，则根据《巴塞尔资本协议》，其核心资本不得（　　）。A．低于40亿元B．低于80亿元C．高于40亿元D．高于80亿元21．某银行的核心资本为300亿元人民币，附属资本为200亿元人民币，风险加权资产为1000亿元人民币，市场风险资本为200亿，操作风险资本为100亿，则其资本充足率为（　　）。A．8．0％B．10．53％C．38．46％D．50％22

7、．中国银监会规定其他商业银行可以自（　　）起自愿申请实施《巴塞尔新资本协议》。A．2010年B．2011年C．2013年D．2015年23．若中国银监会认为重估作价是审慎的，重估储备可以列入附属资本，但计入附属资本的部分不超过重估储备的（　　）。A．100％B．70％C．50％D．20％24．一笔10年期的次级债券，第八年时计入附属资本的数量为（　　）。A．100％B．80％C．60％D．20％25．市场约束是资本监管的三大支柱之一，其运作机制主要是依靠（　　）的利益驱动。A．监管机构B．利益相关者C．高级管理层D．风险管理部门26．从银行（　　）角度计算的银行资

8、本是风险资