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1、1.资金的时间价值（仅供参考！！！！）习题（P27）：13.某企业获得8万元贷款，偿还期4年，年利率为10%，试就以下4种还款方式，分别计算各年的还款额（本金和利息）、4年还款总额及还款额的现值和终值：⑴每年年末还2万元本金和所欠利息；⑵每年末只还所欠利息，本金在第4年末一次还清；⑶每年末等额偿还本金和利息；⑷第4年末一次还清本金和利息。【解】⑴利息：第1年末8000元，第2年末6000元，第3年末4000元，第4年末2000元。∴4年还款总额=20000×4+（8000+6000+4000+2000）=100000元各年的
2、还款额（本金和利息）：第1年末28000元，第2年末26000元，第3年末24000元，第4年末22000元.还款额的现值P=28000（P/F，10%，1）+26000（P/F，10%，2）+24000（P/F，10%，3）+22000（P/F，10%，4）=80000元还款额的终值F=80000（F/P，10%，4）=117128元。⑵利息：每年还利息8000元。∴4年还款总额=80000+8000×4=112000元各年的还款额（本金和利息）：第1年末8000元，第2年末8000元，第3年末8000元，第4年末8800
3、0元.还款额的现值P=8000（P/A，10%，4）+80000（P/F，10%，4）=80000元还款额的终值F=80000（F/P，10%，4）=117128元。⑶各年的还款额（本金和利息）均为：A=80000（A/P，10%，4）=25240元。∴4年还款总额=25240×4=100960元。还款额的现值：P=25240（P/A，10%，4）=80000元还款额的终值：F=80000（F/P，10%，4）=117128元。⑷4年还款总额=80000（F/P，10%，4）=117128元还款额的现值：P=117128（P
4、/F，10%，4）=80000元还款额的终值=117128元。17.某公司购买了一台机器，估计能使用20年，每4年要大修1次，每次大修费用假定为1000元，现在应存入银行多少钱才足以支付20年寿命期间的大修费用。按年利率12%计，每半年计息1次。【解】大修费用：第4年末1000元，第8年末1000元，第12年末1000元，第16年末1000元。年有效利率：=12.36%P=1000[（P/F,12.36%,4）+（P/F,12.36%,8）+（P/F,12.36%,12）+（P/F,12.36%,16）]=1422.99元∴
5、现在应存入银行1422.99元才足以支付20年寿命期间的大修费用18、某公司购买了一台机器，原始成本为12000元，估计能使用20年，20年末的残值为2000元，运行费用为每年800元，此外，每5年要大修1次，大修费用为每次2800元，试求机器的年等值费用，按年利率12％计。解：成本的终值F1=12000（F/P，12%，20）=115755.52（元）运行费用的终值F2=800（F/A，12%，20）=57641.95（元）大修费用的终值（注意，不计第20年的大修）F3=2800（F/P，12%，15）+2800（F/P，
6、12%，10）+2800（F/P，12%，5）=28956.92（元）残值的终值F4=2000（元）终值F=F1+F2+F3-F4=200354.39（元）机器年等值费用A=200354.39（A/F，12%，20）=2780.67（元）解：F＝R×［ (F/A,i,n) ＋ (F/P,i,n) ］＝R×(F/A, i , n ＋1) P＝R×［ (P/A,i,n) ＋ 1］ 第2章 9、方案A,B,C计算期内各年的净现金流量如下表所示，基准收益率为10%，计算各方案的净现值、将来值和净年值。 （78）（虽然老师
7、有提到这道题，不过个人认为考的可能性不高）相关数据表 年末 012 345方案A方案B方案C-100-100-100503070504060505050506040507030解：（1）A方案 NPVA＝－100＋50 (P/A,10%,5)＝ 89.54 万元 NFVA＝ NPVA × (F/P,10%,5)＝ 144.20 万元 AWA＝ NPVA × (A/P,10%,5)＝ 23.62 万元 （2）B方案 NPVB＝－100＋30 (P/F,10%,1)＋40 (P/F,10
8、%,2) ＋50 (P/F,10%,3) ＋60 (P/F,10%,4)＋70 (P/F,10%,5)＝ 82.34 万元 NFVB＝ NPVB × (F/P,10%,5)＝ 132.61 万元 AWB＝ NPVB × (A/P,10%,5)＝ 21.72 万元 （
