w 企业专利权质押项目融资的风险管理研究

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1、W企业专利权质押项目融资的风险管理研究----风险管理论文-->第1章绪论1.1研究背景和意义近年来，我国加快了知识产权抵押融资试点工作部署，在上海浦东、北京海淀、深圳前海等多个地区取得了宝贵的工作经验。各地知识产权抵押融资主要为高新技术企业提供知识产权抵押贷款、贴息、风险补偿等扶持措施，探索出了一条新型融资抵押发展道路，为广大中小企业提供了新的信贷模式选择，也进一步扩大了知识产权质押融资普及范围，促进全国专利权评估质量保持快速平稳发展。专利权质押融资作为一种现代融资渠道，目前市场份额占比相对较低，没有成为主流信贷渠道，但是还有较大的发展空间。在今后相

2、当长的一段时间里，将会成为中小企业重要融资渠道。另外，推行专利权质押融资，与市场经济发展规律是相适应的。从我国社会经济发展现状来看，普及和推广知识产权质押融资已具有一定的市场条件，在市场需求、政策环境等方面均有成熟的条件。从实际情况来看，虽然近年来我国专利权质押融资保持了较快发展，取得了一系列突出成果，是尚未形成比较系统、完善的理论体系和流程制度。加上我国相关法律建设滞后，以及专利权自有的特点，使得专利权质押融资存在较大的风险。对于金融机构来说，推广专利权质押融资必须要做出谨慎决策，这也是限制当前我国专利权质押融资发展的一个重要原因。有学者统计发现，2

3、015年国内专利、商标、版权质押融资额度分别为141亿元、214.6亿元、27.51亿元①。但从金融机构角度来看，参与专利权质押融资的积极性相对较低，投入到这方面的信贷资金相对较少，功融资的企业数量占比较低。这是因为，专利权质押融资本身具有较高的风险，加上知识产权价值评估存在较大难度、相关法律制度不完善、产权交易市场不活跃等，使得商业银行在受理专利权质押融资业务时，往往倾向于采取谨慎态度。.......................1.2研究内容与方法1.2.1研究内容主要有以下几部分：第一部分为绪论。主要阐述研究背景和意义、国内外研究现状、研究内容

4、与方法。第二部分为概念界定及理论基础。主要阐述专利权质押相关概念界定及理论基础和项目风险管理相关概念界定及理论基础。第三部分为W企业专利权质押项目融资模式选择。分析W企业专利权质押项目融资用途和额度、W企业专利权质押项目融资担保机构确定、W企业专利权质押项目融资质押物的确定W企业专利权质押项目融资贷后的日常管理。第四部分为W企业专利权质押项目融资风险分析与评估。分析W企业专利权质押项目融资风险，采用评估模型对W企业专利权质押项目融资的风险进行了评估。第五部分为W企业专利权质押项目融资风险控制。从建立完善的专利权质押融资价值评估体系、建立专利权质押融资的

5、债权人风险分担机制、加强企业自身能力建设等方面提出W企业专利权质押项目融资风险控制的对策。.....................第2章概念界定及理论基础2.1专利权质押的概念及其模式2.1.1专利权根据我国《专利法实施细则》，专利权是指发明人依法规定在某一个期限内享受本专利所有收益的权利。专利权是一种排他性权利，是国家对知识专利发明人权益的保护，以防止他人对专利成果的侵犯，这是促进社会技术创新的一种法律设计和安排。专利权主要有以下几种特点：（1）不可见性：专利权客体是发明和创造出来的知识成果，能够产生实际经济价值和收益的无形资产，一种宝贵的经营性资

6、产。知识产权的本质属性是指一种非物质性形态，是与实物资产相对应的。（2）法定性：专利权特的形态和性质，决定了其权属和使用必须要受到法律保护，以保证其所有者的合法权益。（3）专有性：专利权具有排他性、独占性的特点，法律规定专利所有人独占专利所有收益和权利，他人未经所有人允许，得侵犯和使用专利。（4）地域性：是指专利权在特定的国界、区域范围内受到法律保护，其他区域内可能不受法律保护。（5）时间性：专利权所有人对专利的专属所有权是有一定期限限制的，并非是永久性的独占。专利权只有在法定期限内受到法律保护，一旦超过这个期限就不再受法律保护，专利特权也就失效，这就

7、意味着任何人都可以使用这项专利技术。...................2.2项目风险管理概念界定2.2.1项目风险项目风险指的是在项目发展的过程中，由于各类不确定性因素的影响，使得项目的发展结果与预期结果存在一定差异的情况。在项目风险的定义当中，最为重要的两个因素分别为损失以及不确定性。也就是说，如果事前能够明确项目的损失，那么项目在开展的过程中就不存在不确定因素，而也就不存在风险。所以，项目风险是伴随不确定性而存在的。要想准确的理解项目风险，掌握项目风险的实质，需要从多个角度进行思考：第一、风险不同于危险，险诞生于人的实际行动，危险可能是客观存在

8、的，以人的意志为转移。此外，开展各项活动以前，们往往进行详细的计划，保障活动的顺利开展，因而，