全市代理托管业务经营管理考核办法

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1、关于2013年代理托管业务经营管理考核办法第一章总则第一条为充分调动各单位发展代理托管业务的积极性，提高代理托管业务创利能力，增加非利差收入，推动全行加速向现代商业银行的转型，特制定本办法。第二条代理托管业务考核遵守以下原则：（一）业绩和激励相匹配的原则。（二）公开、公平和公正的原则。（三）以激励为主的原则。第三条本办法考核的业务范围包括保险、人民币理财（含机构理财）、基金、国债、贵金属业务和托管业务的整体考评。第四条本办法的考核对象为各县（市）支行、各营业管理部。第二章考核指标第五条考核指标分为经营

2、指标、管理指标、加扣分指标以及否决指标。第六条经营及管理指标见下表指标类别指标名称分值经营指标保险新单保费25与信贷相关产品10理财人民币理财日均保有量30基金新增基金销量4基金定投2贵金属新增贵金属销量3托管业务年日均余额4国债新增国债销量2小计80管理指标理财经理队伍建设10营销人员从业资格10小计20合计100第七条加扣分及否决指标如下表指标类型指标名称分值加分指标业务创新4机构理财2专项培训2省部级以上竞赛获奖情况2扣分指标处理危机事件-10否决指标发生代理托管业务资金案件、群体性事件、商业贿

3、赂　监管、上级部门处罚或新闻媒体曝光　第八条指标释义及统计口径（一）经营指标：指各单位当年新发展的代理托管产品情况，其中代理保险、基金、国债和贵金属业务按新增销售量考核，人民币理财、机构理财（包含所有人民币理财产品）、托管业务按日均保有量考核，定投按新增有效户数考核。（二）管理指标：包括理财经理队伍建设和营销人员从业资质管理两个部分。其中理财经理队伍建设是考核各单位理财经理配备情况和专业水平；营销人员从业资质是考核各单位销售人员考取保险、证券、理财等方面从业资格的情况。（三）加扣分指标：包括业务创新、

4、机构理财、专项培训、各单位在省部级以上竞赛活动中的获奖情况、危机事件处理工作的开展情况。其中，危机事件处理工作为减分指标。（四）否决指标：包括出现重大代理托管业务资金案件，受到监管部门和上级部门全市通报批评以及省级以上新闻媒体曝光等事件。第三章考核方法第九条经营指标考核单项指标按实际完成情况计分，单项得分最高不超过计划120%。第十条管理指标（一）理财经理队伍建设2013年在岗理财经理新获得AFP和CFP资格认证每个得5分得5分/人，无新增得0分。自营网点按要求配备专职理财经理，最高得5分,每少配备一

5、人扣2分。（二）营销人员从业资格达标各单位自营网点要求有三证齐全（保险、证券、理财）且有实际销量的理财营销人员2名，每少一个扣1分，扣完为止。第十一条加扣分指标（一）业务创新成功开发融资性理财产品，专项资金托管、纯托管、收支账户托管项目等高端高效新业务的单位加4分。（二）机构理财成功成立金苹果、财富、御享系列等机构理财产品的单位，每成功成立一个机构理财加0.5分，最多加2分。（三）专项培训每举办一次理财营销人员培训加0.2分;聘请专业培训机构或专家举办理财培训的每次加0.2分;每举办一次中高端客户理财

6、讲座、产品推介会的，在向市分行报备的前提下每次加0.2分。以上最多加2分。（四）获奖情况获得省部级以上（包括不限于财政部、人民银行等机构颁发）荣誉奖项的单位，加2分。（五）处理危机事件不当凡因无法解决辖内服务、销售不规范、销售误导等问题，或因未落实危机事件处理流程，使客户向上级部门投诉，导致矛盾升级到市级或以上层面的单位，扣5分。凡因无证、无资格销售，导致上级部门处罚或取消网点业务经营资质的单位，扣5分。第十二条否决指标各单位凡发生重大代理托管资金案件，重大风险事故和商业贿赂，受到监管部门和上级部门全

7、市通报批评以及市级以上新闻媒体曝光等，一律取消评选资格。第四章奖励办法第十三条市分行在2014年初按照本考核办法按年度对各单位进行统计评分和奖励，凡年度考评得分在80分以下的支行，取消当年评奖资格。第十四条考核标准（一）对年度考评80分以上且排名全市前六位的单位分别给予2万元、1.8万元、1.5万元、1.2万元、1万元、0.8万元的奖励。（二）对一季度保险新单保费达全年计划50%的单位给予5000元奖励。（三）对年度考评70分以下的单位分别给予3000元的处罚。第十五条奖励对象奖金用于奖励各单位领导班

8、子成员和综合业务部总经理，其中行长和主管行长同比例，其他班子成员为行长的70%，行综合业务部总经理为行长的60%。第六章附则第十六条本办法由邵阳市分行综合业务部负责解释并组织考核兑现，各单位须严格落实本考核办法，并结合实际，制订辖内同类考核办法下发各支行，同时抄送市分行。第十七条本办法自2013年1月1日起实施。考核期为2013年1月1日至2013年12月31日。