xx集团理财方案

《xx集团理财方案》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、XX集团公司综合金融服务方案2005.3——致集团本着真诚合作、综合服务、互利双赢的原则，我行专门为贵公司设计了一套以本外币理财为主要内容的综合金融服务方案。我行立足长远，希望成为贵公司未来最重要的战略合作伙伴之一，为贵公司实现战略发展目标贡献绵薄之力。内容提要合作共识需求理解服务方案建行优势服务承诺内容提要合作共识需求理解服务方案建行优势服务承诺XX集团行业骨干质量效益型成套设备供应商机械工业500强目标：国际一流企业建设银行行业先锋质量效益型综合金融服务提供商国有控股大行目标：国际一流银行合作共识真诚合作互利双赢内容提要

2、合作共识需求理解服务方案建行优势服务承诺需求理解近期与生产经营配套的理财为主要需求，目标是以低风险金融产品为手段，提高资金利用效益。中期以陕鼓模式营销战略为导向，优化整合供应链，建立战略联盟。远期实现战略发展目标为主要需求，通过低投入（资本运作）、高产出（过百亿）与高回报（行业领先），达到资产结构、资本结构、收入结构的科学化配置与良性发展要求。内容提要合作共识需求理解服务方案建行优势服务承诺服务方案人民币理财服务方案外汇理财服务方案近期中期远期协助供应链优化整合服务方案配合陕鼓发展战略的咨询顾问服务方案近期服务方案人民币理财

3、方案外汇理财方案近期服务方案人民币理财方案我行认为，贵公司目前人民币理财存在三个方面的问题，如果得到解决，可以有效提高资金利用效果。过于保守的短期投资组合——全部采用银行存款产品未充分利用现有金融工具——商票业务空白分散的资金管理模式——合作银行过多方案一：稳健型短期投资组合方案方案二：积极型短期投资组合方案人民币理财方案方案一：稳健型短期投资组合方案保证充分的流动性确保正常生产需要短期投资具有迅速变现能力极低风险本金不受损失，最多降低预期收益率资金收益率较高期限一般不超过1年回避利率上升风险保持流动性方案原则银行存款产品＋

4、委托理财产品+短期融资产品（现金年综合收益率可以超过2％，年收益超过2000万元）银行存款产品以活期存款为主，通知存款为辅；委托理财可以由建设银行代理国债投资，建行提供操作建议；短期融资产品有开立商票＼票据贴现＼帐户透支等；短期融资产品用于临时补充债券资金回收的时间差。方案要点方案一：稳健型短期投资组合方案通过测算贵公司正常生产经营所需流动资金，合理安排活期存款、通知存款、持有银行承兑汇票、开立商票的流动性结构。有银行承兑汇票需求时，可以采用背书转让或以票换票的方式解决。目前资金市场环境下，将银票贴现显然是不经济的，因此，应

5、避免将银行承兑汇票贴现，即使贴现，应首先选择风险相对较高的银票。银行存款产品以活期存款为主，通知存款为辅方案一：稳健型短期投资组合方案商业承兑汇票是比银行承兑汇票成本更低的延期支付手段。目前，贵公司已经具备了开立商业承兑汇票的条件，可以向人民银行申请资格与额度。建议申请商票额度1亿元。我行可以为贵公司出具的商业承兑汇票办理贴现业务。银行存款产品以活期存款为主，通知存款为辅方案一：稳健型短期投资组合方案建设银行目前可以为贵公司提供的委托理财业务有国债买卖、央行票据买卖、黄金买卖等业务。委托建行，本金无风险。以上业务均由建行总行

6、资金部直接管理，资金部在上海专门设有人民币资金交易中心。从2004年代理情况看，客户平均收益率约2.8％，没有一笔出现风险。委托理财可以由建设银行代理，建行提供操作建议目前，委托建行代理国债买卖，投资收益水平约为：6个月：2.2％12个月：2.5％委托建行进行央行票据买卖，投资收益水平约为：6个月：2.35％12个月：2.8％方案一：稳健型短期投资组合方案银行存款产品＋委托理财产品+短期融资产品预计贵公司2005年平均持有现金10亿元，流动资金需现金2亿元，以活期存款占用1.5亿元，通知存款占用0.5亿元，其余8亿元全部用于

7、一年期国债投资。1.5×0.72+0.5×1.71+8×2.5％=2194（万元）年投资收益率为2.19％方案举例方案一：稳健型短期投资组合方案保证充分的流动性低风险高收益本金无风险期限一般不超过1年具备短期变现能力方案原则方案二：积极型短期投资组合方案银行存款产品＋定向委托贷款+短期融资产品（年投资收益率可以达到5％以上）定向委托贷款是一个可以获取较高收益的短期投资业务，但需由贵公司承担风险。选择该业务需要综合判断借款人实力信用、借款用途以及担保等多方面的因素。我行具有丰富的优质客户资源与贷款管理经验，可以为贵公司推荐极低

8、风险的委托贷款客户。方案举例1方案二：积极型短期投资组合方案银行存款产品＋定向委托贷款+短期融资产品（年投资收益率可以达到5％以上）该委托贷款期限不超过一年，资金起点1亿元，预计收益率可以达到5％以上，风险很低。方案举例1方案二：积极型短期投资组合方案银行存款产品＋股权投资+短期融资产品（